Die Financial Action Task Force (FATF) hat Leitlinien zu virtuellen Assets und Virtual Asset Service Providern (VASP) veröffentlicht. Aber die Einbeziehung von dezentraler Finanzierung (DeFi) und nicht fungiblen Token (NFT) hat eine neue Debatte entfacht.
Nur eine Woche nachdem die FATF die Fertigstellung ihrer Krypto-Leitlinien bekannt gegeben hatte, veröffentlichte der globale Wachhund zur Bekämpfung der Geldwäsche am 28. Oktober eine aktualisierte Version. Die Anleitung enthält Erläuterungen zu Plattformen, die virtuelle Assets verarbeiten. Der Entwurf forderte, dass VASPs (Plattformen für Kryptowährungen) den Standards entsprechen, die für alte Finanzinstitute gelten.
Erhöhte Aufsicht durch FATF auf Crypto Realm
Unternehmen, die Dienstleistungen im Zusammenhang mit Stablecoins, Blockchain-basierten dezentralen Finanzanwendungen (DeFi) anbieten und Peer-to-Peer-Transaktionen (p2p) ermöglichen, müssen möglicherweise die Anmeldeinformationen und Gelder ihrer Kunden genau im Auge behalten, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung abzuwenden . Kurz gesagt, diese Plattformen müssen alle bestehenden Regeln einhalten und gründliche Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Terrorismusfinanzierung durchführen.
Im Fall von Peer-to-Peer-Transaktionen hingegen besagten die Richtlinien der FATF, dass Länder Praktiken wie das Führen von Aufzeichnungen oder die Begrenzung von Transaktionslimits auf nur bestimmte genehmigte Adressen durchsetzen könnten. Es liest,
„… Länder und VASPs sollten versuchen zu verstehen, welche Arten von P2P-Transaktionen ein höheres oder geringeres Risiko darstellen, und die Treiber von P2P-Transaktionen und ihre unterschiedlichen Risikoprofile verstehen.“
DeFi unter VASP?
Es überrascht nicht, dass die Leitlinien der FATF darauf abzielen, ihre regulatorische Aufsicht zu verstärken und die Kryptowährungsbranche seit langem in Übereinstimmung mit der traditionellen Finanzwirtschaft zu bringen. Die Botschaft ist laut und deutlich. Aber was einige Community-Mitglieder verärgerte, war, als das internationale Gremium das Thema DeFi und NFTs ansprach.
Laut dem veröffentlichten Dokument können die „Ersteller, Eigentümer und Betreiber oder jede Person, die Einfluss auf die „DeFi-Vereinbarungen“ behält, aufgefordert werden, sich an die vom Watchdog festgelegten Regeln zu halten. Bei NFTs wurde in den Leitlinien beschrieben, dass diese Token in der FATF-Definition von virtuellen Vermögenswerten (VA) enthalten sind. Unabhängig von der Terminologie können die FATF-Regeln jedoch weiterhin für NFTs gelten.
Die DeFi-Community war mit der neuesten Anleitung alles andere als zufrieden. Miller Whitehouse-Levine, der Policy Director des kürzlich gegründeten DeFi Education Fund, kritisierte in seinem Tweet die „Klarstellung der FATF zu DeFi“.
1/ 🚨 Langer Thread zur Krypto + DeFi-Anleitung der Financial Action Task Force.
tl: dr, das ist nicht so toll.
Meine erste Lesung ist, dass die FATF eine Welt sieht, in der erlaubnislose + dezentrale Systeme bestenfalls unterdrückt werden.https://t.co/JG2c0O9gvz
— Miller (@millercwl) 28. Oktober 2021
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