Gemini Trust Company, eine in New York ansässige Kryptobörse und Verwahrstelle, hat sich darauf geeinigt, mehr als 50 Millionen US-Dollar an digitalen Vermögenswerten an Verbraucher zurückzugeben. Dies ist Teil einer Einigung mit dem Büro des Generalstaatsanwalts des Bundesstaates New York.
Die Klage gegen Gemini, die auch die Kryptofirmen Genesis Global Capital und Digital Currency Group umfasste, wurde im Oktober des letzten Jahres von der Generalstaatsanwältin des Bundesstaates New York, Letitia James, eingereicht. James behauptete, dass die drei Firmen mehr als 230.000 Anleger, von denen etwa 29.000 in New York ansässig waren, um mehr als 1 Milliarde US-Dollar durch das Gemini Earn-Programm betrogen hätten.
Untersuchungen, die vom Büro des Generalstaatsanwalts durchgeführt wurden, kamen angeblich zu dem Schluss, dass die Führungskräfte von Gemini wussten, dass die Finanzen von Genesis “riskant” waren und dass die Kredite des Unternehmens “unterbesichert” waren.
In einer weiteren Komponente der Klage wurde auch behauptet, dass Genesis, sein ehemaliger CEO Soichiro Moro, das Mutterunternehmen von Genesis DCG und der CEO von DCG Barry Silbert Investoren betrogen haben, indem sie versuchten, mehr als 1,1 Milliarden US-Dollar an Verlusten zu verschleiern.
„Diese Kryptofirmen haben Investoren belogen und versucht, mehr als eine Milliarde Dollar an Verlusten zu verbergen, und es waren die Mittelschicht-Investoren, die gelitten haben”, sagte James in einer Pressemitteilung.
Verbraucher, die am Earn-Programm teilnahmen, platzierten ihre Bestände an Bitcoin und anderen digitalen Währungen in zinsbringenden Konten, die an Kredite gebunden waren, die an Genesis Global Capital vergeben wurden und die dann durch die digitalen Vermögenswerte besichert waren. Im Gegenzug verdienten die Verbraucher Zinsen auf ihre Investitionen.
Als Teil einer Einigung mit dem Bundesstaat New York hat Genesis im letzten Monat einen “Opferfonds” eingerichtet, um angeblich durch das Gemini Earn-Programm betrogene Gläubiger zurückzuzahlen. Nachdem anfängliche Konkurszahlungen an die Gläubiger von Genesis im Rahmen des Konkursverfahrens geleistet wurden, werden die verbleibenden Vermögenswerte des Unternehmens verwendet, um den Fonds zu finanzieren.
Gemini hat das Earn-Programm im November 2022 ausgesetzt, nachdem Genesis angekündigt hatte, dass Anleger keine Krypto-Vermögenswerte abheben dürfen, und das Programm im Januar 2023 offiziell eingestellt. Gemäß einer Beschwerde, die von der Börsenaufsichtsbehörde gegen die beiden Unternehmen im selben Monat eingereicht wurde.
Gemini hat nicht auf Anfragen vor der Frist von American Banker geantwortet. “Die heutige Einigung wird betrogene Investoren wieder ganz machen und sollte die Kryptofirmen daran erinnern, dass Investoren zu täuschen illegal ist und von meinem Büro nicht toleriert wird”, sagte James in einer Pressemitteilung vom 14. Juni. Genesis und Gemini dürfen gemäß den individuellen Einigungen in New York keinen Krypto-Lending-Programme betreiben.
Das Krypto-Lending-Ökosystem war in den letzten Jahren von rechtlichen und regulatorischen Aktivitäten geprägt. Celsius Network, Voyager Digital und BlockFi, einst prominente Kryptokreditgeber, meldeten alle 2022 Konkurs an.
Alex Mashinsky, CEO von Celsius, wurde im Januar 2023 von James verklagt. Christopher M. Naghibi, Executive Vice President und Chief Operating Officer der 13,6 Milliarden US-Dollar schweren First Foundation Bank in Irvine, Kalifornien, sagte, dass seine Institution einmal erwog, gegen Kryptowährungen zu verleihen, aber das erhebliche Kreditrisiko, dem sie dabei gegenüberstehen würden, nicht in Einklang bringen konnte.
Aber diejenigen, die auf der anderen Seite des Arguments stehen, sagen, dass das Krypto-Lending sicherer ist als traditionelle Kredite, vorausgesetzt, es gibt wirksame Schutzmechanismen. Ledn, das in Toronto ansässige Krypto-Lending-Unternehmen, fordert für alle seine krypto-besicherten Kredite eine Überbesicherung im Verhältnis von zwei zu eins unter Verwendung von Bitcoin oder Ethereum.
Die Kreditgeber verfolgen genau die laufenden Rechtsstreitigkeiten, um zu vermeiden, dass sie selbst den Zorn der Regulierungsbehörden auf sich ziehen. Stephanie Talamantez, Managing Director bei der globalen Compliance-Beratungsfirma Guidepost Solutions, sagte: „Es gibt einige Signale aus dem Kongress und anderen Regierungsbehörden, dass Stablecoins möglicherweise die Kluft zwischen Krypto-Lending und traditionellem Lending schließen könnten…Es muss jedoch noch viel Arbeit geleistet werden, um regulatorische Klarheit und weit verbreitetes Vertrauen in diesem Bereich zu schaffen.”
