Der Gesetzgeber fordert Informationen von Silvergate Capital Corp.
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über Überweisungen von Kundengeldern zwischen Sam Bankman-Frieds zusammengebrochenem Handelsunternehmen Alameda Research und seiner Kryptowährungsbörse FTX.
In einem Brief an die Bank vom Montag sagten die republikanischen Senatoren John Kennedy aus Louisiana und Roger Marshall aus Kansas zusammen mit der demokratischen Senatorin Elizabeth Warren aus Massachusetts, dass ein Alameda-Einlagenkonto in Silvergate „im Zentrum“ der Übertragung zu stehen scheint FTX-Kundengelder an das Handelsunternehmen. Wird dieses „Schema“ nicht entdeckt, so die Senatoren, könnte dies bedeuten, dass die Bank gegen Geldwäschegesetze verstoßen hat.
„Durch die Durchführung unserer Risikomanagementverfahren und die Erfüllung unserer regulatorischen Verpflichtungen spielt Silvergate eine Schlüsselrolle bei der Unterstützung der Strafverfolgung bei der Identifizierung von schlechten Akteuren“, sagte Mr. Lane. „Wir nehmen diese Verantwortung ernst.“
Das Kryptowährungsimperium von Herrn Bankman-Fried brach letzten Monat zusammen, nachdem bekannt wurde, dass Alameda FTX-Kundengelder zur Finanzierung riskanter Wetten verwendet hatte. Herr Bankman-Fried hat die Verwendung von Kundengeldern auf veraltete Systeme und Fehler im Risikomanagement zurückgeführt. In seinen Anfängen, sagte er, hatte FTX kein Bankkonto, also überwiesen Kunden, die an der Börse handeln wollten, Geld auf die Bankkonten von Alameda. Ein Teil dieses Geldes scheint auf ein Konto bei Silvergate überwiesen worden zu sein.
„Die Beteiligung Ihrer Bank an der Überweisung von FTX-Kundengeldern an Alameda zeigt, was ein ungeheuerliches Versagen Ihrer Bank bei der Überwachung und Meldung verdächtiger Finanzaktivitäten ihrer Kunden zu sein scheint“, schrieben die Senatoren. „Der Öffentlichkeit ist eine vollständige Rechenschaft über die finanziellen Aktivitäten geschuldet, die möglicherweise zum Verlust von Kundenvermögen in Milliardenhöhe geführt haben, und über jede Rolle, die Silvergate bei diesen Verlusten gespielt haben könnte.“
Der Aktienkurs von Silvergate ist stark gefallen, seit FTX Konkurs angemeldet hat. Herr Lane hat versucht, die Anleger zu beruhigen, indem er sagte, dass die Prozesse der Bank alle Unregelmäßigkeiten den zuständigen Behörden gemeldet hätten.
„Als Silvergate an Alameda Research gerichtete Zahlungen erhielt und sie dem gleichnamigen Konto gutschrieb, entsprach dies den Anweisungen des Absenders der Überweisung und der Branchenpraxis“, schrieb er am Montag.
Silvergate-Aktien verloren am Dienstag 4,7 %. Die Aktie ist in diesem Jahr bisher um mehr als 80 % gefallen.
Silvergate war ein gewerblicher Immobilienkreditgeber mit einer Handvoll Filialen in der Gegend von San Diego, bis es 2014 begann, Einlagen von Kryptounternehmen entgegenzunehmen. Silvergate hat seitdem den größten Teil seines traditionellen Bankgeschäfts verkauft, um sich auf Kryptounternehmen und institutionelle Investoren zu konzentrieren.
Die Bank gab letzten Monat bekannt, dass ihre durchschnittlichen täglichen Einlagen nach dem Zusammenbruch von FTX auf etwa 9,8 Milliarden US-Dollar gesunken sind. Es hat die meisten seiner Einlagen in kurzfristigen Wertpapieren gehalten, die es schnell verkaufen oder verwenden könnte, um sich aus dem Diskontfenster der Federal Reserve zu leihen.
Die Bank hat gesagt, ihre Beziehung zu FTX und dem breiteren Imperium von Herrn Bankman-Fried sei auf die Annahme von Einlagen beschränkt. FTX und verwandte Unternehmen hatten bei Silvergate Einlagen in Höhe von etwa 1 Milliarde US-Dollar.
Die Senatoren baten um weitere Informationen über die umfassendere Beziehung und darüber, ob die Bank den Aufsichtsbehörden jemals Unregelmäßigkeiten gemeldet habe.
Autoren: David Benoit unter David.Benoit@wsj.com
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Erschienen in der Printausgabe vom 7. Dezember 2022.
Quelle: Wallstreet Journal
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