Die britische Finanzaufsichtsbehörde hat Technologiekonzernen aufgefordert, mehr „zum Schutz der Verbraucher“ zu tun, nachdem ein Anstieg irreführender Produktwerbung durch Social-Media-Influencer und Blogger dazu geführt hatte, dass sie eine Rekordzahl von Demontageanordnungen erließ.
Die Financial Conduct Authority teilte am Freitag mit, dass sie Unternehmen aufgefordert habe, 8.252 Werbeaktionen im Jahr 2022 zu ändern oder zu entfernen – 14 Mal mehr als im Jahr zuvor – und über 1.800 Warnungen veröffentlicht, um zu verhindern, dass Verbraucher durch Betrug Geld verlieren.
Nur von der FCA autorisierte Gruppen dürfen Finanzpromotionen im Vereinigten Königreich anbieten.
Der Watchdog stellte eine Zunahme von Bloggern und Influencern auf Websites wie Instagram, Facebook und YouTube fest, die Anlageprodukte bei jüngeren Menschen bewerben, und sagte, „Technologieunternehmen müssen mehr tun, um die Verbraucher zu schützen“.
Die Warnung kommt angesichts wachsender Bedenken, dass der Anstieg der Lebenshaltungskosten mehr Menschen zu risikoreichen Finanzprodukten drängt, und folgt einem Versprechen der Minister, die Regulierung des Kryptowährungssektors zu überarbeiten.
Der Watchdog warnte davor, dass nicht autorisierte „Finfluencer“ – Influencer, die Inhalte zu Finanzangelegenheiten veröffentlichen – ebenfalls sorgfältig überlegen müssen, bevor sie für Produkte werben, und sich über ihre Pflichten im Klaren sein müssen, wenn sie über ihre Social-Media-Kanäle werben, um Gesetzesverstöße zu vermeiden.
„In den schwerwiegendsten Fällen haben und werden wir Fin-Influencer an strafrechtliche Ermittlungen verweisen“, sagte sie und fügte hinzu, dass sie besorgt sei über einen Trend unter Bloggern, Kredite, insbesondere an Studenten, im Namen unbefugter Dritter zu fördern.
Die FCA ist nicht befugt, die Entfernung von Websites zu erzwingen. Stattdessen muss es die Plattform, die schädliche Inhalte hostet, bitten, diese zu entfernen.
Es sagte am Freitag, dass es angesichts der hohen Anzahl illegaler Finanzaktionen erwartet, dass alle Social-Media-Plattformen ihre Fähigkeit verbessern, sie proaktiv zu identifizieren und zu entfernen.
In einem Fall stellte die Aufsichtsbehörde fest, dass ein Direktor eines autorisierten Unternehmens ein persönliches Social-Media-Profil verwendet hatte, um für die Beratung von nicht autorisierten Händlern und anderen Finanzprodukten zu werben.
Sarah Pritchard, FCA-Geschäftsführerin für Märkte, sagte: „In diesem Jahr werden wir weiterhin Druck auf Menschen ausüben, die soziale Medien nutzen, um illegal Investitionen zu fördern, die das hart verdiente Geld der Menschen gefährden.“
Die FCA sagte, sie sei besorgt, dass die Krise der Lebenshaltungskosten mehr Menschen anfällig für riskante Produkte machen würde. In einem Fall zwang es einen Online-Einzelhandelsmakler mit mehr als 1,1 Millionen Kunden, hauptsächlich zwischen Mitte 20 und Ende 30, eine Marketingkampagne einzustellen.
„Wir hatten ernsthafte Bedenken, dass die finanziellen Werbeaktionen des Unternehmens, an denen Influencer der sozialen Medien beteiligt waren, auf schutzbedürftige Verbraucher mit erheblichen Schulden abzielten“, sagte die Aufsichtsbehörde.
Kryptowährung war auch ein Schwerpunkt für den Watchdog. Es sagte, es habe die Entfernung der Website eines nicht registrierten Börsenanbieters beantragt, der den Verbrauchern offenbar derivative Produkte für digitale Vermögenswerte anzubieten habe.
Anbieter von Diensten für digitale Vermögenswerte müssen derzeit Überprüfungen zur Bekämpfung der Geldwäsche bestehen, und die FCA berät über die Einführung strengerer Maßnahmen für Unternehmen, die finanzielle Werbeaktionen anbieten.
Es heißt, die vorgeschlagenen Kontrollen würden die Entfernung schädlicher Werbung durch nicht regulierte Gruppen und Einzelpersonen beschleunigen.
Die britische Regierung hat diese Woche Pläne vorgestellt, um die Regulierung der Kryptowährungsindustrie an die der Mainstream-Finanzdienstleistungen anzupassen.
Obwohl die FCA Krypto nicht reguliert, soll sie die Aufsicht über den Großteil des Marketings des Sektors erhalten.
Referenz: Financial Times
