Defunct California bank Silvergate hat zugestimmt, 63 Millionen US-Dollar zu zahlen, um zivilrechtliche Anklagen von Bundes- und Landesbehörden beizulegen, die mit dem Zusammenbruch der Bank im Zuge des massiven Betrugs in Verbindung stehen, der auch die Kryptobörse FTX zum Erliegen brachte.
Die 63 Millionen US-Dollar umfassen Strafen, die von der US-Börsenaufsicht SEC, der Bundesreserve und dem kalifornischen Ministerium für Finanzschutz und Innovation verhängt wurden.
Die SEC reichte am Montag eine Klage ein, in der behauptet wurde, dass Silvergate und drei Führungskräfte Investoren über die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und die Überwachung von Kunden, einschließlich FTX, getäuscht hätten.
„Zu allen Zeiten, aber besonders in Krisenzeiten, müssen börsennotierte Unternehmen und ihre Führungskräfte wahrheitsgemäß gegenüber der Investorengemeinschaft sprechen“, sagte Gurbir Grewal, der Leiter der Durchsetzungsabteilung der SEC, in einer Erklärung.
Grewal sagte, die Führungskräfte, darunter der ehemalige Vorstandsvorsitzende der Bank, Alan Lane, und die ehemalige Risikovorstand Kathleen Fraher, seien in dieser Hinsicht nicht nur schwer, sondern auch betrügerisch gescheitert. Die Bank und die beiden Führungskräfte haben die SEC-Anklagen ohne Anerkennung oder Leugnung der Vorwürfe beigelegt.
Silvergate zahlte 20 Millionen US-Dollar an das Ministerium für Finanzschutz und Innovation und 43 Millionen US-Dollar an die Fed, und eine separate 50-Millionen-Dollar-Vergleichszahlung mit der SEC wird durch diese Zahlungen ausgeglichen, so das Ministerium für Finanzschutz und Innovation. Lane einigte sich mit der SEC auf 1 Million US-Dollar und Fraher auf 250.000 US-Dollar.
Silvergate und ein dritter Führungskraft wurden auch von der SEC verklagt, weil sie Anleger angeblich getäuscht haben, indem sie die finanzielle Gesundheit von Silvergate nach dem Zusammenbruch von FTX überbewerteten.
Der dritte Manager, der ehemalige Finanzchef Antonio Martino, erklärte über seinen Anwalt, dass er beabsichtige, gegen die Anschuldigungen vorzugehen.
Silvergate war für den größten Teil seiner 30-jährigen Geschichte ein winziger Immobilienkreditgeber mit drei Filialen in Südkalifornien, startete aber ab 2019 eine schnelle Wachstumsstrategie, um die größte Kryptowährungsbank in den USA zu werden. Bis 2021 war sie eine entscheidende Bank hinter dem Krypto-Imperium von Sam Bankman-Fried, wobei die Einlagen in dieser Zeit von 2 Milliarden auf mehr als 10 Milliarden US-Dollar stiegen.
Silvergate kündigte im März 2023 seine Schließung an, mit Verweis auf „Branchen- und Regulierungsentwicklungen“. Kunden hatten etwa 8 Milliarden US-Dollar an Einlagen abgezogen, nachdem FTX, sein größter Kunde, zusammengebrochen war und einen Einbruch der Kryptowährungskurse auslöste.
Die Beschwerde der SEC besagte, dass Silvergate „es versäumt hat, etwa 1 Billion US-Dollar an Banktransaktionen auf seinem Silvergate Exchange Network auf verdächtige Aktivitäten zu überprüfen“, einem Produkt, das es Kryptoinvestoren ermöglichte, mit Plattformen wie FTX schneller und einfacher Echtzeitüberweisungen durchzuführen als bei anderen Banken.
„Die Bank hat auch fast 9 Milliarden US-Dollar an verdächtigen Überweisungen von FTX und deren verbundenen Unternehmen nicht erkannt“, fügte sie hinzu. FTX meldete im November 2022 Insolvenz an. Bankman-Fried wurde wegen Straftaten wie Betrug verurteilt und zu 25 Jahren Gefängnis verurteilt.
Lane, der seit 2008 Vorstandsvorsitzender war und Silvergates Vorgehen in die Krypto-Wirtschaft einleitete, und Fraher „haben die betrieblichen und rechtlichen Risiken, mit denen die Bank konfrontiert war, falsch dargestellt“, hieß es in der Beschwerde.
Silvergate und Alan Lane waren nicht für Kommentare zu erreichen. Fraher lehnte über einen Anwalt eine Stellungnahme ab.
Martino wies die Vorwürfe gegen ihn zurück. Er sagte: „Die Anschuldigungen der SEC sind grundlos und verantwortungslos, und ich freue mich darauf, meinen Fall vor Gericht darzulegen und meinen Namen reinzuwaschen.“
