Die US-amerikanische Finanz- und Bankenaufsichtsbehörde, die U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), hat die Silvergate Bank und zwei Führungskräfte - den ehemaligen CEO Alan Lane und die ehemalige Risikovorstand Kathleen Fraher - wegen angeblicher Irreführung von Investoren und Verletzung von Berichtspflichten, internen Kontrollen und Buchführungsvorschriften angeklagt.
Die SEC behauptet, dass Silvergate - die ihr Geschäft ab 2014 darauf ausgerichtet hat, den aufstrebenden Kryptosektor zu bedienen - und die Führungskräfte Investoren getäuscht haben, als sie Spekulationen widersprechen wollten, dass die gescheiterte Krypto-Plattform FTX ihre Konten bei Silvergate genutzt habe, um ihr Fehlverhalten zu ermöglichen.
Der Regulator behauptete, dass sie "die operationellen und rechtlichen Risiken, mit denen die Bank konfrontiert ist, falsch dargestellt haben, indem sie in SEC-Einreichungen und anderen öffentlichen Erklärungen irreführend angaben, dass sie effektive Anti-Geldwäsche-Kontrollen hätten, die auf die zusätzlichen Risiken abgestimmt seien, die durch ihre Kryptowährungskunden entstehen würden, einschließlich eines ihrer mittlerweile berüchtigtsten Kunden, FTX."
Die SEC behauptete, dass die Kontrollen der Bank unzureichend seien und dass ihre automatisierten Systeme nicht ausreichten, um verdächtige Aktivitäten in etwa 1 Billion US-Dollar an Transaktionen auf ihrer Zahlungsplattform angemessen zu überwachen. Der Regulator behauptete auch, dass die Bank es versäumt habe, fast 9 Milliarden US-Dollar an verdächtigen Überweisungen von FTX zu erfassen.
"Öffentliche Unternehmen und ihre Führungskräfte müssen zu jeder Zeit, aber insbesondere in Krisenzeiten, wahrheitsgemäß gegenüber der investierenden Öffentlichkeit sprechen. Hier behaupten wir, dass Silvergate, Lane und Fraher in dieser Hinsicht nicht nur kläglich, sondern auch betrügerisch versagt haben", sagte Gurbir Grewal, Direktor der Durchsetzungsabteilung der SEC, in einer Pressemitteilung.
"Anstatt Investoren reinen Wein über schwerwiegende Mängel in ihren Compliance-Programmen nach dem Zusammenbruch von FTX zu einschenken, einem der größten Kunden von Silvergate's Bank, haben sie auf eine Weise weitergemacht, die Investoren über die Solidität dieser Programme getäuscht hat. ... Der Aktienkurs von Silvergate brach schließlich ein und löschte Milliarden an Marktwert für Investoren aus", fügte er hinzu.
Ohne die Vorwürfe der SEC zuzugeben oder zu leugnen, stimmte Silvergate einer endgültigen gerichtlichen Entscheidung zu, wonach sie eine Zivilstrafe von 50 Millionen US-Dollar zahlen und eine dauerhafte Verfügung zur Beilegung der Anklagen verhängt werden muss.
Auch Lane und Fraher haben die Anklagen ohne Anerkennung oder Leugnung der Vorwürfe beigelegt und sich auf dauerhafte Verfügungen, fünfjährige Verbote als leitende Angestellte und Direktoren sowie Geldstrafen von jeweils 1 Million US-Dollar und 250.000 US-Dollar geeinigt. Alle Vereinbarungen unterliegen der Genehmigung des Gerichts.
Die SEC hat auch Silvergate und ihren ehemaligen Chief Financial Officer, Antonio Martino, wegen angeblicher Irreführung von Investoren über die finanzielle Lage des Unternehmens nach dem Zusammenbruch von FTX angeklagt, was eine Liquiditätskrise bei der Bank ausgelöst hat.
Darüber hinaus behauptete der Regulator, dass Silvergate und Martino "die Verluste von erwarteten Sicherheitsverkäufen von Silvergate unterschätzt und fälschlicherweise behauptet haben, dass es gut kapitalisiert geblieben sei" in einem Quartalsbericht sowie in einer Ergebniskonferenz. Die Vorwürfe gegen Martino wurden vor Gericht nicht nachgewiesen.
Im vergangenen Jahr kündigte Silvergate an, dass es freiwillig seine Geschäfte einstellen würde.
Die Federal Reserve erklärte, dass die Bank inzwischen alle Einlagen ihrer Kunden zurückgezahlt hat.
