Die Gewinne der US-Banken brachen in den letzten Monaten des Jahres 2023 um 45 % ein
US-Bankensektor verzeichnet Gewinnrückgang im letzten Quartal 2023
Rückgang der Gewinne um fast 45 Prozent
Die Gewinne im US-Bankensektor brachen im letzten Quartal 2023 im Jahresvergleich um fast 45 Prozent ein, obwohl der Druck auf die Verbraucher nachließ und die Zuversicht wuchs, dass die US-Wirtschaft eine kurzfristige Rezession vermeiden würde.
Größter Rückgang der Quartalsgewinne seit 2020
Laut BankRegData, einem Datenanbieter, war der Rückgang auf 38 Milliarden US-Dollar der größte Rückgang der Quartalsgewinne im Jahresvergleich seit dem zweiten Quartal 2020. Die Daten sind nicht vollständig, umfassen jedoch Gewinne von Tochtergesellschaften mit FDIC-versicherten Einlagen.
Ursachen für den Gewinnrückgang
Die Gewinne wurden durch einmalige Belastungen im Zusammenhang mit der regionalen Bankenkrise im letzten Jahr beeinträchtigt. Die größten Banken des Landes gaben 16 Milliarden US-Dollar aus, um die von der Regierung auferlegte „Sonderveranlagung“ abzudecken, die einen Einlagensicherungsfonds wieder auffüllte, der durch die Insolvenzen der Silicon Valley Bank, Signature und First Republic stark erschöpft war. Zusätzlich wurden die Quartalsgewinne durch einen Anstieg der Rückstellungen für notleidende Kredite in Höhe von 5 Milliarden US-Dollar, einen Verlust in den Wertpapierportfolios der Banken in Höhe von 4 Milliarden US-Dollar und höhere Kosten aufgrund von Personalabbau und Umstrukturierung der Kreditgeber beeinträchtigt.
Folgen für die Beschäftigung
Die Zahl der Vollzeitbeschäftigten in US-Bankfilialen ging im Jahr 2023 um mehr als 45.000 zurück. Allein Wells Fargo gab an, im vierten Quartal mehr als 1 Milliarde US-Dollar für unerwartete Stellenstreichungen ausgegeben zu haben.
Branchenanalysten gibt Ausblick
Christopher Whalen, ein erfahrener Branchenanalyst und Leiter von Whalen Global Advisors, kommentierte den Gewinnrückgang: „Ihre Einnahmen werden knapp. Einleger werden weiterhin Geld verlangen wollen, aber was Banken mit Krediten und Investitionen verdienen können, verlangsamt sich.“
Branchenweite Entwicklung im Jahr 2023
Der schnelle Anstieg der Zinssätze – der vor zwei Jahren begann und letztes Jahr zu Bankpleiten führte – belastet die Kreditgeber weiterhin, auch wenn Amerikas größte Bank, JPMorgan Chase, letztes Jahr Rekordjahresgewinne meldete. Truist, der siebtgrößte Kreditgeber des Landes, war besonders stark betroffen.
Fazit
Die US-Banken steigerten ihre Gewinne im Jahr 2023 insgesamt um 2 Prozent auf 256 Milliarden US-Dollar, ein Jahr, das sowohl von aufsehenerregenden Bankeninsolvenzen als auch von erheblichen staatlichen Hilfen für die Branche geprägt war.
