Die Sanktionen sind Teil der Bemühungen von CBN, die Verwendung von Kryptowährungen zu unterbinden und kommerzielle Beschränkungen für den Handel mit Kryptowährungen festzulegen.
Die Zentralbank von Nigeria (CBN) hat drei Geschäftsbanken des Landes dafür bestraft, dass sie eine Richtlinie aus der Verordnung nicht befolgt haben, die es Verbrauchern verbietet, mit Kryptowährungen zu handeln.
Sanktionen von CBN
Laut dem jüngsten Bloomberg-Bericht wurden die Finanzinstitute wegen Verstoßes gegen eine vor einem Jahr verhängte Handelsbeschränkung für Kryptowährungen mit einer Geldstrafe belegt. CBN verhängte gegen die Stanbic IBTC Bank, die zufällig die inländische Einheit der Standard Bank Group Ltd. ist, eine Geldstrafe von 500 Millionen Naira für zwei Konten, die angeblich für Krypto-Transaktionen verwendet wurden.
In der Einreichung bei Nigerian Exchange Ltd wurde behauptet, dass dem größten Kreditgeber des Landes, Access Bank Plc, eine Strafe von 100 Millionen Naira auferlegt wurde, weil er Kryptokonten von Benutzern nicht gekündigt hatte. Der United Bank for Africa (UBA) wurde eine Strafe in Höhe von 100 Millionen Naira für digitale Währungstransaktionen eines Kunden auferlegt. Fidelity Bank Plc, die vollwertige Geschäftsbank, wurde dagegen mit einer Geldstrafe von 14,3 Millionen Naira belegt.
Chief Executive Officer Wole Adeniyi gab bekannt, dass Stanbic IBTC die Zentralbankvorschriften befolgte, die sanktionierten Transaktionen jedoch möglicherweise unentdeckt durch sein System gegangen sind. Adeniyi sagte auch, dass die Zentralbank die relevanten Transaktionen aufgrund „fortgeschrittener Fähigkeiten“ identifizieren konnte, zu denen selbst die Kreditgeber im Land keinen Zugang haben. Die Plattform hat die Zentralbank aufgefordert, die Technologie zu teilen. Der Manager spekulierte:
„Es sieht nicht so aus, als würden sie eine Rückerstattung in Erwägung ziehen, aber sie teilen jetzt Informationen mit uns, um Kunden irgendwie abschrecken zu können.“
Kryptoklima in Nigeria
Nigeria ist keine besonders kryptofreundliche Nation. Aber das westafrikanische Land ist die Heimat des größten Volumens an Kryptowährungstransaktionen außerhalb der Vereinigten Staaten. Laut der Blockchain-Intelligence-Plattform Chainalysis stellt das bevölkerungsreichste Land des Kontinents auch den größten Anteil der Einzelhandelsnutzer, die Transaktionen unter 10.000 US-Dollar ausführen.
Im vergangenen Februar hatte CBN eine Anordnung zur Schließung der Konten von Inhabern erlassen, die an Transaktionen oder dem Betrieb von Kryptowährungsbörsen beteiligt waren. Die Spitzenbank hatte das Rundschreiben an die heimischen Finanzinstitute versandt und vor strengen regulatorischen Sanktionen bei Nichteinhaltung gewarnt.
Acht Monate nach dem Verbot hatte die nigerianische Finanzaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission die Einrichtung einer Forschungseinheit als Teil ihrer Bemühungen zur Regulierung der Branche angekündigt.
