WASHINGTON – US-Finanzministerin Janet Yellen sagte am Sonntag, die Regierung wolle eine finanzielle „Ansteckung“ durch die Implosion der Silicon Valley Bank vermeiden, schließe aber eine Rettungsaktion für die Institution aus.
Die US-Aufsichtsbehörden übernahmen am Freitag die Kontrolle über die SVB – seit den 1980er Jahren ein wichtiger Kreditgeber für US-Startups – nachdem ein Ansturm auf Einlagen es für die mittelgroße Bank nicht mehr vertretbar machte, sich allein über Wasser zu halten.
Die Anleger haben den Bankensektor am Donnerstag nach der Veröffentlichung der SVB am Vortag insgesamt abgestraft, aber bis Freitag verzeichneten die Aktien einiger größerer Banken Kursgewinne.
Regionale Kreditgeber blieben jedoch unter Druck, darunter die First Republic Bank, die in zwei Sitzungen am Donnerstag und Freitag um fast 30 Prozent einbrach, und die Signature Bank, ein kryptowährungsexponierter Kreditgeber, der seit Mittwochabend ein Drittel seines Wertes verloren hat.
In einem Interview mit CBS am Sonntag sagte Yellen, die US-Regierung wolle „sicherstellen, dass die Probleme, die bei einer Bank bestehen, keine Ansteckung auf andere gesunde Banken verursachen“.
Sie fügte hinzu, dass die Regierung mit der US-Einlagensicherungsbehörde FDIC an einer „Lösung“ der Situation bei der SVB arbeite, wo etwa 96 Prozent der Einlagen nicht durch die Erstattungsgarantie der FDIC abgedeckt seien.
„Ich bin sicher, dass sie (die FDIC) eine breite Palette verfügbarer Optionen in Betracht ziehen, die Akquisitionen beinhalten“, sagte sie.
Der demokratische Senator von Virginia, Mark Warner, sagte am Sonntag in einem Interview mit ABC, dass das „beste Ergebnis“ darin bestünde, einen Käufer für SVB zu finden, bevor die Märkte in Asien öffnen.
Terminkontrakte auf die Flaggschiff-Indizes der Börsen in Tokio und Hongkong deuteten auf ein Eröffnungsminus von knapp 2 Prozent.
- Keine Rettungsaktion -
Seit Freitag gibt es Rufe aus dem Technologie- und Finanzsektor nach einem Rettungspaket.
Yellen sagte, dass Reformen nach der Finanzkrise von 2008 dazu führten, dass die Regierung diese Option für die SVB nicht in Betracht zog.
„Während der Finanzkrise wurden Investoren und Eigentümer systemrelevanter Großbanken gerettet … und die eingeleiteten Reformen bedeuten, dass wir das nicht noch einmal tun werden“, sagte sie.
Nach dem Zusammenbruch von Lehman Brothers im Jahr 2008 und der darauf folgenden Finanzkrise forderten die US-Aufsichtsbehörden von großen Banken, im Falle von Schwierigkeiten zusätzliches Kapital vorzuhalten.
US-amerikanische und europäische Behörden organisieren auch regelmäßige „Stresstests“, um Schwachstellen bei den größten Banken aufzudecken.
Die Implosion der SVB ist nicht nur die größte Bankpleite seit Washington Mutual im Jahr 2008, sondern auch die zweitgrößte Pleite einer Privatkundenbank in den Vereinigten Staaten.
In der breiten Öffentlichkeit wenig bekannt, spezialisierte sich die SVB auf die Finanzierung von Startups und war nach Vermögenswerten die 16. größte US-Bank: Ende 2022 verfügte sie über 209 Mrd.
Das Unternehmen prahlte zuvor damit, dass „fast die Hälfte“ der Technologie- und Life-Science-Unternehmen US-Gelder bei sich hatten, was viele dazu veranlasste, sich über die möglichen Auswirkungen seines Zusammenbruchs Sorgen zu machen.
„Einleger, von denen viele kleine Unternehmen sein werden, verlassen sich auf den Zugang zu ihren Geldern, um ihre Rechnungen bezahlen zu können, und sie beschäftigen Zehntausende von Menschen im ganzen Land“, sagte Yellen und fügte hinzu, dass sie mit ihnen zusammenarbeitete Aufsichtsbehörden, um "die Situation anzugehen".
Die FDIC garantiert Einlagen – aber nur bis zu 250.000 Dollar pro Kunde und pro Bank.
Früher am Sonntag warnte der britische Finanzminister Jeremy Hunt, dass die Technologie- und Life-Science-Sektoren des Landes nach der Schließung der SVB einem „ernsthaften Risiko“ ausgesetzt seien, und stellte fest, dass die Bank das Geld einiger der vielversprechendsten Unternehmen Großbritanniens verwaltet.
Er fügte jedoch hinzu, dass der Gouverneur der Bank of England „sehr deutlich“ gemacht habe, dass aufgrund des Zusammenbruchs der SVB kein systemisches Risiko für das britische Finanzsystem bestehe.
Die SVB-Turbulenzen haben sich auch auf die Kryptowährungswelt ausgeweitet.
Die Kryptowährung USDC – die 2018 als „Stablecoin“ eingeführt wurde, was bedeutet, dass sie auf eine von einer Zentralbank unterstützte Währung indexiert war – fiel stark, nachdem die Firma, die sie geschaffen hatte, Circle, bekannt gab, dass sie 3,3 Milliarden US-Dollar bei SVB hält und ihre Bindung fallen gelassen hat zum Dollar.
Andere Stablecoins wie Dai und USDD haben ebenfalls gelitten.
