Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat kürzlich einen neuen Konsultationsprozess zur Implementierung der sogenannten Reiseregel für Kryptowährungstransaktionen gestartet. Die Institution sucht Feedback zu den festgelegten Verfahren, die Krypto-Asset-Service-Anbieter (CASPs) durchführen müssen, um die erforderlichen Informationen zur Einhaltung der Reiseregel zu sammeln, sowie zu den Maßnahmen, die sie ergreifen müssen, wenn das Sammeln dieser Informationen nicht möglich ist.
Europäische Bankenaufsichtsbehörde führt Konsultation zu Leitlinien für die Umsetzung der Reiseregel durch
Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat eine neue Konsultation eröffnet, die darauf abzielt, Feedback zu den vorgeschlagenen Verfahren zur Anwendung der Reiseregel auf Überweisungen zu erhalten, die Wallets von Krypto-Asset-Service-Anbietern nutzen.
Die Regeln konzentrieren sich darauf, “den Missbrauch von Geldern und bestimmten Krypto-Assets-Transfers für Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungszwecke” zu verhindern und ergänzen einen weiteren Konsultationsprozess, den die Institution im Juni durchgeführt hat und der sich mit Due-Diligence-Verfahren für Anti-Geldwäsche-Prozesse befasste.
In ihrer jüngsten Stellungnahme zu Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken stellte die EBA fest, dass die meisten zuständigen europäischen Behörden die Risiken im Zusammenhang mit Krypto-Asset-Service-Anbietern (CASPs) als erheblich oder sehr erheblich erachten.
Diese Risiken ergeben sich aus verschiedenen Faktoren, darunter “die Pseudo-Anonymität von Transaktionen, die Interaktion mit dem Dark Web, die Verwendung von Krypto-Assets bei Straftaten wie Cyberkriminalität, komplexe Betrugsschemata, Krypto-Investmentbetrug, zunehmende Geldwäsche und Umgehung von Sanktionen.”
Leitliniendetails
Die vorgelegten Leitlinien lassen die Anwendung der Reiseregel für Transaktionen zwischen Unhosted-Wallets außer Acht, da diese die Vermittlung eines CASP ausschließen. Bei eingehenden Transaktionen von einem Unhosted-Wallet zu einem Wallet, das von einem CASP gehostet wird, muss jedoch die Reiseregel eingehalten werden, wenn der involvierte Betrag über 1.000 Euro ($1.096) liegt.
Die Leitlinien beschreiben eine Reihe von Verfahren, die CASPs anwenden müssen, um festzustellen, ob der Benutzer, der die Transaktion startet, die Kontrolle über beide beteiligten Adressen hat. Dazu gehören fortschrittliche analytische Tools, das Aufnehmen von Fotos oder Videos des Benutzers, das Senden einer festgelegten Menge auf das Konto des CASP, das Signieren einer spezifischen Nachricht in der Konto- und Wallet-Software und das Auffordern des Kunden, eine Nachricht in die Konto- und Wallet-Software digital zu signieren, sowie andere Maßnahmen.
CASPs sollten mindestens zwei Verfahren anwenden, um die erforderlichen Daten zu erhalten. Wenn CASPs jedoch die Informationen nach diesen Prozessen nicht sammeln können, sollten sie weitere Prozesse einsetzen, um die erforderlichen Informationen zu vervollständigen.
Die Konsultation läuft bis zum 26. Februar 2024.
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