Unterschiede zwischen Bitcoin-Fonds und Krypto-ETFs verstehen
"Welche Anlagestrategie passt zu Ihnen: Unmittelbare Bitcoin-Nutzung oder diversifizierte Aktieninvestitionen in die Krypto-Welt?"
Die beiden Investmentfonds Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) und Bitwise Crypto Industry Innovators ETF (BITQ) bieten unterschiedliche Möglichkeiten, in die Kryptowirtschaft zu investieren. Während FBTC eine direkte Verbindung zu Bitcoin sucht, legt BITQ den Fokus auf Unternehmen, die in verschiedenen Bereichen der Krypto-Industrie tätig sind. Diese Unterschiede sind besonders wichtig, wenn die Marktvolatilität steigt.
Was Anleger wissen sollten: Leistung und Risiko
| Metric | FBTC | BITQ |
|---|---|---|
| Maximaler Rückgang (2 Jahre) | -32,64% | -51,22% |
| Wachstum von 1.000 $ über 2 Jahre | 1.922 $ | 2.023 $ |
FBTC hat sich in den letzten zwei Jahren als weniger riskant erwiesen als BITQ. Dies könnte für Anleger von Bedeutung sein, die ein direktes Engagement in Bitcoin bevorzugen oder ein insgesamt geringeres Risiko im Portfolio suchen.
Bedeutung für Anleger
Die Wahl zwischen FBTC und BITQ stellt Anleger vor die Entscheidung, ob sie direkt in Bitcoin investieren oder ihr Engagement auf die Wertentwicklung von Unternehmen im Kryptobereich stützen möchten. FBTC bietet eine klare Verbindung zu den Preisbewegungen von Bitcoin, während BITQ unternehmerische Risiken und Marktsentiments integriert.
Diese Unterschiede werden besonders in Zeiten hoher Marktvolatilität deutlich. FBTC spiegelt die Bewegungen von Bitcoin wider, während BITQ auch von der Leistung der Unternehmen abhängt, in die investiert wird. Das heißt, während FBTC Aktionäre direkt mit dem Bitcoin-Markt verbindet, führt BITQ Risiken ein, die aus der Marktleistung der Aktien resultieren.
Kostenvergleich und Fondsgröße
| Metric | FBTC | BITQ |
|---|---|---|
| Emittent | Fidelity | Bitwise |
| Kostenquote | 0,25% | 0,85% |
| 1-Jahres-Rendite (Stand 2026-01-20) | -14,92% | 17,11% |
| AUM (Assets under Management) | $17,68 Milliarden | $354,58 Millionen |
FBTC ist hierbei hinsichtlich der Kosten deutlich günstiger. Eine niedrigere Kostenquote kann für Langzeitinvestoren von Vorteil sein, die ihre Renditen maximieren möchten.
Portfolio-Inhalt und Strategie
BITQ zielt darauf ab, die breitere Krypto-Wirtschaft abzubilden, indem er in 33 Unternehmen investiert, die hauptsächlich im Finanzdienstleistungsbereich (72%) und der Technologie (24%) tätig sind. Führende Positionen sind unter anderem Iren Ltd, Coinbase Global Inc und Microstrategy Inc. Diese Positionen machen fast 30% der Gesamtassets aus.
Im Gegensatz dazu investiert FBTC fast ausschließlich in Bitcoin, was bedeutet, dass die Performance des Fonds eng an die Preisbewegungen von Bitcoin gekoppelt ist. Dies könnte für Anleger, die eine klare Vorstellung von ihren Krypto-Investitionen wünschen, besonders attraktiv sein.
Glossar
ETF (Exchange-traded fund): Ein Fonds, der eine Gruppe von Vermögenswerten hält und an einer Börse gehandelt wird.
Kostenquote: Die jährliche Gebühr, die ein Fonds von Anlegern erhebt, ausgedrückt als Prozentsatz des investierten Vermögens.
Assets under Management (AUM): Der Gesamtmarktwert aller Vermögenswerte, die ein Fonds oder Manager verwaltet.
1-Jahres-Rendite: Der gesamte Gewinn oder Verlust des Fonds über die letzten 12 Monate, einschließlich Preisänderungen und Ausschüttungen.
Maximaler Rückgang: Der größte Verlust, den eine Investition in einem bestimmten Zeitraum erlitten hat.
Insgesamt zeigen diese Analyse und Vergleiche, wie unterschiedliche Ansätze zur Krypto-Investition auf die spezifischen Bedürfnisse von Anlegern zugeschnitten sind. Wähle weise, je nach deinen finanziellen Zielen und Risikobereitschaft.
