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Yellen sagt, dass sich die Banken stabilisieren, die USA könnten bei Bedarf stärker eingreifen

WASHINGTON – Der US-Bankensektor „stabilisiert“ sich, nachdem der jüngste Zusammenbruch der Silicon Valley Bank und der Signature Bank die Branche erschüttert hat, sagte Finanzministerin Janet Yellen am Dienstag auf einer Konferenz der Kreditgeber, während die führenden Politiker versuchen, die globalen Sorgen zu beruhigen.

Die Aktienmärkte bauten ihre Gewinne aus, wobei die US-amerikanischen und europäischen Indizes höher schlossen, als die Befürchtungen einer Finanzkrise nachließen, nachdem die US-Notenbank und andere große Zentralbanken diese Woche koordinierte Anstrengungen unternommen hatten, um den Zugang der Kreditgeber zu Liquidität zu verbessern.

Die Zusammenbrüche hatten eine Vertrauenskrise ausgelöst, in der viele Kunden ähnlich großer Banken ihr Geld abzogen und es bei größeren Instituten anlegten – was als zu groß angesehen wurde, als dass die Regierung sie im Falle eines Scheiterns retten könnte.

Aber „die Abflüsse von Regionalbanken haben sich stabilisiert“, nachdem die Behörden versucht haben, das Vertrauen zu stärken und die Ansteckung einzudämmen, sagte Yellen in einer Rede auf einer Konferenz der American Bankers Association (ABA) in Washington.

„Unsere Intervention war notwendig, um das breitere US-Bankensystem zu schützen“, fügte sie hinzu.

Sie schlug vor, dass die Vereinigten Staaten bereit sind, bei Bedarf weiter einzugreifen, und stellte fest, dass „ähnliche Maßnahmen gerechtfertigt sein könnten, wenn kleinere Institute unter Einlagenanläufen leiden, die das Risiko einer Ansteckung bergen“.

Vorerst bleibe die Bankenbranche trotz der Umwälzungen widerstandsfähig, sagte ABA-Chef Rob Nichols bei der Veranstaltung.

„Die gesamte Bankenbranche bleibt stark, widerstandsfähig, gut kapitalisiert, liquide und bedient Kunden und Gemeinschaften sehr gut“, sagte er.

Er betonte, dass die gescheiterten Banken und ihre Geschäftsmodelle „nicht typisch“ für Tausende anderer seien, die in Amerika tätig seien.

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„Bei diesen beiden Fehlern spielte eine besondere und ungewöhnliche Kombination von Faktoren im Zusammenhang mit ihren Portfolios, der Kundenkonzentration und ihrem Risikomanagement in einem Umfeld mit steigenden Zinsen“, sagte er.

Nach dem Zusammenbruch der SVB legten das Finanzministerium, die Federal Reserve und die Federal Deposit Insurance Corporation Pläne vor, um sicherzustellen, dass ihre Kunden auf ihre Einlagen zugreifen können. Eine ähnliche Ausnahme wurde für die Signature Bank angekündigt.

Die Fed führte auch ein neues Kreditinstrument für Banken ein, um eine Wiederholung des schnellen Niedergangs der SVB zu verhindern, und hat seitdem mit anderen großen Zentralbanken eine Initiative gestartet, um den Zugang der Banken zu Liquidität zu verbessern.

– ‘Andere’ Situation –

„Ich glaube, dass unsere Maßnahmen das Risiko weiterer Bankenpleiten verringert haben“, sagte Yellen.

Sie betonte, dass “sich die jüngsten Entwicklungen sehr von denen der globalen Finanzkrise unterscheiden”.

„Damals gerieten viele Finanzinstitute aufgrund ihrer Bestände an Subprime-Anlagen unter Druck. Wir sehen diese Situation im heutigen Bankensystem nicht“, sagte sie.

Sie behauptete, dass das US-Bankensystem vorerst solide bleibe, obwohl die Behörden die derzeitigen Regulierungssysteme erneut prüfen müssten.

Aber es gab Befürchtungen, welcher Kreditgeber der nächste Dominostein sein könnte, der fallen könnte. Letzte Woche gaben 11 US-Banken bekannt, dass sie angesichts der Sorgen um die Bank 30 Milliarden US-Dollar bei First Republic einzahlen würden.

Die Aktien von First Republic schlossen am Dienstag rund 30 Prozent höher und führten eine Rallye unter den Regionalbanken an.

Eine Koalition mittelgroßer US-Banken hatte zuvor die Bundesregulierungsbehörden gebeten, alle Einlagen ihrer Kunden für zwei Jahre zu garantieren, ein Schritt, der dazu beitragen würde, eine „Abwanderung von Einlagen“ von kleineren Banken zu stoppen, berichtete Bloomberg am Samstag.

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Die Finanzbehörden haben sich bemüht, die Befürchtungen zu zerstreuen, während sich die Angst vor einer Ansteckung auf Europa ausbreitete, als die zweitgrößte Bank der Schweiz, die Credit Suisse, unter Druck geriet.

Der Konkurrent UBS hat sich nach Tagen der Marktturbulenzen inzwischen bereit erklärt, die Credit Suisse in einem staatlich vermittelten Deal zu übernehmen.

Während sich die US-Märkte erholt haben, sagen Analysten, dass die Anleger vorsichtig bleiben.

Yellen versicherte in ihrer Rede den Bankern das Engagement des Finanzministeriums, die “Gesundheit und Wettbewerbsfähigkeit” der Gemeinschaft und der regionalen Bankinstitute zu schützen.

Sie stellte fest, dass kleinere Banken den Wettbewerb in der Branche fördern und über Spezialkenntnisse in den Gemeinden verfügen, in die sie investieren.

„Ein sicheres und solides Bankensystem ist ein wesentlicher Bestandteil der Gesundheit der amerikanischen Wirtschaft“, sagte sie. “Sie sollten versichert sein, dass wir wachsam bleiben werden.”

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