Die Evolution der Kryptowährungen hat zu einem regulatorischen Wandel geführt, der eine Renaissance in der Überwachung und Einhaltung von Vorschriften in der Finanzdienstleistungsbranche ausgelöst hat. Eine Finanzdienstleistungsorganisation wurde vom Office of the Comptroller of the Currency (OCC) mit einer Einwilligungserklärung belegt, was zu einer verstärkten Zusammenarbeit mit FTI Consulting führte, um ihr Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering (BSA/AML)-Programm zu verbessern.
Das Finanzinstitut, das als Pionier in der krypto-nativen Branche reguliert wurde, wandte sich an FTI Consulting, um durch sieben Arbeitsstränge ihre Compliance und operative Effizienz zu stärken. FTI Consulting spielte eine entscheidende Rolle bei der Weiterentwicklung des Bankensektors von einem Start-up zu einer etablierteren Institution.
Ein wesentlicher Bereich, in dem FTI Consulting eingriff, war die Stärkung des Compliance-Rahmens der Bank. Sie verbesserten das automatisierte Transaktionsüberwachungssystem, optimierten das Risikomanagement für Drittanbieter und verschärften das AML-Kundenrisikobewertungstool und die Dokumentation. Dies trug dazu bei, die regulatorischen Anforderungen zu erfüllen und die Konsistenz in der Einhaltung von Vorschriften zu gewährleisten.
Des Weiteren führte FTI Consulting eine gründliche Beurteilung des Cybersicherheitsprogramms der Bank durch. Ihre Empfehlungen zur Verbesserung der Sicherheitsmaßnahmen halfen, das Risiko von Cyberbedrohungen und potenziellen Datenverstößen zu reduzieren. Diese Maßnahmen trugen zur Stärkung der operativen Effizienz der Bank bei und legten den Grundstein für zukünftige Kosteneinsparungen und eine verbesserte Risikomanagementpraxis.
Ein wichtiger Aspekt war auch die Validierung des automatisierten Transaktionsüberwachungssystems der Bank durch TRM Labs mittels OCC Risk Management. Die unabhängige Validierung beinhaltete eine eingehende Prüfung des Systems, um sicherzustellen, dass es den Anforderungen entspricht und wirksam in der Überwachung von Transaktionen ist. FTI Consulting lieferte dem Kunden einen Abschlussbericht mit methodischen Ansätzen, Beobachtungen und Empfehlungen, um die Stabilität und Effektivität des Systems sicherzustellen.
Zusätzlich unterstützte FTI Consulting die Bank bei der Überarbeitung ihres Drittanbieter-Risikomanagementprogramms. Sie führten eine aktuelle Bestandsaufnahme durch und leiteten daraus Verbesserungen im Programm-Design ab. Durch Schulungen, Vendor-Auswahl und die Integration spezialisierter Experten konnten sie die Effizienz des TPRM-Programms steigern und sicherstellen, dass die Bank in der Lage ist, aufkommende Risiken angemessen zu bewältigen.
Ein weiterer Schwerpunkt war die Kundenrisikobewertung der Bank. FTI Consulting analysierte das bestehende AML CRR-Tool und führte Verbesserungen durch, um sicherzustellen, dass es den regulatorischen Vorgaben entspricht. Das aktualisierte Tool bot erweiterte Funktionalitäten, die auf den Empfehlungen des Teams basierten, und verbesserte die Dokumentation zur Verwaltung von Risikofaktoren.
Im Bereich der Cybersicherheit evaluierte FTI Consulting das Sicherheitsprogramm der Bank unter Berücksichtigung bewährter Praktiken und Branchenstandards. Sie erstellten einen Abschlussbericht, der quantitative und qualitative Ergebnisse sowie Empfehlungen zur weiteren Stärkung der Sicherheitsarchitektur enthielt. Zusätzlich wurden potenzielle Schwachstellen im Dark Web und der digitalen Präsenz der Bank identifiziert, um gezielte Maßnahmen zur Risikoreduzierung zu ermöglichen.
Die Maßnahmen zur Verbesserung des Kunden-Know-Your-Customer-Prozesses umfassten die Überarbeitung von Richtlinien und Verfahren für über 400 Kunden mit hohem und mittlerem Risiko. Durch die Nutzung moderner AML-Werkzeuge und die Aktualisierung von Dokumentationen erlangte die Bank einen verbesserten Überblick über ihre Kunden und minimierte das Risiko von Geldwäscheaktivitäten.
Schließlich unterstützte FTI Consulting die Bank bei der Durchführung von Compliance-Tests für die IT-Sicherheitskontrollen. Die Überprüfung der Kontrollen für Incident Management, Cyber-Bedrohungserkennung und andere Sicherheitsmaßnahmen trug dazu bei, mögliche Schwachstellen zu identifizieren und Maßnahmen zur Behebung von Problemen vorzuschlagen.
Die Zusammenarbeit zwischen dem Finanzinstitut und FTI Consulting führte zu einer signifikanten Weiterentwicklung des Compliance-Rahmens, der operativen Effizienz und der Cybersicherheit der Bank. Durch die Umsetzung effektiver Maßnahmen konnte die Bank ihre regulatorischen Verpflichtungen erfüllen und gleichzeitig einen höheren Standard in Bezug auf Risikomanagement und Compliance setzen. Die Evolution in der Kryptoindustrie hat somit einen regulatorischen Wandel angestoßen, der zu einer Neuorientierung im Umgang mit Finanzdienstleistungen führt.
