Die in den USA notierte Krypto-Börse Coinbase hat mit den New Yorker Aufsichtsbehörden einen Vergleich in Höhe von 100 Millionen US-Dollar wegen Versäumnissen bei der Bekämpfung der Geldwäsche erzielt, einschließlich eines Rückstands von mehr als 100.000 ungeprüften Transaktionen und einer Abhängigkeit von Social-Media-Profilen zur Überprüfung der Identität von Kunden.
Das New York State Department of Financial Services sagte am Mittwoch, dass Coinbase eine Geldstrafe von 50 Millionen Dollar für schwache Compliance-Maßnahmen zahlen und weitere 50 Millionen Dollar für ein zweijähriges Programm zur Verbesserung seiner Systeme ausgeben werde.
Die DFS sagte, die Systeme von Coinbase zur Durchsetzung der Anti-Geldwäsche-Regeln seien „unausgereift und unzureichend“ gewesen, wodurch die Börse „anfällig für schweres kriminelles Verhalten“ sei, einschließlich „Beispiele für Betrug, mögliche Geldwäsche, mutmaßliche Aktivitäten im Zusammenhang mit sexuellem Missbrauch von Kindern und Potenzial Drogenhandel“.
Probleme im Zusammenhang mit der Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche haben die Kryptoindustrie seit ihrer Gründung verfolgt, wobei Kritiker argumentieren, dass der Hauptanwendungsfall für grenzenlose digitale Token darin besteht, illegale Aktivitäten zu erleichtern. Trotz der Bemühungen von Unternehmen, die politischen Entscheidungsträger von ihrer Qualifikation zu überzeugen, hat Senatorin Elizabeth Warren diese Botschaft letzten Monat noch einmal verstärkt und gewarnt, dass Krypto „das bevorzugte Werkzeug für Terroristen, für Ransomware-Banden, für Drogendealer und für Schurkenstaaten geworden ist, die es wollen Geld waschen“.
Die Einigung erfolgt, da die Aufsichtsbehörden nach dem Zusammenbruch von FTX, einst eines der größten Kryptounternehmen der Welt, im November und der Verhaftung seines Gründers Sam Bankman-Fried im vergangenen Monat ihre Überprüfung des Krypto-Austauschs verstärken.
Coinbase erhielt 2017 von der New Yorker DFS eine Lizenz, um Kunden den Handel mit Kryptowährungen auf seiner Plattform zu ermöglichen, aber das Regierungsministerium sagte am Mittwoch, es habe seitdem festgestellt, dass die Compliance-Maßnahmen für eine Börse dieser Größe unzureichend seien. Die Onboarding-Anforderungen für Kunden bei Coinbase seien „eine einfache Check-the-Box-Übung“, fügte die DFS hinzu.
Paul Grewal, Chief Legal Officer bei Coinbase, sagte, das Unternehmen habe „erhebliche Maßnahmen ergriffen, um diese historischen Mängel zu beheben, und bleibt bestrebt, ein führendes Unternehmen und Vorbild im Krypto-Bereich zu sein“.
Die Regulierungsbehörde sagte, dass die Due-Diligence-Datei von Coinbase von seinen Einzelhandelskunden in der Vergangenheit aus „kaum mehr als einer Kopie eines Lichtbildausweises“ bestand und dass sie „das Nötigste tat“, um die Due-Diligence-Informationen von Einzelhandelskunden zu überprüfen, wobei sie sich auf Selbstauskünfte stützte Social-Media-Profile und das Übersehen von Informationen, die „eindeutig ungenau und/oder unvollständig“ waren.
Bis Ende 2021 überstieg der Rückstand der Kunden von Coinbase, die eine verstärkte Sorgfaltspflicht erfordern, 14.000, sagte die New Yorker DFS. Es beschrieb einen Fall, in dem ein Kunde, der in den 1990er Jahren wegen Verbrechen des sexuellen Missbrauchs von Kindern strafrechtlich angeklagt war, ein Coinbase-Konto eröffnen konnte.
„Diese öffentlich zugänglichen Informationen wurden von Coinbase zum Zeitpunkt des Onboardings nicht entdeckt, und daher wurde der Kunde nicht als risikoreich eingestuft und es wurden keine speziell zugeschnittenen Kontrollen oder Beschränkungen auferlegt“, sagte die Regulierungsbehörde und fügte hinzu, dass der Kunde an verdächtigen Transaktionen beteiligt war mehr als zwei Jahre, bevor Coinbase die Aktivität schließlich bemerkte.
Es wurde auch festgestellt, dass Coinbase über schlechte Transaktionsüberwachungssysteme verfügt, in denen verdächtige Aktivitäten gekennzeichnet und untersucht werden. Bis Ende 2021 erreichte Coinbases Rückstand an ungeprüften Transaktionsüberwachungswarnungen mehr als 100.000, von denen viele Monate alt waren, stellte die Aufsichtsbehörde fest.
Die Implosion von FTX hat das Vertrauen in Krypto-Unternehmen erschüttert, die sich bemüht haben, die Nerven ihrer Kunden zu beruhigen. Die Aktien der an der Nasdaq notierten Coinbase sind im vergangenen Jahr um 86 Prozent eingebrochen und haben eine Marktkapitalisierung von 8,5 Milliarden US-Dollar.
Zusätzliche Berichterstattung von Scott Chipolina
Referenz: Financial Times
