U.S. Senator Elizabeth Warren’s Crypto Bill Gains More Support
Die Unterstützung für den Gesetzentwurf der US-Senatorin Elizabeth Warren, um den Einsatz von Kryptowährungen zur Finanzierung illegaler Aktivitäten einzudämmen, wächst unter den Gesetzgebern. „Das Finanzministerium macht deutlich, dass wir neue Gesetze benötigen, um den Einsatz von Kryptowährungen zu unterbinden, die es terroristischen Gruppen, Schurkenstaaten, Drogenbossen, Erpressungsbanden und Betrügern ermöglichen, Milliarden von gestohlenen Geldern zu waschen, Sanktionen zu umgehen, illegale Waffenprogramme zu finanzieren und von verheerenden Cyberangriffen zu profitieren“, sagte Senator Warren.
Elizabeth Warren’s Crypto Bill Gains More Support
U.S. Senator Elizabeth Warren (D-MA) gab am Montag „eine erweiterte Koalition von Senatsunterstützung“ für ihren parteiübergreifenden Gesetzentwurf zum Kampf gegen Geldwäsche bei digitalen Vermögenswerten bekannt. Die Senatoren Raphael Warnock (D-GA), Laphonza Butler (D-CA), Chris Van Hollen (D-MD), John Hickenlooper (D-CO) und Ben Ray Luján (D-NM) haben sich dem Gesetzentwurf als Mitinitiatoren angeschlossen.
Details des Gesetzentwurfs
Der Gesetzentwurf zum Anti-Geldwäsche bei digitalen Vermögenswerten „würde die Risiken der illegalen Finanzierung, die Kryptowährungen darstellen, mindern, indem er Schlupflöcher schließt und das Ökosystem digitaler Vermögenswerte stärker in Übereinstimmung mit den Rahmenbedingungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AMF/CFT) bringt, die einen Großteil des Finanzsystems regeln“, heißt es in der Ankündigung. Senator Warren stellte den Gesetzentwurf erstmals im Dezember letzten Jahres vor. Im Juli brachten sie und die Senatoren Roger Marshall (R-KS), Joe Manchin (D-WV) und Lindsey Graham (R-SC) den Gesetzentwurf erneut ein. Krypto-Befürworter haben diesen Gesetzentwurf als direkten Angriff auf die persönliche Freiheit und Privatsphäre von Krypto-Nutzern bezeichnet.
Reaktionen der Senatoren
Senator Warren kommentierte: „Das Finanzministerium macht deutlich, dass wir neue Gesetze benötigen, um den Einsatz von Kryptowährungen zu unterbinden, die es terroristischen Gruppen, Schurkenstaaten, Drogenbossen, Erpressungsbanden und Betrügern ermöglichen, Milliarden von gestohlenen Geldern zu waschen, Sanktionen zu umgehen, illegale Waffenprogramme zu finanzieren und von verheerenden Cyberangriffen zu profitieren.“ „Das Fehlen grundlegender rechtlicher Sicherungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen birgt unzählige Risiken für Amerikaner. Darüber hinaus ist Kryptowährung zur bevorzugten Zahlungsmethode für terroristische Organisationen, Drogenkartelle und autoritäre Regime geworden, um ihre illegalen Aktivitäten zu finanzieren“, sagte Senator Van Hollen. „Kryptowährung sollte denselben Transparenzregeln wie traditionelle Banken unterliegen, um Amerikaner zu schützen und sicherzustellen, dass sie nicht dazu genutzt wird, rechtswidriges Verhalten von kriminellen Organisationen und Schurkenstaaten zu erleichtern.“
Unterstützung und Kritik
Dieser Gesetzentwurf wurde auch vom Bank Policy Institute, Massachusetts Bankers Association, Transparency International U.S., Global Financial Integrity, National District Attorneys Association, Major County Sheriffs of America, Massachusetts Sheriffs‘ Association, AARP, National Consumer Law Center (im Namen seiner einkommensschwachen Klienten) und National Consumers League unterstützt. Kritiker behaupten jedoch, dass das Fehlen von Datenschutzregelungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen zu offenen Einfallstoren für unzählige Risiken führt und die persönliche Freiheit einschränkt.
Die Digital Asset Anti-Money Laundering Act würde:
- Die Verantwortlichkeiten des Bank Secrecy Act (BSA) auf digitale Asset-Wallet-Anbieter, Miner, Validierer und andere Netzwerkteilnehmer ausweiten, die dazu beitragen können, digitale Vermögenswerttransaktionen zu validieren, zu sichern oder zu erleichtern.
- Einen großen Mangel im Zusammenhang mit „nicht gehosteten“ digitalen Geldbörsen adressieren, indem FinCEN angewiesen wird, seine im Dezember 2020 vorgeschlagene Regel zu finalisieren und umzusetzen, die Banken und Geldtransferunternehmen (MSBs) verpflichtet, Kunden- und Gegenparteidenditäten zu überprüfen, Aufzeichnungen zu führen und Berichte im Zusammenhang mit bestimmten digitalen Vermögenswerttransaktionen zu erstatten, die nicht gehostete Geldbörsen oder Geldbörsen in nicht BSA-konformen Rechtsgebieten betreffen.
- Die BSA-Konformitätsdurchsetzung stärken und die BSA-Regeln zur Berichterstattung über ausländische Bankkonten auf digitale Vermögenswerte ausweiten, indem US-Personen, die eine Transaktion über einen Wert von mehr als 10.000 US-Dollar in digitalen Vermögenswerten über ein oder mehrere ausländische Konten tätigen, angewiesen werden, eine Meldung über ausländische Bank- und Finanzkonten (FBAR) beim Internal Revenue Service einzureichen.
Abschließende Gedanken
Obwohl Elizabeth Warren besorgt über den illegalen Einsatz von Kryptowährungen ist, sind weniger als 1% der jährlich in Kryptowährungen gehandelten Beträge illegal. In der Zwischenzeit schätzt die UNO, dass jährlich zwischen 2% und 5% des globalen BIP (800 Milliarden bis 2 Billionen US-Dollar) für illegale Aktivitäten und Geldwäsche durch das traditionelle Bankensystem und Bargeld genutzt werden. Die Diskussion über den Einsatz von Kryptowährungen und die Regulierung ist weiterhin ein kontroverses Thema in der politischen und wirtschaftlichen Landschaft.
