Ein Who’s Who der Finanzbranche von Vanuatu und seiner Regulierungsbehörden versammelte sich am 27. Juni im Warwick Le Lagon Resort in Port Vila, um die neue Lizenz für Dienstleister virtueller Vermögenswerte (VASP) zu diskutieren und die besten Strategien der Gerichtsbarkeit zu überprüfen, um globale regulatorische Beobachtungslisten zu vermeiden.
Dies war das zweite Symposium, das von der Vanuatu Financial Services Commission organisiert wurde, dieses Mal unter dem Thema “Die Zukunft gestalten: Die Rolle der Finanzhändlerlizenz und virtueller Vermögenswerte in der nationalen Entwicklung erkunden”. An der Veranstaltung nahmen der Ehrenwerte John Dahmasing Salong, Minister für Finanzen und Wirtschaftsmanagement, und der Abgeordnete Andrew Solomon Napuat teil.
Der Kommissar der VFSC, Branan Karae, eröffnete den Tag mit einem Rückblick auf den Fortschritt des vergangenen Jahres. Der größte Schritt war der VASP Bill, der nun bereit ist, im nächsten Parlamentssitz, wahrscheinlich im September, zum Gesetz zu werden.
Karae betonte die Bemühungen seines Teams, den Antragsprozess für Finanzhändlerlizenzen (FDL) zu vereinfachen. Sie bearbeiten jetzt mindestens zwei bis drei Anträge pro Monat, insgesamt etwa 75, seit das neue Regulierungsregime 2022 eingeführt wurde. Und die Zahlen steigen weiter. Die VFSC hielt im Mai ein Mini-Symposium in Sydney ab, um ihre Marketingbemühungen zu verstärken, und beantragte die Mitgliedschaft in der Internationalen Organisation der Wertpapieraufsichtsbehörden (IOSCO), um ihren Ruf zu stärken.
Der Kommissar stellte stolz die neueste Ni-Vanuatu-Frau im Bereich Fintech, Jossiana Peter, vor, eine Absolventin in Banking und Finance von der Macquarie University in Sydney, die die Virtual Assets Supervisor in seinem Büro sein wird.
Anforderungen für die bevorstehende VASP-Lizenz wurden in einer gemeinsamen Präsentation von Joshua Tarinako, Managing Supervisor bei der VFSC, und Loretta Joseph, einer australischen Beraterin für die VFSC, die maßgeblich an der Ausarbeitung des neuen Gesetzes beteiligt war, detailliert dargelegt.
Sie stellte fest, dass Vanuatu “eine der wenigen Gerichtsbarkeiten ist, die etwas gegen virtuelle Vermögenswerte unternommen haben”, im Einklang mit den Anforderungen der Financial Action Task Force (FATF), dem globalen Regulierungsgremium für Finanzdienstleistungen.
Joshua Tarinako führte das Publikum durch die Anforderungen für die VASP-Lizenz, die als Kategorie D im FDL-Programm klassifiziert ist. Die Anforderungen ähneln den Lizenzen A, B und C, wie beispielsweise physische Präsenz, Managementerfahrung, Quartalsberichte und mehr.
Die Kategorie D-Lizenz ist in vier Unterkategorien unterteilt, abhängig von der Art des angebotenen Dienstes: D1 für Börsen, D2 für Verwahrer, D3 für virtuelle Vermögensverwalter und D4 für Banken. Es gibt auch einen zeitlich begrenzten 12-monatigen “Fintech Sandbox Utility” -Status für VASP-Start-ups, die derzeit ihre Produkte testen.
Ein Prozess wurde für Initial Token Offerings ausgearbeitet, die Joseph als “digitales Crowdfunding” beschrieb. Die Befürworter müssen ein White Paper einreichen, das ihren Geschäftsplan, wie Finanzierung, Produkt-Roadmap und Bedingungen für ihren Token, detailliert darstellt. Es wird ein Käuferrecht mit einer 10-tägigen “Kühlungsphase” geben, um den Teilnehmern die Möglichkeit zu geben, ihre Meinung zu ändern.
Sobald das Gesetz das Parlament passiert, wird die VFSC weitere Anleitung zu einer Reihe von Themen definieren, wie beispielsweise anfängliche Kapitalanforderungen für VASPs.
Eine Diskussionsrunde zu internationalen Standardanforderungen von der FATF, der Asia-Pacific Group (APG) und der Europäischen Union (EU) fand statt. Diese Gremien führen Watchlists mit nicht konformen Rechtsprechungen, die für die Betroffenen schwerwiegende Folgen haben. Vanuatu wurde lange Zeit von der FATF und der APG von der Liste gestrichen, bleibt jedoch auf zwei EU-Listen: eine betrifft die Geldwäschebekämpfung und die andere Steuerpraktiken.
Rick McDonell, der ehemalige Exekutivsekretär der FATF und APG, gab einige Expertentipps zur globalen Einhaltung.
Er warnte vor bevorstehenden Neubewertungen durch diese Gremien, insbesondere der Empfehlung 16 der FATF. Bekannt als “Reiseregel”, verlangt sie von VASPs, die Identitäten von Auftraggebern und Begünstigten für jede Transaktion über 1000 USD oder EUR zu überprüfen und verdächtige Aktivitäten zu melden.
“Viele Länder setzen die Regeln nicht ordnungsgemäß um, während andere einfach schlechte Arbeit leisten, insbesondere bei der Untersuchung und Beschlagnahme von Erträgen aus Verbrechen”, fügte er hinzu.
“Beim nächsten Besuch werden die Beurteiler prüfen, wie gut Sie ihre Standards anwenden. Es handelt sich um einen sehr aufdringlichen Prozess, daher müssen Ihre Regierung und der Privatsektor sich gegen ein fehlendes Verständnis verteidigen (…) Stellen Sie sicher, dass Sie die Statistiken vorlegen können, um zu zeigen, dass Sie konform sind und um einen überzeugenden Fall zu machen, sowohl bei Ihren Einreichungen als auch bei persönlichen Treffen.”
Der nächste Vor-Ort-Besuch wird im Oktober 2026 stattfinden, doch er empfahl, frühzeitig mit einem “holistischen Einsatz” unter Einbeziehung der Industrie und der Regierung zu beginnen.
In Bezug auf die EU-Beobachtungslisten wies McDonell auf einen “Mangel an Koordination” und “Kommunikationsprobleme” hin, die beide durch Diskussionen auf hoher Ebene gelöst werden könnten.
Der Ehrenwerte Andrew Solomon Napuat, Abgeordneter und Vorsitzender der Aufgabengruppe für FDL, erläuterte, wie er und fünf weitere Abgeordnete im vergangenen Jahr “Türen eingerissen” haben, um Regierungsbehörden dazu zu bringen, zusammenzuarbeiten, um EU-Listen anzugehen.
“Es handelt sich nicht um ein Einzelbehördenproblem. Es ist eine souveräne Angelegenheit, die uns alle betrifft. Jeder muss zusammenkommen und all das technische Wissen sammeln, das wir benötigen, um unsere Führer auf politischer Ebene zu unterstützen”, fügte er hinzu.
Panagiotis Nikolaou, Berater der Cyprus SEC, teilte seine eigenen Erfahrungen in dieser Angelegenheit. “Wir haben Länder gesehen, die sich beeilen, die Anforderungen zu erfüllen, aber wir haben festgestellt, dass es nicht ausreicht, nur die Kästchen anzukreuzen. Es geht darum, eine Kultur der Einhaltung zu entwickeln, nicht nur um von den EU-Listen gestrichen zu werden, sondern auch sicherzustellen, dass Sie nie wieder auf einer Watchlist landen”, betonte er.
Nach Meinung von McDonell befindet sich Vanuatu auf dem richtigen Weg. Er leitete vor vielen Jahren das erste APG-Treffen. “Das Verständnisniveau ist unglaublich. Es ist eine beeindruckende Verbesserung. Länder, die ihren Finanzsektor aufbauen wollen, benötigen regulatorische Sicherheit und einen guten Ruf, und diese sind in Vanuatu auf dem Vormarsch.”
Eine Diskussionsrunde adressierte die Schwierigkeiten, denen ausländische Investoren gegenüberstehen, wenn sie FDL-Unternehmen in Vanuatu gründen.
Für Martin St-Hilaire, Geschäftsführer bei Titan FX, haben Bildungsinvestitionen und die Lockerung der Einwanderungsregeln für ausländische Fachkräfte oberste Priorität – und die beiden sind in der Regel miteinander verbunden.
“Wissensindustrien, wie Fintech, sind unsere beste Chance, unsere Wirtschaft zu entwickeln. Es braucht nur eine Internetverbindung und eine Ausbildung. Leider hat Vanuatu durchschnittlich nur 6,8 Jahre Schulausbildung und nur 5% unserer Jugendlichen gehen auf weiterführende Schulen, sodass wir nicht einmal alle derzeit offenen Positionen besetzen können”, erklärte St-Hilaire.
“Die Einfuhr ausländischer Fachkräfte würde nicht nur die Lücke bei den Fähigkeiten schließen, sondern auch Mentoren für die nächste Generation lokaler Wissensarbeiter bereitstellen. Ausländer bringen sowohl ihre Fähigkeiten als auch ihre Lehrkapazität mit.”
St-Hilaire plädierte für einen “Sinneswandel”, bei dem Vanuatu seine Grenzen für ausländische Arbeitskräfte öffnet, anstatt sie mit umständlichen Visa-Bestimmungen abzuschrecken.
Aus seiner Sicht zeigt das FDL-Programm perfekt seine Theorie: “Jede neue FDL kann einen Einheimischen mit einem ausländischen Arbeiter koppeln, der sie ausbildet, damit wir zu zwei plus zwei, drei plus drei und so weiter wachsen. Unser Sektor beschäftigt bereits etwa 110 Personen, die wiederum ihre Familien unterstützen und ihr Einkommen in der Gemeinde ausgeben. Diese Arbeitsplätze gab es vor fünf Jahren noch nicht, also haben ausländische Arbeiter sie niemandem weggenommen. Wir haben eine ganz neue Branche von Grund auf geschaffen, indem wir die benötigten Fähigkeiten importiert haben.”
Er betonte, dass die aktuellen Einwanderungsbestimmungen “nichts schützen”, sie schädigen nur “zukünftige Chancen für lokale Kinder”.
St-Hilaire wurde von Howard Aru, dem ehemaligen CEO der Vanuatu Foreign Investment Promotion Agency und dem derzeitigen GM bei der Vanuatu Chamber of Commerce, unterstützt, der St-Hilaires Aufruf zu einem “Umdenken” unterstützte.
“Ich singe dieses Lied seit 20 Jahren. Hoffentlich werden mehr Branchen dem Beispiel von Fintech folgen”, sagte Aru.
Es ist offensichtlich, dass Vanuatu entschlossen ist, sich in Richtung Finanzregulierung und internationaler Compliance zu bewegen. Mit dem Symposium wurde ein weiterer Schritt unternommen, um sicherzustellen, dass das Land auf dem richtigen Weg ist, um seinen Finanzsektor zu entwickeln und eine nachhaltige Wirtschaft zu schaffen. Die Diskussionen und Präsentationen auf dem Symposium haben gezeigt, dass Vanuatu hart daran arbeitet, ein attraktives Ziel für Fintech-Unternehmen zu werden und weltweit Anerkennung als regulierte Rechtsprechung zu erlangen.
