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Stellen Sie sich eine Welt vor, in der E-Mail nur auf isolierten Plattformen möglich war Gmail zu Gmail, Yahoo zu Yahoo und so weiter. Folglich kann ein Gmail-Kontoinhaber keine E-Mails an jemanden senden, der Yahoo verwendet und umgekehrt.
Obwohl hypothetisch, unterstreicht diese Situation die schwerwiegenden Einschränkungen, die aus der fehlenden Interoperabilität oder der Fähigkeit zu plattformübergreifenden Interaktionen resultieren. Diese Bedenken gelten nicht nur für kommunikationsorientierte Plattformen, sondern durchdringen fast alle anderen Bereiche, einschließlich des Finanzwesens. Wie bei E-Mails wäre es verheerend, kein Geld von Konten einer Bank auf die einer anderen überweisen zu können.
Im Laufe der Jahre haben alte Finanzsysteme ein beträchtliches Maß an Interoperabilität und Integration erreicht. Die Entwicklung von Fintech war in dieser Hinsicht ein wichtiger Katalysator. Dennoch ist der zentralisierte Charakter des traditionellen Finanzwesens so grundlegend mangelhaft, dass Interoperabilität allein den dringend benötigten Strukturwandel nicht bewirken kann.
Finanzen ganzheitlich neu zu denken ist das Gebot der Stunde, dem der aufstrebende Blockchain-Kryptowährungssektor in vielerlei Hinsicht gerecht wird.
Mit einer Marktkapitalisierung von 2,76 Billionen US-Dollar trotz ihrer Entstehung ist diese Branche derzeit der Vorreiter, wenn es darum geht, das globale Finanzwesen transparenter, sicherer und grenzenloser zu machen. In ihrem Bestreben, tragfähige Alternativen zu Legacy-Systemen und -Prozessen zu werden, streben blockkettenbasierte Protokolle seit ihren Anfängen nach nahtloser und breiter Interoperabilität.
Im Jahr 2016 verfasste Vitalik Buterin beispielsweise einen Bericht zur Blockchain-Interoperabilität und beschrieb sie als die nächste Entwicklungsstufe. Vor dieser Phase in der Entwicklung der Technologie waren Blockchains notwendigerweise und überwiegend isoliert und nicht in der Lage, den Austausch von Daten und Werten über Ökosysteme hinweg zu ermöglichen. Seitdem hat sich die Situation deutlich verbessert, da sie auf der Flut von Innovationen wie Sidechains und Bridges surft.
Heute interagieren Blockchains nicht nur mehr, sondern skalieren auch besser. Darüber hinaus haben die jüngsten Entwicklungen im Bereich der Blockchain-basierten dezentralen Finanzierung (DeFi) das Streben nach Interoperabilität verstärkt. Es müssen jedoch noch einige eklatante Bedenken ausgeräumt werden, insbesondere in Bezug auf Kredit- und Kreditprotokolle in DeFi.
Nicht genutzte Vermögenswerte er hat Probleme mit der DeFi-Kreditvergabe
DeFi-Protokolle haben erheblich zum herausragenden Wachstum der Blockchain-Kryptowährungsmärkte beigetragen, mit einem Gesamtwert von über 112 Milliarden US-Dollar zum Zeitpunkt des Schreibens. Trotz ihres phänomenalen Erfolgs im Allgemeinen stehen DeFi-Kreditprotokolle aufgrund isolierter Ökosysteme mit begrenzter Interoperabilität immer noch vor erheblichen Hindernissen.
In den meisten Fällen bleibt die Liquidität in einzelnen Protokollen eingeschlossen, isoliert und für andere Netzwerke unzugänglich. Aufgrund dieser Bedingung liegen Krypto-Assets oft untätig in den Wallets der Benutzer, da der Spielraum für ihre Verwendung begrenzt ist sagen wir, innerhalb einer einzigen Plattform und auf sekundären Marktplätzen. Mechanismen wie Yield Farming und Staking lösen dieses Problem bis zu einem gewissen Grad, aber wenn es um Kreditprotokolle geht, bleibt das Problem bestehen.
Derzeit sind die Bestimmungen für die Kreditvergabe und -aufnahme in Echtzeit über Blockchains hinweg begrenzt. Erschwerend kommt hinzu, dass die meisten bestehenden Lösungen für kettenübergreifende Token-Transfers für normale Benutzer sehr kompliziert sind, was zu einer geringen Benutzererfahrung und Zugänglichkeit führt. Dies wirkt sich manchmal auf die Angebots-Nachfrage-Kennzahlen von Krypto-Assets aus, was sich wiederum negativ auf die Marktdynamik auswirkt.
Im Endeffekt behindern diese Einschränkungen die Etablierung von DeFi als die erste Alternative für Kreditvergabe und Kreditaufnahme. Die finanzielle Inklusion, die zu den wichtigsten Ergebnissen der Einführung von DeFi gehört, nimmt dabei ebenfalls einen Schlag. Auf der positiven Seite sind bereits vielversprechende Innovationen im Gange, um kettenübergreifende Funktionalitäten mit dezentralen und nicht verwahrten Kreditprotokollen zu integrieren.
Kettenübergreifende Interoperabilität iberierende DeFi-Kreditvergabe
Kürzlich haben die Weltbank und der Internationale Währungsfonds (IWF) einen gemeinsamen Bericht mit dem Titel „Blockchain Interoperability“ veröffentlicht, der einen entscheidenden Wandel in der allgemeinen Denkweise der Interessengruppen der Domäne hervorhebt. Anfangs triumphierten Wettbewerbsmotive über andere organisatorische Ansätze, aber neben dem zunehmenden Ruf nach kettenübergreifender Interoperabilität gab es eine stetige Verschiebung hin zu einer stärkeren Zusammenarbeit.
Gerade nach einer globalen Pandemie und der daraus resultierenden Erkenntnis, dass wirtschaftliche Verwüstung mit Isolation beginnt, ist Interoperabilität umso wichtiger geworden. Ebenso wie wir selbst müssen Blockchains zu ihrer Bereicherung und ihrem nachhaltigen Wachstum miteinander interagieren. Vermögenswerte müssen sich frei und dennoch sicher über Ökosysteme hinweg bewegen können. Durch die Interoperabilität bei der kryptobasierten Kreditvergabe können wir den optimalen Kapitalzugang für kleine bis große Unternehmen (KMU) fördern und so das Monopol der Giganten herausfordern.
DeFi-Innovatoren erkennen diese Notwendigkeit zunehmend und nutzen dabei die Multi-Chain-Interoperabilität, um die dezentrale Kreditvergabe zu transformieren. Einige Protokolle verwenden nicht verwahrte Smart Contracts und synthetische Assets, um die kettenübergreifende Kommunikation zu erleichtern.
Diese Vermögenswerte stellen einen in einer Kette gesperrten Wert dar, der dann in einer anderen verwendet werden kann, ohne dass der zugrunde liegende Vermögenswert tatsächlich bewegt wird. Dabei erleichtern Oracles die Besicherung durch Daten- und Informationstransfer in Echtzeit über die beteiligten Ketten hinweg.
Die Implementierung von Cross-Chain-Bridges und Atomic Swaps ist ein weiteres Mittel zur Interoperabilität effektiver und sicherer als synthetische Vermögenswerte. Diese Technologien ermöglichen es Kreditgebern und Kreditnehmern, Vermögenswerte in Echtzeit über Blockchains zu übertragen, was ihren Zugang zu Liquidität erheblich erweitert.
Mit anderen Worten, Assets, die in einem Netzwerk eingeschlossen sind, können direkt in einem anderen verwendet werden, ohne die wirtschaftlichen Aussichten von beiden zu beeinträchtigen. Tiefe Reserven an Krypto-Assets müssen nicht länger ungenutzt bleiben, da es beispiellose Möglichkeiten für ihre Verwendung gibt.
Da immer mehr Kreditprotokolle nativ interoperabel werden, wird die Erfahrung für Endbenutzer immer nahtloser. Gerade im Zeitalter der digitalen Transformation sind solche Verbesserungen von entscheidender Bedeutung. Zusammenarbeit ist der Schlüssel zum Erfolg sowohl für Einzelpersonen als auch für Unternehmen.
Schließlich hängt die allgemeine Akzeptanz der DeFi-Kreditvergabe stark von ihrer Fähigkeit ab, reibungslos über Ketten hinweg zu interagieren, was außerdem die optimale Nutzung von Vermögenswerten und Ressourcen mit sich bringt Und auch das dezentral und gemeinschaftsorientiert, entgegen der historischen Ungerechtigkeit des finanziellen Status quo.
Ankitt Gaur ist Gründer und CEO von EasyFi.Network, einem Layer-2-DeFi-Kreditprotokoll für digitale Assets, das von Polygon Network betrieben wird. Er ist ein Serial Entrepreneur und ein globaler Beratungsprofi, der es Unternehmen auf der ganzen Welt ermöglicht, fortschrittliche Technologien zu übernehmen und davon zu profitieren.
Ausgewähltes Bild: Shutterstock/Coleman Fotograf
Der Beitrag The Impact of Cross-Chain Interoperabilität in DeFi erschien zuerst auf The Daily Hodl.
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