Das US-Finanzministerium hat einen 42-seitigen Bericht veröffentlicht, in dem die Risiken der dezentralen Finanzierung (defi) bewertet werden. Der Bericht besagt, dass bestimmte nationalstaatliche Gegner, Cyberkriminelle, Ransomware-Angreifer, Diebe und Betrüger defi verwenden, um „ihre illegalen Erlöse zu transferieren und zu waschen“. Der Bericht des Finanzministeriums warnt davor, dass Defi die nationale Sicherheit bedrohen könnte, und fordert die politischen Entscheidungsträger auf, die Aufsicht zu verstärken.
Bericht des US-Finanzministeriums bewertet Risiken im Zusammenhang mit dezentraler Finanzierung
Das US-Finanzministerium veröffentlichte am 6. April 2023 einen Bericht, der die angeblichen Risiken von Defi bewertet. „Die Risikobewertung untersucht, wie illegale Akteure Defi-Dienste und für Defi-Dienste einzigartige Schwachstellen missbrauchen, um Bemühungen zur Identifizierung und Beseitigung potenzieller Lücken in den AML/CFT-Regulierungs-, Aufsichts- und Durchsetzungssystemen der Vereinigten Staaten zu informieren“, sagte das nationale Finanz- und Finanzministerium . Der Bericht wurde von Beamten des Finanzministeriums verfasst, darunter Brian Nelson, Unterstaatssekretär des Finanzministeriums für Terrorismus und Finanzaufklärung.
„Defi-Dienste implementieren derzeit häufig keine AML/CFT-Kontrollen oder andere Prozesse zur Identifizierung von Kunden, wodurch eine sofortige und pseudonyme Schichtung von Erlösen ermöglicht wird, wobei lange Zeichenfolgen alphanumerischer Zeichen anstelle von Namen oder anderen personenbezogenen Daten verwendet werden“, fügt der Bericht hinzu . Es wird auch anerkannt, dass einige Firmen AML/CFT-Kontrollen anbieten und dass es Onchain-Überwachungsunternehmen gibt. Nelson und die Autoren des Berichts behaupten jedoch, dass diese Kontrollen und Überwachungspraktiken „die identifizierten Schwachstellen allein nicht angemessen angehen“.
Der Defi-Bericht erörtert auch, wie das Finanzministerium beabsichtigt, die Aufsichts- und Regulierungspolitik des Bundes zu stärken. Die Autoren betonen, dass „zentralisierte Virtual Asset Service Provider (VASPs) und Branchenlösungen einige dieser Schwachstellen teilweise mindern können“. Das Finanzministerium erklärte, dass Vorschriften, die traditionelle Finanzen abdecken, auch für dezentrale Finanzen gelten sollten, und die Aufsichtsbehörden spezifische Lücken schließen müssen, die Cyberkriminelle, Geldwäscher und Betrüger derzeit ausnutzen. Interessanterweise kommen die Autoren des Berichts des Finanzministeriums trotz der Länge des Berichts von 42 Seiten zu dem Schluss, dass die illegale Finanzierung „ein kleiner Teil des gesamten Ökosystems virtueller Vermögenswerte bleibt“.
Auf Seite 36 des Berichts, der die Schlussfolgerung, empfohlene Maßnahmen und gestellte Fragen umfasst, betonen die Forscher, dass die meisten nationalstaatlichen Gegner und Cyberkriminellen normalerweise keine Krypto-Assets oder Defi für illegale Finanzierungen verwenden. „Darüber hinaus erfolgen Geldwäsche, Proliferationsfinanzierung und Terrorismusfinanzierung am häufigsten unter Verwendung von Fiat-Währungen oder anderen traditionellen Vermögenswerten statt virtueller Vermögenswerte“, schlussfolgern die Autoren des Berichts.
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