Am 15. November 2023 gab das New York Department of Financial Services (NYDFS) neue Standards für die Notierung und Streichung virtueller Währungen (Coins) heraus. Diese neuen Vorschriften gelten für Bitlizenznehmer und eingeschränkte Treuhandgesellschaften und umfassen Geschäftsmodellüberlegungen für Unternehmen virtueller Währungen (VCEs), aktualisierte Risikobewertungserwartungen für VCEs, neue Anforderungen an die Vorabanzeige und aktualisierte Definitionen.
Richtlinien zur Auflistung von VCE Coins
Gemäß der neuesten Richtlinie müssen VCEs mit vorheriger Genehmigung für ihre Münzauflistungsrichtlinien vor der Selbsteinstufung von Münzen sowohl ihre Münzauflistungs- als auch ihre Münzstreichungsrichtlinien von der NYDFS genehmigen lassen. Sobald die NYDFS beide Richtlinien genehmigt hat, können VCEs Münzen für Aktivitäten in New York selbst zertifizieren. Ohne genehmigte Auflistungsrichtlinien der NYDFS werden VCEs in der Regel darauf beschränkt sein, Münzen in der NYDFS-Grünenliste aufzuführen, es sei denn, es liegen spezielle Genehmigungen der NYDFS vor. Darüber hinaus behält sich die NYDFS das Ermessen vor, von VCEs die Streichung von Münzen oder die Beschränkung des Zugangs für New Yorker zu Münzen außerhalb der Grünenliste zu verlangen.
Anforderungen an die Münzauflistungs-Governance
VCEs müssen sicherstellen, dass ihr Vorstand oder eine ähnliche Regierungsbehörde aktiv in die Überwachung der Münzauflistungen involviert ist. Dies umfasst jährliche Genehmigungen der Münzauflistungsrichtlinie, Entscheidungen über neue Münzauflistungen und die Sicherstellung der Unabhängigkeit von denjenigen, die Münzauflistungen vorschlagen. Sie müssen auch Konflikte of Interest verwalten und offenlegen, für die NYDFS überprüfbare Aufzeichnungen führen und die NYDFS umgehend über etwaige Regelverstöße oder wesentliche Änderungen ihrer Münzauflistungsrichtlinie informieren.
Anforderungen an die Risikobewertung von Münzauflistungen
Die NYDFS hat spezifische Risiken hervorgehoben, die von VCEs bei der Risikobewertung zu berücksichtigen sind. Dazu gehören technisches Design und Technologie, betriebliche, Cybersicherheit, Markt- und Liquiditätsrisiken, illegale Finanzgeschäfte, rechtliche, Ruf- und Regulierungsrisiken. Die VCEs müssen auch andere Faktoren berücksichtigen, um spezifische Risiken für jede Münze und deren Verwendung zu identifizieren und zu mindern, und gegebenenfalls die Richtlinien der NYDFS zur Verhinderung von Marktmanipulationen und anderen rechtswidrigen Aktivitäten einbeziehen.
Grenzen der Selbsteinstufung von VCEs
Die neuen Richtlinien enthalten strenge Anforderungen an die Selbsteinstufung von Münzen durch VCEs. Münzen, die zur Umgehung von Gesetzen oder zur Verschleierung von Identitäten verwendet werden, sind nicht zur Selbsteinstufung geeignet. Einschränkungen gelten auch für Münzen außerhalb der Grünenliste, Austauschmünzen und Münzen auf Protokollen mit Dezentralisierungsbedenken oder erheblichen Konzentrationsrisiken. Darüber hinaus ist es VCEs untersagt, Brückenmünzen selbst zu zertifizieren sowie Münzen mit weniger als 35 % Umlaufversorgung. VCEs müssen die Genehmigung der NYDFS zur Auflistung solcher Münzen beantragen und eine umfassende Risikobewertung und einen spezifizierten Geschäftsanwendungsfall einbeziehen.
Überwachung von VCE Coins
VCEs müssen robuste Überwachungsrichtlinien für selbstzertifizierte Münzen haben, um sicherzustellen, dass diese den Sicherheits-, Kundenschutz- und Compliance-Standards entsprechen. Dazu gehören jährliche Neubewertungen, Risikomanagementkontrollen und eine klare Münzstreichungsrichtlinie. Darüber hinaus wird von VCEs erwartet, dass sie sich an die Anleitungen der NYDFS zur Blockchain-Analytik halten und die Vorschriften zum Bankgeheimnisgesetz sowie Kontrollen zur Geldwäsche und zu Sanktionen einhalten.
Anforderungen an die Streichung von VCE Coins
Die neuen Richtlinien klären auch die Erwartungen der NYDFS in Bezug auf die Streichung von Münzen durch VCEs. VCEs müssen bereit sein, die Unterstützung für Münzen einzustellen, die erhöhte Risiken darstellen, und dies in Einklang mit den Prinzipien der Sicherheit und Solidität sowie zum Schutz von Kunden und der Öffentlichkeit tun.
Die Münzstreichungsrichtlinien müssen umfassend sein und das Geschäftsmodell, die Betriebsabläufe, die Kundenbasis, die operativen Geografien, die Dienstleister und die Merkmale der Münzen, jedoch können begrenzte Ausnahmen unter Vorbehalt der Genehmigung der NYDFS gelten. Darüber hinaus waren die VCEs verpflichtet, sich bis zum 8. Dezember 2023 mit der NYDFS zu treffen, um ihre Entwürfe für Münzstreichungsrichtlinien zu besprechen. Während die Frist für diese ersten Treffen verstrichen ist, müssen die endgültigen Richtlinien erst bis zum 31. Januar 2024 eingereicht werden.
Anforderungen an die Streichungsgovernance
Im Hinblick auf die Governance müssen VCEs die Zustimmung ihrer Regierungsbehörde für ihre Münzstreichungsrichtlinien einholen, jährliche Überprüfungen für wirksames Risikomanagement durchführen und unabhängig von denen bleiben, die Münzauflistungen oder -streichungen empfehlen. VCEs müssen genaue Aufzeichnungen für die Überprüfung durch die NYDFS führen und die NYDFS mindestens zehn Werktage vor Streichung einer Münze schriftlich informieren.
Anforderungen an die Stiechungspolitik
Die Münzstreichungsrichtlinien müssen umfassende Abläufe des Streichungsprozesses enthalten, einschließlich der Kriterienschwellen, die zur Streichung führen, und der Integration in die Überwachungsverfahren des VCE. VCEs werden aufgefordert, diese Verfahren regelmäßig zu überprüfen und zu aktualisieren, wobei potenzielle Auslöser für Aktualisierungen wie neue Erkenntnisse, rechtliche oder regulatorische Änderungen oder Anweisungen der NYDFS zu berücksichtigen sind. VCEs müssen für jeden Typ eines Auslösereignisses Rollen und Verantwortlichkeiten festlegen, um klare Anweisungen für Interessengruppen je nach den Umständen bereitzustellen.
Wichtige Elemente im Zusammenhang mit der Durchführung einer Streichungsmaßnahme sind die Bereitstellung einer mindestens 30-tägigen Vorankündigung an Kunden (sofern nicht anders von der NYDFS angeordnet), die Beantwortung von Kundenfragen und die Unterstützung beim Verkauf ihrer betroffenen Münzen, die Dokumentation aller Aspekte der Streichungsentscheidung, die laufende Überwachung zur Sicherheit und Solidität und die Bewertung der Auswirkungen auf die Geschäftstätigkeit, Geschäftspartner und Dienstleister des VCE.
Fazit
Die neuen Richtlinien des NYDFS zielen darauf ab, die Governance, Risikobewertung und Überwachung von virtuellen Währungen zu stärken und sicherzustellen, dass VCEs den hohen Standards der Regulierung entsprechen. Diese Maßnahmen sollen dazu beitragen, den Schutz der Kunden zu gewährleisten und das Vertrauen in den virtuellen Währungsmarkt zu stärken. Durch die strikten Anforderungen und klaren Richtlinien wird erwartet, dass die VCEs ihre Geschäftspraktiken entsprechend anpassen, um den regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden.
Verweise
- News.bitcoin.com: New York bietet neue virtuelle Währungsrichtlinien an
