Curve (CRV)
Was ist Curve? (CRV)
Curve ist eine Software, die mehrere Kryptowährungen verwendet, um einen automatisierten Market-Making-Dienst zu betreiben, der sich auf Stablecoins konzentriert (Kryptowährungen, die so programmiert sind, dass sie andere Vermögenswerte nachahmen).
Curve ist eines von mehreren aufkommenden dezentralisierten Finanzprotokollen (DeFi), die auf Ethereum basieren.
Wie Uniswap oder Balancer bietet Curve Kryptowährungsbenutzern die Möglichkeit, Gebühren für ihre Vermögenswerte zu verdienen, während Händler diese Vermögenswerte zu potenziell besseren Preisen kaufen und verkaufen können.
Was Curve jedoch von ähnlichen Plattformen unterscheidet, ist der Fokus auf Märkte für Stablecoins wie Maker und USDT, die den Preis von US-Dollar verfolgen sollen, sowie Stablecoins wie wBTC und renBTC, die den Preis von Bitcoin verfolgen sollen.
Aufgrund der Vielzahl von Optionen auf dem Markt, jede mit ihrem eigenen Risikoniveau, ist es das Ziel von Curve, den Handel mit Stablecoins mit niedrigen Gebühren und minimalen Preisschwankungen zu ermöglichen.
Wer hat Curve erfunden?
Das Curve-Projekt listet auf seiner Website keine Teammitglieder oder Gründer auf und gibt nicht an, wann das Projekt offiziell konzipiert oder gestartet wurde.
Vielmehr wurde das Whitepaper von Curve im November 2019 veröffentlicht und listet einen einzigen Autor, Michael Egorov, der auch Mitbegründer einer Firma namens NuCypher ist. Das Unternehmen startet ein Netzwerk auf Ethereum, das es Anwendungen ermöglicht, ihre Daten zu verschlüsseln und die Privatsphäre der Benutzer zu wahren.
Laut der Nachrichtenpublikation The Defiant hat Curve Finanzierungen von bekannten Persönlichkeiten, die an DeFi beteiligt sind, aufgebracht, aber keine weiteren Details gemeldet.
Ab 2020 hatte Curve Kryptowährungen im Wert von über 1 Milliarde US-Dollar auf seiner Plattform gesperrt.
Wie funktioniert Curve?
Die Handelsplattform von Curve wird von einer mathematischen Funktion gesteuert, die Stablecoins zum bestmöglichen Preis füreinander handeln lässt. Dieses Merkmal wird als Bindungskurve bezeichnet.
Bonding-Kurven werden von anderen DeFi-Kryptowährungen verwendet, wie beispielsweise der dezentralen Börse Uniswap. Aber im Gegensatz zur Bonding-Kurve von Uniswap, die darauf ausgerichtet ist, eine Vielzahl von Kryptowährungen zu bedienen, konzentriert sich die Bonding-Kurve von Curve nur auf Stablecoins.
In der Praxis bedeutet dies, dass die Bonding-Kurve von Curve es ermöglicht, größere Mengen an Stablecoins mit geringeren Änderungen ihrer relativen Preise zu handeln.
Kreditpools
Curve braucht jedoch nicht nur Händler, um zu funktionieren. Entscheidend ist auch, dass eine Gruppe von Benutzern Kryptowährungen sperrt, damit sie von anderen gehandelt werden können.
Curve hält diese Coins in einem bestimmten Verhältnis zueinander, so dass sie bei schwankenden Beträgen billiger oder teurer werden und so Händler anlocken, sie zu kaufen oder zu verkaufen.
Um Benutzer dazu zu bewegen, ihre Coins überhaupt zu sperren, bietet Curve ihnen eine Rendite auf ihre Coins sowie einen Teil der Gebühr aus dem Handel.
Diese Rendite wird generiert, wenn Curve die gesperrten Gelder an Protokolle wie Compound oder yEarn liefert, die wiederum die Münzen an die Benutzer ausleihen.
Führung
Im Jahr 2020 hat die Curve-Plattform ihren nativen Token namens CRV herausgegeben. Zu diesem Zeitpunkt wurden rund 3 Milliarden CRV-Token generiert.
Ungefähr 60% der CRV-Token wurden Benutzern zugeteilt, die Coins auf der Plattform gesperrt hatten, während 30% für das Curve-Team und Investoren reserviert waren. Der Rest wurde für Mitarbeiter des Projekts und für eine Reserve für Gemeinschaftsinitiativen reserviert.
Heute werden täglich 2 Millionen CRV-Token veröffentlicht, was bedeutet, dass jährlich 750 Millionen ausgegeben werden. Die Token werden verwendet, um über Vorschläge abzustimmen, die die Regeln des Curve-Systems festlegen.
Warum hat CRV einen Wert?
Da es erforderlich sein wird, über Entscheidungen bezüglich der Plattform abzustimmen, kann sich das CRV-Token für Benutzer als unerlässlich erweisen, die die ordnungsgemäße Verwaltung von Curve sicherstellen möchten.
Wie bereits erwähnt, kann jeder, der CRV-Token besitzt, eines Tages über Vorschläge abstimmen, die sich auf alle Benutzer der Plattform auswirken. Diese Stimmen begünstigen diejenigen, die CRV-Token am längsten besitzen, was bedeutet, dass treue Besitzer des Tokens mehr Mitspracherecht haben.
Von CRV-Inhabern wird auch erwartet, dass sie in der Lage sind, zu bestimmen, welche Arten von gesperrten Vermögenswerten gefördert werden sollen, wie Benutzer, die Münzen auf der Plattform sperren, belohnt werden und ob CRV-Token aus der Wirtschaft entfernt werden sollten (was möglicherweise ihren Preis erhöht).
Die frühe Popularität von Curve unter den DeFi-Plattformen deutet darauf hin, dass Benutzer, die Gelder auf der Plattform sperren, weiterhin von den dadurch generierten Gebühren ausgesetzt sein können. Dies wiederum hilft ihnen, mehr CRV über die Plattform zu verdienen, wodurch die Nachfrage nach CRV-Token steigt.
Warum CRV verwenden?
Sie sollten die Verwendung von CRV in Betracht ziehen, wenn Sie der Meinung sind, dass Stablecoins in Vielfalt und Verwendung weiter zunehmen werden. Wenn mehr Anwendungen Stablecoins verwenden, um Kredite, Versicherungen und andere DeFi-Dienste bereitzustellen, könnte die Curve-Plattform weiter wachsen.
Sie können CRV auch verwenden, wenn Sie an der Festlegung von Regeln auf der Curve-Plattform teilnehmen möchten. Das langfristige Halten von CRV ermöglicht es Ihnen, zu bestimmen, welche Coins auf der Plattform erlaubt sind, und ein Mitspracherecht bei den Belohnungen zu haben, die treue Benutzer erhalten sollten.