Die Welt der Finanzen betritt neue Pfade, und es scheint, als ob die Kryptowährungswelt das Interesse einiger der größten Banken auf sich zieht. Goldman Sachs, ein 150 Jahre alter Bankenriese, plant, bis Ende des Jahres drei Tokenisierungsprojekte zu starten. Mathew McDermott, der globale Leiter für digitale Vermögenswerte bei Goldman Sachs, erklärt, dass das Unternehmen eine starke Nachfrage seiner Kunden nach Krypto-Assets erlebt.
Die Strategie von Goldman Sachs umfasst nicht nur die Erweiterung des Krypto-Angebots, sondern auch die Entwicklung ehrgeiziger Initiativen im Bereich der Tokenisierung. Hierbei sollen “realweltliche Vermögenswerte” wie Geldmarktfonds und Immobilien auf öffentlichen oder privaten Blockchains ausgegeben werden. Diese bahnbrechenden Projekte sollen es den Investoren ermöglichen, auf innovative Weise zu investieren.
Im Vergleich zu anderen Finanzriesen wie BlackRock und Franklin Templeton betont McDermott die Bedeutung, Produkte zu schaffen, die tatsächlich von den Investoren gewollt sind. Aus diesem Grund veranstaltete Goldman Sachs kürzlich einen Digital-Assets-Gipfel in London, der über 500 Kunden anzog. Das klare Feedback von diesen Veranstaltungen bestätigt, dass Investoren bereit sind, die Art und Weise, wie sie investieren, zu verändern.
Nach einem turbulenten Krypto-Winter, der von Ereignissen wie dem Zusammenbruch von FTX geprägt war, erleben die Märkte nun eine starke Erholung. Der Start von Bitcoin ETFs im Januar dieses Jahres hat einen bedeutenden Beitrag dazu geleistet. Goldman Sachs spielte eine wichtige Rolle bei den ETF-Angeboten, indem es als autorisierter Teilnehmer agierte und somit zur Abwicklung und Schaffung der Investmentfahrzeuge beitrug.
Während McDermott den Start der ETFs als einen Schritt in Richtung einer dynamischen Entwicklung im Krypto-Bereich ansieht, teilt nicht jeder in der Bank diese Ansicht. Ein Interview mit Sharmin Mossavar-Rahmani, dem Chief Investment Officer von Goldman Sachs Wealth Management, verdeutlicht, dass nicht alle bei Goldman Sachs Krypto als Anlageklasse betrachten. Dennoch bleibt die Bank aus institutioneller Sicht weiterhin aktiv im Krypto-Bereich tätig.
Die Tokenisierung spielt eine entscheidende Rolle in den Plänen von Goldman Sachs. Das Unternehmen hat bereits an mehreren Projekten teilgenommen, darunter die Zusammenarbeit an einer Anleihenausgabe mit der Europäischen Investitionsbank und die Tokenisierung einer souveränen Green Bond für die Hong Kong Monetary Authority im Jahr 2023. Darüber hinaus startete Goldman Sachs im gleichen Jahr die Goldman Sachs Digital Asset Platform, um die Tokenisierung von Vermögenswerten zu erleichtern.
Ein bedeutendes Tokenisierungsprojekt in diesem Jahr war der Treasury Fund BUIDL von BlackRock, der auf Ethereum operiert. Dieser Fonds richtet sich an Kunden im Einzelhandel, während sich Goldman Sachs hauptsächlich auf Institutionen konzentriert und mit privaten Blockchains arbeitet. Die Bank strebt danach, tatsächliche Marktplätze für tokenisierte Vermögenswerte zu schaffen und Verbesserungen hinsichtlich Geschwindigkeit und Vielfalt der verwendeten Vermögenswerte als Sicherheiten zu liefern.
McDermott gibt zwar keine genauen Details zu den drei geplanten Tokenisierungsprojekten preis, erwähnt aber, dass eines davon auf den Fondscomplex in den USA und ein weiteres auf die Schuldenemission in Europa abzielt. Mit Blick auf die bevorstehende US-Präsidentschaftswahl und mögliche regulatorische Änderungen im Kryptobereich betont McDermott, dass die Möglichkeiten von Goldman Sachs in diesem Bereich weiterwachsen könnten.
Die Vorbereitungen von Goldman Sachs auf eine Krypto-Expansion und die Durchführung von Tokenisierungsprojekten zeigen, dass die Finanzwelt sich kontinuierlich an die sich verändernden Bedürfnisse und Interessen der Kunden anpasst. Während einige skeptisch gegenüber Krypto-Assets sind, erkennen andere das Potenzial dieser innovativen Technologien und setzen auf deren erfolgreiches Gelingen. Goldman Sachs positioniert sich als Vorreiter in diesem Bereich und strebt danach, die Zukunft der Finanzwelt aktiv mitzugestalten.
