Die U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) hat am 22. Oktober 2024 in New York eine neue Agenda für die Prüfungsprioritäten im Jahr 2025 veröffentlicht, die alle Marktteilnehmer betrifft und besonders die digitale Vermögenslandschaft in den Fokus rückt. Insbesondere die Einbeziehung von Kryptowährungen in die Prüfungsprioritäten unterstreicht das zunehmende Interesse der SEC an diesem dynamischen Bereich der Finanzwelt.
Fokus auf Cybersecurity und Investorenschutz
Eine der zentralen Anliegen der SEC für 2025 ist der Schutz gegen Cyberangriffe, die für die Finanzbranche zunehmend bedrohlich werden. Die Behörde plant, genau zu analysieren, wie registrierte Unternehmen, darunter Anlageberater und Broker-Dealer, mit den Risiken der Cybersicherheit umgehen. Der Schutz der sensiblen Daten und Vermögenswerte der Anleger steht hierbei an oberster Stelle. Die SEC wird prüfen, welche Maßnahmen die Unternehmen zur Verringerung von Datenverlusten und zur Absicherung des Zugriffs auf Informationen getroffen haben.
Krypto und regulatorische Anforderungen
Ein besonders interessanter Aspekt der bevorstehenden Prüfungen ist auch die Überwachung der Krypto-Märkte. Firmen, die Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen anbieten, werden auf ihre Einhaltung der bundesstaatlichen Wertpapiergesetze überprüft. Diese Überprüfung steht im Einklang mit dem umfassenderen Ziel der SEC, die Integrität der Märkte zu wahren und das Vertrauen der Anleger zu stärken.
Risikomanagement in einer digitalisierten Welt
Das Prüfungsprogramm umfasst auch die Risiken, die durch die Nutzung externer Produkte und Dienstleistungen entstehen. Die SEC beabsichtigt, die Sicherheitslücken, die durch externe Technologien und Infrastrukturen entstehen können, gründlich zu untersuchen. Diese Überprüfung ist besonders relevant, da viele Firmen diese Drittanbieter ohne ausreichende Kontrolle nutzen, was potenziell zu erhöhten Sicherheitsrisiken und Systemschwächen führt.
Regulatorische Aufsicht über KI-Integration
Zusätzlich zu Cybersecurity und Krypto wird die SEC die Verwendung von künstlicher Intelligenz (KI) im Finanzsektor genauer in den Blick nehmen. Die Integration von KI-Technologien in Handels- und Beratungsdienste muss die regulatorischen Standards einhalten. Hierbei ist es der SEC wichtig, sicherzustellen, dass auch die ethischen Richtlinien und der Schutz der Kundenrechte eingehalten werden.
Schlussfolgerung: Ein Weg zur Marktintegrität
Die SECs umfassende Prüfungsprioritäten für 2025 spiegeln den ernsthaften Ansatz wider, den Investorenschutz und die Marktintegrität in einer sich schnell entwickelnden digitalen Landschaft zu gewährleisten. Durch die Analyse von Cyberrisiken, den Einfluss von Kryptowährungen und den Einsatz von fortschrittlichen Technologien will die SEC nicht nur Unternehmenspraktiken überprüfen, sondern auch einen Rahmen für das Vertrauen von Anlegern in die Märkte schaffen.
