Neue Vorschriften für Kryptowährungen in Peru: Ein Schritt zu mehr Transparenz
Peru hat bedeutende Regulierungsschritte im Bereich der Kryptowährungen unternommen, die FinTech-Unternehmen und Anbieter von virtuellen Vermögenswerten betreffen. Diese neuen Vorschriften zielen darauf ab, die Sicherheit und Transparenz auf dem Kryptomarkt zu erhöhen und sind ein Hinweis auf die wachsende Bedeutung der Regulierung in der Finanztechnologie.
Die Rolle von Compliance-Beauftragten
Ein zentrales Element der neuen Gesetzgebung betrifft die Compliance-Beauftragten (CO). Wie Adolfo Morán, ein Experte für Geldwäschebekämpfung und Mitbegründer von Ethereum Lima, erklärt, muss die Person, die diese Rolle übernimmt, eng mit den Abläufen des Unternehmens verbunden sein. Der CO sollte in der Lage sein, Schritte zur Einhaltung der neuen Vorschriften zu implementieren und zu überwachen.
„Die Verantwortung liegt bei einer Einzelperson, die mit dem Kryptohandel und der Geldwäscheprävention gut vertraut ist“, betont Morán.
Wichtigkeit der neuen Vorschriften für den Kryptomarkt
Diese regulatorischen Änderungen sind entscheidend, da sie einen stabilen Marktbetrieb fördern und das Vertrauen in den Kryptomarkt stärken sollen. In einer Zeit, in der digitale Währungen zunehmend an Popularität gewinnen, ist es unerlässlich, dass entsprechende Sicherheitsvorkehrungen getroffen werden, um den Markt zu stabilisieren und Kriminalität, insbesondere Geldwäsche, zu bekämpfen.
Interne Dokumentationsanforderungen
Ein weiterer wichtiger Punkt ist die interne Dokumentation der Unternehmen. Morán stellt klar, dass die internen Handbücher und Richtlinien nicht von der Financial Intelligence Unit (UIF) genehmigt werden müssen, jedoch intern durch das Management genehmigt werden sollten. Diese Dokumentation spielt eine bedeutende Rolle in der Einhaltung der neuen Vorschriften.
Die Bedeutung der Reiseregel
Ein besonders kritischer Aspekt der neuen Regulierung ist die sogenannte Reiseregel, die darauf abzielt, die Rückverfolgbarkeit und Transparenz bei Kryptowährungstransaktionen zu gewährleisten. Morán hebt hervor, dass diese Regelung ein zentrales Thema für die kommende Diskussion über die Regulierung in Peru sein wird, da sie einen wesentlichen Beitrag zu einem sicheren Umfeld für den Kryptohandel leisten könnte.
Auswirkungen auf den FinTech-Sektor
Die neuen Vorschriften sind ein klarer Schritt in Richtung einer strikteren Kontrolle im FinTech- und Kryptowährungssektor. Sie sind ein Versuch, sich internationalen Standards anzupassen und die Sicherheit des Finanzmarktes in der Region zu gewährleisten. Experten wie Morán betonen, dass diese Entwicklungen nicht nur positive Auswirkungen auf die Marktintegrität haben, sondern auch das Vertrauen der Öffentlichkeit in digitale Währungen stärken.
