Die kryptofokussierte US-Bank Silvergate verzeichnete in den letzten drei Monaten des Jahres 2022 einen Verlust von 1 Mrd. USD, was unterstreicht, wie der Kreditgeber durch den Zusammenbruch der Kryptopreise und die Implosion der Börse FTX erschüttert wurde.
Die in Kalifornien ansässige Bank meldete für das vierte Quartal einen Nettoverlust von 1,05 Milliarden US-Dollar, verglichen mit einem Gewinn von 18,4 Millionen US-Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres, und kündigte an, ihr Produktangebot zu kürzen und Nicht-Kernkunden zu entfernen, um zu kürzen Kosten.
Silvergate hat sich in den letzten Jahren von einem kleinen Gemeinschaftskreditgeber zu einer kryptofokussierten Bank gewandelt und eine wichtige Rolle bei der Bereitstellung von Dienstleistungen für das inzwischen zusammengebrochene Kryptoimperium von Sam Bankman-Fried gespielt. Die am Dienstag gemeldeten Gewinne unterstreichen das Ausmaß des Drucks, dem die Bank angesichts sinkender Kryptopreise und der Insolvenz mehrerer großer Unternehmen ausgesetzt ist, darunter Bankman-Fried’s FTX und Alameda Research.
Silvergate sagte, dass es im Jahr 2022 auf einen Gesamtjahresverlust von 949 Mio. USD gefallen sei, verglichen mit einem Gewinn von 76 Mio. USD im Jahr 2021. Analysten erwarteten laut FactSet einen Gesamtjahresverlust von 758 Mio. USD.
Die Kundeneinlagen brachen in den letzten drei Monaten des Jahres 2022 im Vergleich zum dritten Quartal um 52 Prozent ein und beliefen sich zum Jahresende auf insgesamt 6,3 Mrd.
„Obwohl wir entschiedene Maßnahmen ergreifen, um das aktuelle Umfeld zu steuern, hat sich unsere Mission nicht geändert“, sagte Alan Lane, Chief Executive von Silvergate. „Wir glauben an die Digital-Asset-Branche“, fügte er hinzu.
Die in New York notierte Bank sagte, sie bereite sich auf „eine anhaltende Phase niedrigerer Einlagen“ vor und werde „bestimmte Nicht-Kernkunden auslagern“ und einige Produkte fallen lassen, um Kosten zu senken.
Lane sagte, Silvergates „Verwahrung digitaler Vermögenswerte und bestimmte Cash-Management-Dienste . . . nicht mehr rentabel angeboten werden können“.
„Einige der Produkte sind zu kostspielig oder zu komplex geworden, um sie weiter anzubieten“, sagte Ben Reynolds, Präsident von Silvergate, und fügte hinzu, dass die Verwahrung digitaler Vermögenswerte ein „sehr wettbewerbsintensiver Bereich ist, in dem es schwierig ist, sich zu differenzieren“.
Reynolds fügte hinzu, dass „im Laufe der Zeit Kundenbeziehungen angehäuft werden, die einfach nicht rentabel sind“ und dass „mit jedem Kunden, den wir bedienen, erhebliche Compliance- und Betriebskosten verbunden sind“ – Kosten, die die Bank zu reduzieren versucht.
Das Wertpapierportfolio von Silvergate fiel im vierten Quartal gegenüber den vorangegangenen drei Monaten um fast 50 Prozent auf 5,7 Mrd. USD. Die Bank sagte, sie habe in den letzten drei Monaten des Jahres 2022 Vermögenswerte in Höhe von 5,7 Mrd. USD mit einem Verlust von 751 Mio. USD verkauft, als sie sich bemühte, Abhebungen zu leisten und „eine hochliquide Bilanz aufrechtzuerhalten“. Es nahm auch eine Wertminderung in Höhe von 135 Millionen US-Dollar in Bezug auf Vermögenswerte in Höhe von 1,7 Milliarden US-Dollar vor, die es voraussichtlich in den ersten drei Monaten dieses Jahres verkaufen wird.
Die Aktien von Silvergate stiegen bis zum Mittagshandel um 15 Prozent. Sie waren Anfang dieses Monats stark gefallen, nachdem Silvergate den Rückgang der Einlagen im Rahmen eines vorläufigen Gewinnberichts bekannt gegeben hatte, und sind für 2023 um etwa 12 Prozent gesunken.
Die Bank wird auch von US-Gesetzgebern unter die Lupe genommen. Im Dezember schrieben Senatoren, darunter Elizabeth Warren, an Lane, um Klarheit über Silvergates Rolle bei der Annahme von Kundeneinlagen für Bankman-Frieds Firma Alameda Research zu erhalten, die laut dem ehemaligen Milliardär an seine FTX-Börse gehen sollten.
„Silvergate scheint im Zentrum missbräuchlicher Überweisungen von Kundengeldern zu stehen“, schrieben die Senatoren und fügten hinzu, dass seine Beteiligung ein „ungeheuerliches Versagen“ zeige.
Silvergate verteidigte im Dezember seine Rolle bei der Annahme von Einzahlungen für Alameda und sagte, es habe eine „umfassende Due-Diligence-Prüfung“ durchgeführt.
Die Senatoren stellten auch die Rolle von Tyler Pearson in Frage, dem Schwiegersohn des Vorstandsvorsitzenden von Silvergate, der derzeit stellvertretender Chief Risk Officer der Bank ist.
Referenz: Financial Times
