Kunden zogen Ende 2022 Einlagen in Höhe von 8,1 Mrd. USD von Silvergate ab, was die kryptofokussierte US-Bank zwang, Vermögenswerte zu verkaufen, und unterstreicht, wie sich die Implosion von FTX auf den regulierten Finanzsektor ausgewirkt hat.
Die Bekanntgabe der in Kalifornien ansässigen Gruppe am Donnerstag, dass ihre Einlagen von 11,9 Milliarden Dollar Ende September auf 3,8 Milliarden Dollar am 31. Dezember geschrumpft seien, ließ ihre Aktien im vorbörslichen Handel in New York um 40 Prozent einbrechen.
Silvergate, eine Mitgliedsbank der Federal Reserve und an der New Yorker Börse notiert, ist im vergangenen Jahr stark unter Druck geraten, da die Preise für Krypto-Vermögenswerte gefallen sind und mehrere große Unternehmen bankrott gegangen sind. Seine Aktien fielen 2022 um 88 Prozent.
Silvergate hat sich in den letzten Jahren von einem winzigen Gemeinschaftskreditgeber zu einer großen Kryptobank entwickelt und war der Schlüssel zur Bereitstellung von Dienstleistungen für das inzwischen zusammengebrochene Kryptoimperium von Sam Bankman-Fried.
Die Gruppe teilte am Donnerstag in einem vorläufigen Ergebnisbericht für das vierte Quartal mit, dass Silvergate Schuldtitel im Wert von 5,2 Mrd. Es fügte hinzu, dass 150 Millionen Dollar seiner Einlagen von Kunden stammten, die Insolvenz angemeldet haben.
Die Gruppe streicht 200 Mitarbeiter, um „den wirtschaftlichen Realitäten Rechnung zu tragen“, mit denen ihr Geschäft und die Kryptowährungsindustrie konfrontiert sind, die 40 Prozent ihrer Belegschaft ausmachen, hieß es am Donnerstag.
Es fügte hinzu, dass es Barmittel und Äquivalente im Wert von 4,6 Mrd. USD halte, „was die Einlagen übersteigt“, und 5,6 Mrd. USD an von der US-Regierung und Behörden unterstützten Schulden. Silvergate fügte hinzu, dass es plane, „einen Teil“ der Schulden Anfang 2023 zu verkaufen.
Der Bericht enthielt keine vollständige Aufstellung der Bilanz oder der Gewinn- und Verlustrechnung der Gruppe; Silvergate kündigte an, seinen vollständigen Quartals- und Jahresergebnisbericht am 17. Januar zu veröffentlichen.
Silvergate wird auch von US-Gesetzgebern unter die Lupe genommen. Letzten Monat schrieben Senatoren, darunter Elizabeth Warren, an den Vorstandsvorsitzenden der Bank, Alan Lane, und drängten auf Klarheit über ihre Rolle bei der Annahme von Kundeneinlagen für Bankman-Frieds Krypto-Investmentfirma Alameda Research, die laut dem ehemaligen Milliardär letztendlich an die FTX-Börse gehen sollten.
„Silvergate scheint im Zentrum missbräuchlicher Überweisungen von Kundengeldern zu stehen“, schrieben die Senatoren und fügten hinzu, dass seine Beteiligung ein „ungeheuerliches Versagen“ zeige.
Silvergate verteidigte im Dezember seine Rolle bei der Annahme von Einzahlungen für Alameda und sagte, es habe „umfassende Due-Diligence-Prüfungen“ durchgeführt und so weiter
„als Silvergate an Alameda Research gerichtete Zahlungen erhielt und diese dem gleichnamigen Konto gutschrieb. . . dies entsprach den Anweisungen des Absenders der E-Mail und der Branchenpraxis“.
Referenz: Financial Times
