Wohlhabende Sparer werden vor einer potenziellen Steuerfalle bei Rentenabhebungen gewarnt, die durch eine neue Regelung in Bezug auf steuerfreie Beträge entstehen könnte. Die lebenslange Zulage von 1,073 Millionen Pfund für steuerfreie Rentenzahlungen wurde abgeschafft, und stattdessen wurde ein Pauschalbetrag von 268,275 £ eingeführt. Über diesen Betrag hinausgehende Auszahlungen gelten als steuerpflichtiges Einkommen.
Experten betonen die Notwendigkeit, genaue Aufzeichnungen über steuerfreie Abhebungen zu führen, da das Finanzamt andernfalls den entnommenen Betrag schätzen müsste, was zu erhöhten Steuerzahlungen führen könnte. Viele Sparer sind sich möglicherweise nicht bewusst, dass sie nun verpflichtet sind, den steuerfreien Betrag im Auge zu behalten, insbesondere diejenigen, die unter dem alten System steuerfreie Pauschalbeträge bezogen haben.
Um potenzielle Probleme zu vermeiden, können Sparer eine Übergangsbescheinigung über den steuerfreien Betrag beantragen, die es ihnen ermöglichen würde, in Zukunft steuerfreie Abhebungen zu tätigen, auch wenn sie den maximalen Betrag bereits ausgeschöpft haben. Es wird empfohlen, alle Unterlagen sorgfältig aufzubewahren, um den Überblick über die steuerfreien Beträge zu behalten und mögliche Schwierigkeiten mit dem Finanzamt zu vermeiden.
