SANTA CLARA (USA) – Die US-Regulierungsbehörden haben am Freitag die Silicon Valley Bank in einem spektakulären Schritt geschlossen, der die globalen Bankenaktien in Aufruhr versetzte, als die Märkte sich über eine mögliche Ansteckung durch den größten Bankenzusammenbruch seit der Finanzkrise 2008 sorgten.
Die US-Behörden griffen ein und beschlagnahmten die Vermögenswerte der SVB Bank, einem wichtigen Kreditgeber für US-Startups seit den 1980er Jahren, nachdem ein Ansturm auf Einlagen es für den mittelgroßen Kreditgeber nicht mehr haltbar machte, sich allein über Wasser zu halten.
Die Mühen der SVB, die ihren Hauptsitz im Schatten der größten Technologieunternehmen der Welt hat, haben Befürchtungen geweckt, dass mehr Banken dem Untergang entgegensehen könnten, da die Folgen der hohen Inflation und der gestiegenen Zinssätze schwächere Kreditgeber unter Druck setzen.
Einen Tag nachdem die vier größten US-Banken nach Anzeichen von Schwierigkeiten bei der SVB satte 52 Milliarden Dollar an Marktwert verloren hatten, steckten die europäischen Bankengiganten in ähnlicher Weise in den roten Zahlen, wobei die Deutsche Bank zeitweise 10 Prozent verlor.
An der Wall Street schwankten am Freitag die Aktien der Schwergewichte Bank of America, Wells Fargo und Citibank, wobei US-Finanzministerin Janet Yellen ihre „Besorgnis“ über die Situation zum Ausdruck brachte und sagte, sie würde einige Banken „überwachen“.
Kurz darauf folgte die Nachricht, dass das kalifornische Ministerium für Finanzschutz und Innovation (DFPI) die SVB geschlossen und die in Washington ansässige Federal Deposit Insurance Corporation mit der Übernahme der Mittel beauftragt hatte.
Die Krisenmaßnahme schützt Kunden mit Einlagen von bis zu 250.000 US-Dollar und verschafft entscheidend Zeit, um einen potenziellen Käufer für die Überreste des umkämpften Kreditgebers aus dem Silicon Valley zu finden.
CNBC berichtete am Freitag, dass SVB in Gesprächen mit potenziellen Käufern sei, nachdem Versuche, die Krise aus eigener Kraft zu überwinden, gescheitert seien.
„Die heutige Debatte dreht sich darum, ob die SVB-Themen die SVB-Themen sind oder der Beginn eines größeren Themas für den Bankensektor“, heißt es in einer Mitteilung von Patrick O’Hare von Briefing.com.
„An der Börse scheint es eine gewisse Toleranz dafür zu geben, dass es sich eher um ein unternehmensspezifisches Problem oder zumindest nicht um ein schwächendes systemisches Problem handelt.“
Vor der Schließung wurde der Handel mit SVB selbst am Freitag eingestellt, nachdem die Bank mehr als 60 Prozent ihres Wertes ausgelöscht sah, nachdem bekannt wurde, dass sie 1,8 Milliarden US-Dollar an Wertpapierverkäufen verloren hatte, um Mittel zu beschaffen.
Anleger befürchten, dass andere Banken ähnliche Verluste erleiden könnten, wenn sie versuchen, angesichts ständig steigender Zinssätze Bargeld zu beschaffen, während die Zentralbanken aggressiv vorgehen, um die jahrzehntelange Inflation zu zähmen.
„Wir müssen sehen, wie sich diese Geschichte entwickelt, aber während oder nach einem Zinserhöhungszyklus der Fed geht immer etwas kaputt“, sagten Analysten der Deutschen Bank in einer Mitteilung.
„Ist das ein weiteres kleines Wackeln an dieser Front oder der Beginn von etwas Größerem? Schwer zu sagen, aber ich wäre fassungslos, wenn es in diesem Boom-and-Bust-Zyklus nicht noch viele weitere Opfer geben würde.“
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