Das House Committee on Oversight and Reform gab am Dienstag, den 30. August, bekannt, dass es seine Bemühungen zur Eindämmung von Betrug mit Kryptowährungen verstärkt. Die heutige Aktion beinhaltet das Versenden mehrerer Briefe an verschiedene Krypto-Börsen und Agenturen mit der Frage, was sie tun, um die Verbraucher zu schützen.
Untersuchung des Kongresses zu Kryptobetrug
Der Abgeordnete Raja Krishnamoorthi, Vorsitzender des Unterausschusses für Wirtschafts- und Verbraucherpolitik, sandte mehrere Briefe mit Fragen zur Krypto-Betrugsprävention an verschiedene Behörden und Unternehmen. Die neun Buchstaben enthalten allgemein zwei Schlüsselelemente.
Der erste wichtige Teil jedes Schreibens listet die Dokumente und Informationen auf, die der Empfänger bis zum 12. September an das House Committee übermitteln muss. Jedes Schreiben enthält vier Forderungen, wobei diese im Allgemeinen (wie von der an die SEC gerichteten) die folgenden sind:
- Alle Richtlinien, Leitlinien oder andere offizielle Dokumente in Bezug auf die Bemühungen der SEC, kryptobezogenen Betrug und Betrug zu bekämpfen und die Verbraucher über das Risiko im Zusammenhang mit Investitionen in Kryptowährungen zu informieren, mit Ausnahme von Dokumenten, die sich auf bestimmte Untersuchungen oder Durchsetzungsmaßnahmen der Behörde beziehen.
- Alle Richtlinien, Leitlinien oder anderen offiziellen Dokumente bezüglich der Befugnis der SEC, potenziell betrügerische digitale Vermögenswerte oder Konten zu identifizieren und zu untersuchen, die bei Kryptowährungsbörsen im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten verwendet werden.
- Alle Richtlinien, Leitlinien oder andere offizielle Dokumente, die die Regulierungsbehörde der SEC in Bezug auf Kryptowährungen, den Austausch von Kryptowährungen oder kryptobezogenen Betrug und Missbrauch darlegen.
- Alle Richtlinien, Leitlinien oder andere offizielle Dokumente legen den bestehenden Rahmen für die Zusammenarbeit zwischen Behörden bei der Regulierung von Kryptowährungen, Kryptowährungsbörsen und anderen digitalen Assets fest.
Die Briefe enthalten auch eine Reihe von Fragen für jeden der Empfänger. Dazu gehören in der Regel Anfragen dazu, wie jede Agentur oder jedes Unternehmen die Risiken digitaler Assets bewertet und wie sie die Benutzer über die potenziellen Gefahren von Investitionen informiert. Der Abgeordnete Krishnamoorthi erkundigte sich auch, was die Bundesregierung tun könne, um Betrug und Diebstahl im Zusammenhang mit Krypto zu bekämpfen.
Welche Agenturen und Börsen haben einen Brief vom Kongress erhalten?
Die Ankündigung des Kongresses kam gerade, als das FBI warnte, dass allein im ersten Quartal 2022 1,3 Milliarden Dollar durch kryptobezogenen Diebstahl gestohlen wurden. Das Komitee verschickte Schreiben an vier Regierungsbehörden, in denen es nachfragte, welche Systeme bereits zur Bekämpfung der Kryptokriminalität vorhanden seien. Diese Behörden sind das Finanzministerium, die Securities and Exchange Commission, die Commodity Futures Trading Commission und die Federal Trade Commission.
Der Vorsitzende Krishnamoorthi äußerte sich besorgt über die mittlerweile grassierende Prävalenz von Betrug im Krypto-Raum. Laut dem Kongressabgeordneten
„Das Fehlen einer zentralen Behörde zur Kennzeichnung verdächtiger Transaktionen in vielen Situationen, die Irreversibilität von Transaktionen und das begrenzte Verständnis vieler Verbraucher und Investoren über die zugrunde liegende Technologie machen Kryptowährungen zu einer bevorzugten Transaktionsmethode für Betrüger.“
Mehrere prominente Krypto-Börsen wurden ebenfalls gerufen, um die Fragen des Ausschusses zu beantworten. Dies sind Binance.US, Coinbase, FTX, Kraken, KuCoin.
Die Auswahl der Firmen, die einen Brief erhalten haben, ist etwas eigenartig, da beispielsweise KuCoin in den USA nicht lizenziert ist. Darüber hinaus erhielt Bincance.US eher eine Anfrage als Binance selbst, während sich eine ausdrücklich an FTX richtete, im Gegensatz zu FTX US, die insbesondere am 19. eine Unterlassungserklärung von FDIC erhielt.
Wenn man bedenkt, dass sich 2022 zum Jahr der staatlichen Kryptoregulierung entwickelt, ist es nicht verwunderlich, dass sich der Unterausschuss für Wirtschafts- und Verbraucherpolitik für digitale Assets interessiert. Angesichts der alarmierenden Daten, die sowohl von der FTC als auch vom FBI veröffentlicht wurden, ist es unwahrscheinlich, dass der Druck nachlässt.
Das Interesse der Regierung könnte sogar von einigen begrüßt werden, da verschiedene Betrügereien den Verbrauchern jedes Jahr Millionen bescheren – wie ein kürzliches NFT-Verschwinden zeigt, das 815.000 Dollar an Investorengeldern weggezaubert hat.
