Nach etwa einem Monat des Hemmens und Hawings hat Celsius Network kürzlich Gläubigerschutz nach Chapter 11 beantragt. In dem Monat vor dem Scheitern des Scheins wurde der Zugang der Kunden zu ihren Geldern gesperrt, während der Kreditgeber nach Möglichkeiten suchte, sich über Wasser zu halten.
Jetzt, nach der ersten Insolvenzverhandlung am 18. Juli, hat das Rechtsteam von Celsius angeblich eine neuartige Idee auf den Weg gebracht, die darauf abzielt, einen totalen Zusammenbruch zu verhindern – die Behauptung, das Eigentum an den Geldern der Benutzer zu beanspruchen.
Nicht Ihre Schlüssel, nicht Ihre Krypto
Diese Zeile wurde seit den MtGox-Tagen vor Jahren bis zum Erbrechen wiederholt. Leider scheint die Warnung wieder einmal gut platziert gewesen zu sein. Vor einigen Tagen prognostizierten Ökonomen, dass Celsius-Investoren nach Abschluss des Gerichtsverfahrens mit leeren Händen dastehen könnten, und deuteten an, dass Celsius weniger ein Vermögensverwalter als vielmehr eine nicht regulierte Bank sei.
„Celsius ist kein Vermögensverwalter, sondern eine Schattenbank. Und Einlagen bei Banken sind nicht einmal „Kundenvermögen“, geschweige denn „verwaltetes Vermögen“. Die Nutzungsbedingungen von Celsius machen deutlich, dass Kunden, die Gelder auf die verzinslichen Konten von Celsius einzahlen, ihre Gelder Celsius leihen, um damit zu tun, was es will. Und es heißt ausdrücklich, dass Kunden im Falle einer Insolvenz möglicherweise nicht ihr gesamtes Geld – oder gar keinen Teil – zurückbekommen.“
Es dauerte nicht lange, bis sich diese Vorhersage in der realen Welt manifestierte. Laut Dokumenten aus dem Gerichtsverfahren argumentieren die Anwälte des Unternehmens, dass viele der auf der Plattform hinterlegten Gelder tatsächlich Celsius zur Verfügung standen, nicht ihre eigenen.
Über 77 % der Mittel stehen Celsius zur Verfügung
Im Einzelhandelsbereich der Geschäftstätigkeit von Celsius werden drei Schlüsselsegmente identifiziert – das Earn-Programm, das Borrow-Programm und das Custody-Programm. Von diesen ist der letzte der einzige Abschnitt, in dem eingezahlte Gelder vollständig im Zuständigkeitsbereich des Benutzers deklariert werden, der die Einzahlung vorgenommen hat.
Unglücklicherweise für Celsius-Benutzer macht der Depotbereich nur etwa 4 % aller Einzahlungen auf der Plattform aus. Der Löwenanteil wurde im Earn-Programm getätigt, das satte 77 % aller Einzahlungen ausmacht.
Was bedeutet das für Celsius-Benutzer? Nun, gemäß den Nutzungsbedingungen der Plattform, „Das Eigentum an Münzen wird auf Celsius übertragen, und Celsius ist berechtigt, diese Münzen zu verwenden, zu verkaufen, zu verpfänden und neu zu verpfänden.“
Die zugrunde liegende Rechtssprache wurde hilfreich von Anwalt David Silver auf Twitter erklärt, der die Verteidigung von Celsius und das Zögern, sich klar als eine Art Finanzunternehmen oder andere zu definieren, kritisierte – und den Schwenk des Unternehmens anmerkte, sich angeblich als eher ein Bitcoin-Mining-Unternehmen neu zu definieren als alles andere.
Heute war der erste Tag der Anhörung für die @CelsiusNetwork-Insolvenz. Ich will duschen, nachdem ich zugehört habe. Celsius gab allen die Schuld, außer sich selbst. Celsius hat sich in seiner Selbstbeschreibung geändert, vom Bankgeschäft für Menschen ohne Bankkonto hin zu einem Bitcoin-Mining-Unternehmen. #ComeOn pic.twitter.com/cWpHzppvll
– David Silver (SILVER MILLER) (@dcsilver) 18. Juli 2022
Zu den Forderungen von Celsius im laufenden Insolvenzantrag hat sich das Gericht vorerst nicht geäußert.
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