Binance : Umstieg treibt SAFU-Reserve auf 12.000 BTC

Auf Einen Blick

• Binance verlagert sein Nutzer-Schutzfonds SAFU von Stablecoins in Bitcoin.
• SAFU wurde 2018 ins Leben gerufen und dient als Notfallfonds bei Plattform-Ausfällen.
• Der Wechsel erhöht die Exposition des Fonds gegenüber Bitcoin-Preisschwankungen.

Verlagerung des Schutzfonds

Binance hat bekanntgegeben, dass der Secure Asset Fund for Users (SAFU) innerhalb der nächsten 30 Tage von seinen Stablecoin-Beständen in Bitcoin (BTC) umgewandelt wird. In einem offenen Brief an die Krypto-Community beschreibt die Börse diesen Schritt als Ausdruck ihrer Überzeugung, dass Bitcoin das zentrale Langzeitvermögen des Krypto-Ökosystems ist, und nicht nur ein Handelsprodukt.

Reaktion auf Marktvolatilität

Sollte der Wert des SAFU-Fonds unter 800 Millionen USD fallen, hat Binance angekündigt, das Fondsvolumen wieder auf 1 Milliarde USD zu erhöhen. Diese Entscheidung führt dazu, dass der Fonds stärker den Preisschwankungen von Bitcoin ausgesetzt ist, was Fragen darüber aufwirft, ob ein starker Rückgang von BTC den Sicherheits-Puffer genau dann schwächen könnte, wenn eine schnelle Auszahlung aufgrund eines Sicherheits- oder Insolvenzereignisses erforderlich ist.

Schutz von Nutzern in „extremen“ Fällen

Der SAFU-Fonds wurde im Jahr 2018 mit einem Teil der Handelsgebühren von Binance eingerichtet und ist dazu gedacht, Nutzer in außergewöhnlichen Situationen wie Hacks oder kritischen Ausfällen zu entschädigen. Laut einem Sprecher von Binance können die durch SAFU abgedeckten Verluste „Verluste umfassen, die Nutzer im seltenen Fall eines Sicherheitsvorfalls erleiden“.

Ein bemerkenswertes Beispiel dafür war im Mai 2019, als Hacker etwa 7.000 BTC (damals etwa 40 Millionen USD) stahlen. Die betroffenen Kunden wurden durch den SAFU-Fonds entschädigt, sodass Binance versichert, dass keine Nutzerbestände verringert wurden.

Von BUSD über USDC zu BTC

Im Jahr 2024 kündigte Binance an, die Stablecoin-Komponente des SAFU von BUSD auf USDC umzustellen, um die Liquidität und Zuverlässigkeit des Fonds zu gewährleisten. Der aktuelle Schritt geht noch weiter und entzieht den Fonds vollständig die Stablecoins, indem er auf Bitcoin umschichtet, was die Nutzer-Schutzreserven mit dem Vermögen in Einklang bringt, das Binance nun als das primäre langfristige Wertanlage der Branche betrachtet.

Wachsende Bitcoin-Exposition von Binance

Mit über 648.000 BTC gehört Binance bereits zu den größten Bitcoin-Besitzern in der Branche, was die Handels- und Liquiditätsvoraussetzungen auf der Plattform unterstützt. Bei der Verlagerung von 1 Milliarde USD in SAFU-Reserven würde der Fonds rund 12.000 BTC halten, wodurch er zu einem der größten speziell für Bitcoin gehaltenen Reservefonds in der Branche wird.

Ein Sprecher erklärte, dass die BTC in der regulierten Clearing-Stelle von Binance verwahrt werden, die von den Behörden im Abu Dhabi Global Market reguliert wird. Nutzer können den SAFU-Fonds on-chain unter der Adresse 0x420ef1f25563593aF5FE3f9b9d3bC56a8bd8c104 überprüfen. Binance plant, die Umstellung innerhalb von 30 Tagen abzuschließen.

Fazit

Die Entscheidung von Binance, den SAFU-Fonds in Bitcoin umzustellen, könnte langfristige Auswirkungen auf den Schutz der Nutzer und die Risikostrategie der Plattform haben. Während dies das Vertrauen in Bitcoin als stabilen Wert stärkt, bleibt abzuwarten, wie sich diese erhöhte Exposition auf die Sicherheit des Fonds im Falle von Marktvolatilität auswirken wird.

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