EU-Politiker enthüllen Plan zur Regulierung von Bitcoin- und Krypto-Transaktionen
EU-Politiker diskutieren einen Plan zur Verstärkung der regulatorischen Aufsicht über die aufstrebende Kryptowährungsindustrie.
Ein neuer Vorschlag der Europäischen Kommission (EC) würde Unternehmen verpflichten, Aufzeichnungen über Name, Adresse, Geburtsdatum und Kontonummer von Kunden zu führen, wenn sie Kryptowährungen von einer Wallet in eine andere verschieben.
Die Regeln wurden entwickelt, um die Absender und Empfänger von Krypto-Transaktionen zu identifizieren und spiegeln die „Know-Your-Customer“- und Anti-Geldwäsche-Anforderungen wider, die verwendet werden, wenn Kunden Geld von einem Bankkonto auf ein anderes überweisen.
„Der Krypto-Asset-Dienstleister des Originators muss sicherstellen, dass bei Übertragungen von Krypto-Assets der Name des Originators, die Kontonummer des Originators, sofern ein solches Konto besteht und zur Abwicklung der Transaktion verwendet wird, beigefügt ist; und die Adresse des Absenders, die amtliche Personaldokumentnummer, die Kundenidentifikationsnummer oder das Geburtsdatum und den Geburtsort; der Krypto-Asset-Dienstleister des Originators muss außerdem sicherstellen, dass bei Übertragungen von Krypto-Assets der Name des Begünstigten und die Kontonummer des Begünstigten angegeben werden, sofern ein solches Konto besteht und zur Abwicklung der Transaktion verwendet wird.
Der Krypto-Asset-Dienstleister des Begünstigten muss wirksame Verfahren implementieren, um festzustellen, ob die Informationen über den Originator in die Übertragung von Krypto-Assets einfließen oder dieser folgen. Der Krypto-Asset-Dienstleister des Begünstigten muss außerdem wirksame Verfahren, gegebenenfalls auch Ex-post-Überwachung oder Echtzeit-Überwachung, implementieren, um festzustellen, ob die erforderlichen Angaben zum Originator oder Begünstigten fehlen.“
In einer Pressemitteilung der EU heißt es, dass der Vorschlag darauf abzielt, die „vollständige Rückverfolgbarkeit“ von Absendern und Empfängern sicherzustellen, wenn Unternehmen Krypto im Namen ihrer Kunden bewegen.
„Derzeit fallen nur bestimmte Kategorien von Anbietern von Krypto-Asset-Diensten in den Anwendungsbereich der EU-Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism). Die vorgeschlagene Reform wird diese Regeln auf den gesamten Krypto-Sektor ausdehnen und alle Dienstleister dazu verpflichten, ihre Kunden einer Due Diligence zu unterziehen. Die heutigen Änderungen werden die vollständige Rückverfolgbarkeit von Übertragungen von Krypto-Assets wie Bitcoin gewährleisten und die Verhinderung und Aufdeckung ihrer möglichen Verwendung für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung ermöglichen. Darüber hinaus werden anonyme Krypto-Asset-Wallets verboten, wodurch die EU-AML/CFT-Vorschriften vollständig auf den Krypto-Sektor angewendet werden.“
Derzeit prüfen das Europäische Parlament und der Rat den Vorschlag. Die Kommission sieht einem „schnellen“ Gesetzgebungsverfahren erwartungsvoll entgegen.
„Die künftige AML-Behörde sollte 2024 ihre Arbeit aufnehmen und etwas später mit der Arbeit der direkten Aufsicht beginnen, sobald die Richtlinie umgesetzt ist und der neue Rechtsrahmen anzuwenden ist.“
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Artikel in englischer Sprache auf dailyhodl.com.
