NEW YORK – Von politischen Entscheidungsträgern konsultiert und in der Lage, seine Kollegen zum Handeln zu bewegen, spielte Jamie Dimon, CEO von JPMorgan Chase, diese Woche eine Schlüsselrolle bei einer Bankenrettung – eine Situation, die Erinnerungen an 2008 weckt.
Nach dem raschen Zusammenbruch der Silicon Valley Bank und der Signature Bank gab es Befürchtungen, dass der regionale Kreditgeber First Republic Bank der nächste fallende Dominostein sein könnte – trotz der Bemühungen von Behörden wie dem Finanzministerium und der Federal Reserve, die Einleger von SVB und Signature zu versichern.
Während First Republic noch nicht aus dem Gröbsten heraus ist, erhielt es am Donnerstag eine Rettungsleine, als 11 große US-Banken zusagten, 30 Milliarden Dollar bei dem Kreditgeber einzuzahlen.
Und Dimon, 67, spielte eine wichtige Rolle in dem Plan.
Er sprach diese Woche mit Finanzministerin Janet Yellen und dem Fed-Vorsitzenden Jerome Powell, als die Staats- und Regierungschefs versuchten, einen Weg zu finden, das Vertrauen in das Finanzsystem zu stärken, so drei Quellen, die den Diskussionen nahe standen.
– “Verehrt” von Gleichaltrigen –
Als sich die Krise am vergangenen Freitag entwirrte, als die SVB von der Behörde geschlossen wurde und eine Ansteckung drohte, traf sich Dimon laut New York Times in seinem Büro auch mit dem stellvertretenden Finanzminister Wally Adeyemo.
Am Sonntag stellten die Behörden Pläne vor, um sicherzustellen, dass SVB-Kunden auf ihre Einlagen zugreifen können, während die Fed ein neues Kreditinstrument für Banken einführte, um eine Wiederholung des schnellen Niedergangs der SVB zu verhindern.
Präsident Joe Biden versuchte am Tag darauf, den Amerikanern zu versichern, dass das Bankensystem sicher sei, aber die Situation blieb fragil.
Yellen habe die Idee angesprochen, dass Großbanken gemeinsam einspringen, sagte eine mit der Angelegenheit vertraute Quelle.
Aber es bedurfte der Anstrengungen von Dimon und Yellen von Dienstag bis Donnerstag, um die CEOs davon zu überzeugen, an Bord zu kommen und Milliarden von Dollar in First Republic einzuzahlen, um die Bank zu stützen.
Bank of America, Citigroup und Wells Fargo kamen zuerst an Bord, gefolgt von den anderen.
Während des Prozesses wurden der Stabschef des Weißen Hauses, Jeff Zients, und der Direktor des National Economic Council, Lael Brainard, auf dem Laufenden gehalten, sagte die Quelle.
Dimon wird „von seinen Kollegen verehrt“, sagte Jeffrey Sonnenfeld, Professor an der Yale School of Management.
„Er spricht mit Sachverstand, Autorität und seltener Klarheit“, sagte Sonnenfeld und fügte hinzu, dass Dimon schon lange in der Branche tätig sei.
Dimon, der JPMorgan seit 2005 leitet, ist der letzte verbliebene Chef einer Großbank, der nach der Finanzkrise 2008 noch im Amt ist.
„Niemand sonst hat diese Autorität, diese Glaubwürdigkeit“, sagte er. „Alle nehmen die Anrufe von Jamie Dimon entgegen, besonders in der Finanzwelt.“
– Echos von 2008 –
Dimon, der die nach Vermögenswerten größte US-Bank leitet, kam in der Finanzkrise 2008 ebenfalls zu Hilfe, indem er Bear Stearns und einige Vermögenswerte von Washington Mutual kaufte.
Unter seiner Führung hat JPMorgan Chase die Krise besser überstanden als viele andere.
Während die Übernahmen JPMorgan zum Wachstum verhalfen, brachten sie auch eine Flut von Beschwerden von Behörden und Aktionären in Bezug auf giftige Finanzprodukte ein, die dabei zurückgewonnen wurden, sowie Milliarden an Rechtskosten.
Dimon selbst ist gekommen, um den Deal mit Bear Stearns zu bereuen.
Während die Übernahme einer in Schwierigkeiten geratenen Bank diesmal außer Frage stand, traf sich Dimon am Donnerstagnachmittag nach ihrem Erscheinen bei einer Anhörung im Senat mit Yellen.
Ziel war es, die letzten Details eines Plans zu besprechen, der schließlich vorsieht, dass 11 Großbanken Einzahlungen in Höhe von 30 Milliarden US-Dollar in First Republic tätigen.
Trotz der jüngsten Rettungsleine blieben die Aktien von First Republic um 1930 GMT um rund 33 Prozent im Minus, was anhaltende Sorgen um den Finanzsektor signalisiert.
