Anstieg von „Pig Butchering“-Scams: Was bedeutet das für die Verbraucher?
Die betrügerischen Praktiken im Bereich der Kryptowährungen entwickeln sich weiter. Ein besonders besorgniserregendes Phänomen sind die sogenannten „Pig Butchering“-Scams. Diese Betrugsmasche, die an das Füttern von Schweinen vor der Schlachtung erinnert, zielt darauf ab, Verbraucher dazu zu bringen, in vermeintlich legale digitale Währungsinvestitionen zu investieren, bevor sie um ihr Geld betrogen werden. Die Betrüger schaffen es, ein Vertrauen zu erlangen und ihre Opfer durch erfundene Identitäten und überzeugende Geschichten in eine Falle zu locken.
Die Rolle der Aufsichtsbehörden
Am 8. September 2023 hat die Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) eine Warnung bezüglich dieser weit verbreiteten Betrugsmasche herausgegeben. Die SEC hat am 17. September 2024 ihre ersten Durchsetzungsmaßnahmen gegen diese Art von Betrug veröffentlicht. In einer Pressemitteilung wurden fünf Unternehmen und drei Einzelpersonen angeklagt, die mit gefälschten Kryptowährungs-Handelsplattformen operierten. Diese Betrüger nutzen Plattformen wie WhatsApp und Instagram, um Vertrauen aufzubauen, bevor sie das Geld der Investoren stehlen. Gurbir S. Grewal, Direktor der SEC-Abteilung für Durchsetzung, beschreibt die Risiken dieser Betrugsmasche als katastrophal für die Einzelinvestoren.
Wachsendes Bewusstsein und Präventionsmaßnahmen
Die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) hat am 11. September 2024 Partnerschaften gegründet, um gezielte Informationen über Kryptowährungsbeziehung-Betrügereien bereitzustellen. Diese Initiativen sollen Kunden dabei helfen, sich über die Praktiken der Betrüger zu informieren und zu erkennen, wie sie um ihr Geld gebracht werden können. Die CFTC arbeitet mit der American Bankers Association Foundation und anderen Regierungsbehörden zusammen, um Informationsmaterial anzubieten.
So funktionieren „Pig Butchering“-Scams
- Zunächst stellt der Betrüger den Kontakt zu einem potenziellen Opfer her, häufig über Textnachrichten oder soziale Medien, oft unter einem Vorwand, um Aufmerksamkeit zu erlangen.
- Anschließend wird dem Opfer eine verlockende Investitionsmöglichkeit in virtuelle Währungen präsentiert, wobei auf betrügerische Plattformen verwiesen wird, die legitim aussehen.
- Der Betrüger nutzt verschiedene Methoden, um das Vertrauen des Opfers zu gewinnen, einschließlich aggressiver Verkaufsstrategien.
- Opfer werden häufig dazu gebracht, große Geldbeträge zu einzuzahlenden, die letztlich in die Taschen der Betrüger fließen.
- Die Investoren werden oft unter Druck gesetzt, weitere Einzahlungen zu leisten, selbst nachdem sie angebliche Verluste erlitten haben.
Wichtige Hinweise für Verbraucher
Die SEC und andere Aufsichtsbehörden warnen eindringlich davor, in Angebote zu investieren, die über ungebetene Nachrichten von Fremden vermittelt werden. Der Rat lautet, immer eigene Nachforschungen anzustellen und bei derartigen Angeboten kritisch zu bleiben. Verbraucher sollten keine finanziellen Entscheidungen auf der Grundlage von unaufgeforderten Hinweisen treffen.
Die Verantwortung der Finanzinstitutionen
Finanzinstitute sind angehalten, ihre Kunden über die Risiken von „Pig Butchering“-Scams aufzuklären und verdächtige Aktivitäten zu melden. FinCEN erinnert die Institute daran, dass sie über effektive Programme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Finanzkriminalität verfügen müssen, um verdächtige Aktivitäten frühzeitig zu erkennen.
Angesichts des Anstiegs dieser betrügerischen Praktiken ist es mehr denn je wichtig, dass Verbraucher wachsam bleiben und sich über die Anzeichen von Betrug informieren. Das Verstehen dieser komplexen Maschen kann nicht nur persönliche Finanzen schützen, sondern trägt auch zur finanziellen Sicherheit der Gemeinschaft bei.
