Das Federal Bureau of Investigation (FBI) der Vereinigten Staaten hat in Bezug auf die Verwendung von Krypto-Geldtransferdiensten ohne ordnungsgemäße Registrierung als Geldtransaktionsunternehmen (Money Services Businesses, MSB) nach US-Bundesgesetz Bedenken geäußert. Es betont die Risiken, die mit der Nutzung von Plattformen verbunden sind, die nicht behördlich registriert sind und insbesondere die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) nicht einhalten. Laut dem FBI sind alle Kryptowährungsdienste für Geldübertragungen gemäß US-Bundesgesetz verpflichtet, sich beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) zu registrieren.
Es wird US-Bürgern dringend empfohlen, die Registrierung eines Krypto-Geldübertragungsdienstes als MSB bei FinCEN zu überprüfen, um mögliche Risiken zu vermeiden. Die bloße Registrierung garantiert jedoch nicht die Legitimität oder Sicherheit des Dienstes, sondern zeigt lediglich die Einhaltung bestimmter regulatorischer Anforderungen an. Neben der Registrierung müssen Krypto-Geldübertragungsdienste strenge Anti-Geldwäsche-Protokolle im Einklang mit den gesetzlichen Bestimmungen einhalten. Das FBI warnt Verbraucher auch davor, Dienste zu nutzen, die keine KYC-Informationen (Know Your Customer) anfordern, da dies ein erhöhtes Risiko für Betrug und kriminelle Aktivitäten mit sich bringt.
Die jüngste Aktion des FBI gegen die Bitcoin-Wallet Samourai unterstreicht die fortlaufenden Herausforderungen in der Kryptoindustrie, insbesondere im Hinblick auf die Wahrung des Gleichgewichts zwischen Datenschutz und gesetzlicher Einhaltung. Die Behörden beschlagnahmten die Infrastruktur der Wallet und nahmen wichtige Personen fest, die unter anderem der Geldwäsche und des Betriebs eines nicht lizenzierten Geldtransfergeschäfts beschuldigt werden. Es wird angenommen, dass Samourai-Dienste genutzt wurden, um über 100 Millionen US-Dollar an Einnahmen aus Straftaten zu waschen. Dies unterstreicht die Bedeutung der Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften und des Schutzes vor betrügerischen Aktivitäten im Kryptowährungssektor.
