Die Verwendung von Krypto für Kriminalität ist kein Fehler – es ist eine Funktion der Branche

Kryptowährungen sind seit Jahren ein heiß diskutiertes Thema in der Finanzwelt. Obwohl viele Menschen in Kryptowährungen eine revolutionäre Möglichkeit sehen, Geld zu transferieren und zu speichern, wird immer deutlicher, dass Krypto auch von Kriminellen genutzt wird.

Eine Journalistin des „Financial Times“ wurde bei einem Panel über Krypto von einem Teilnehmer beschimpft, weil sie argumentierte, dass Krypto nicht als Geld betrachtet werden sollte und nur für Drogenkäufe im Internet verwendet wird. Die Krypto-Enthusiasten argumentierten, dass es falsch sei, Kryptowährungen als kriminell zu betrachten, weil die Technologie selbst „neutral“ sei und nicht für illegale Aktivitäten verantwortlich gemacht werden könne. Doch das stimme nicht, so die Journalistin. Kryptowährungen wurden als zensurresistente Zahlungsmechanismen entwickelt, die außerhalb des traditionellen Finanzsystems und somit auch außerhalb der Zuständigkeit von Aufsichtsbehörden betrieben werden können. Krypto-Transaktionen sind nicht den gleichen Prüfungen auf Betrug, Geldwäsche oder Verdacht auf verdächtige Aktivitäten unterworfen wie herkömmliche Transaktionen. Hierbei handele es sich um die Kernfunktion von Kryptowährungen. Krypto-Transaktionen werden somit häufiger von Kriminellen genutzt.

Im vergangenen Jahr war ein turbulentes Jahr für Kryptowährungen, mit einbrechenden Preisen, die etwa 1,5 Billionen Dollar von der „Marktkapitalisierung“ der Branche wegwischten und mehrere hochkarätige Unternehmen implodierten. Doch trotz des Markteinbruchs war es auch ein Rekordjahr für kryptobasierte Kriminalität: Illegale Kryptotransaktionen überstiegen 2022 laut dem Datenanalyseunternehmen Chainalysis 20 Milliarden US-Dollar, gegenüber 18 Milliarden US-Dollar im Vorjahr. Dabei wurden häufiger Unternehmen ins Visier genommen, die sich US-Sanktionen schuldig gemacht haben, wie beispielsweise die russische Börse Garantex. Ransomware-Angriffe gingen im Vergleich zum Vorjahr zwar etwas zurück, machten aber immer noch fast eine halbe Milliarde Dollar aus.

Diese Zahl ist nicht nur eine „untere Schätzung“ – die Zahl wird mit der Zeit sehr wahrscheinlich zunehmen, wenn das Unternehmen neue Krypto-Wallet-Adressen identifiziert, die mit rechtswidrigen Aktivitäten in Verbindung gebracht werden – sondern beinhaltet auch nur „On-Chain“-Aktivitäten, d. h. Transaktionen, die in der Blockchain gespeichert sind. Es würde weder den mutmaßlichen „massiven Betrug“ an der Krypto-Börse FTX beinhalten noch die Erlöse aus dem Drogenhandel, bei dem Krypto als Zahlungsmittel verwendet wurde.

Die National Crime Agency schätzt, dass jedes Jahr illegales Bargeld im Wert von über 1 Milliarde US-Dollar mithilfe von Krypto nach Übersee transferiert wird. Adrian Searle, Direktor des National Economic Crime Centre, gibt zu bedenken, dass obwohl der Anteil der in Kryptowährungen durchgeführten Geldwäsche noch relativ gering ist, er voraussichtlich schnell zunehmen und internationale kriminelle Netzwerke in einem beispiellosen Ausmaß erleichtern wird.

Krypto-Unterstützer argumentieren gerne, dass Kryptowährungen auch für das Gute verwendet werden können. Das Blockchain-Datenanalyseunternehmen Elliptic teilte der FT diesen Monat mit, dass seit Ausbruch des Krieges 200 Millionen US-Dollar an Krypto für pro-ukrainische Zwecke gespendet wurden, wobei mehr als 80 Millionen US-Dollar direkt an die ukrainische Regierung gingen. Allerdings werden die positiven Aspekte zunehmend von den negativen überwogen.

Von den geschätzten 3,8 Milliarden US-Dollar an Krypto, die im vergangenen Jahr von Hackern gestohlen wurden, wurden laut Chainalysis etwa 1,7 Milliarden US-Dollar von Hackern mit Verbindungen zu Nordkorea gestohlen. Dieses Geld fließt laut UN in das ballistische Raketenprogramm des Landes. Im Dark Web – das laut DCI Phil McInerney, dem Leiter der Cyberkriminalität beim National Police Chiefs‘ Council – „auf der Verwendung von Kryptowährung basiert“, wird Kryptowährungen nicht nur zum Kauf und Verkauf illegaler Substanzen, sondern auch von 3D-Schusswaffen, kompromittierten Bankdaten, gefälschten Dokumenten und Materialien zum sexuellen Missbrauch von Kindern verwendet.

Es wird klar, dass Krypto nicht nur zum Spekulieren und Kaufen von Drogen im Internet verwendet wird, sondern auch für weit düsterere kriminelle Aktivitäten. Es ist an der Zeit, dass verschiedene Aufsichtsbehörden weltweit Zusammenarbeiten, um die Kryptokriminalität zu bekämpfen.

Referenz: Financial Times