Die krypto-freundliche Bank Silvergate hat sich bereit erklärt, sich mit der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission (SEC) zu einigen und eine Strafe in Höhe von 63 Millionen Dollar zu zahlen. Die Beschwerde, die weder bestritten noch zugegeben wurde, sieht Silvergate schuldig, kein angemessenes Anti-Geldwäsche-Programm aufrechtzuerhalten.
Silvergate: die krypto-freundliche Bank und die Einigung mit der SEC wegen der Vorwürfe gegen das Anti-Geldwäsche-Programm
Gestern hat die Securities and Exchange Commission (SEC) der Vereinigten Staaten Silvergate Capital Corporation, das Mutterunternehmen der krypto-freundlichen Bank Silvergate Bank, sowie den ehemaligen CEO Alan Lane, die ehemalige COO Kathleen Fraher und den ehemaligen CFO Antonio Martino verklagt. Die Anklage wirft der Bank vor, die Öffentlichkeit und Aktionäre getäuscht zu haben, indem sie behauptete, ein wirksames Bankgeheimnisgesetz oder Anti-Geldwäsche-Programm zu haben, das sie aber nicht hatte. Neben der SEC haben sich auch die Federal Reserve und das California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) der Klage angeschlossen. Das Ergebnis ist, dass Silvergate, Lane und Fraher eingewilligt haben, sich zu einigen, ohne die Vorwürfe der SEC zuzugeben oder zu leugnen, aber sie werden Strafen zahlen. Nicht nur das, der ehemalige CEO und die ehemalige COO haben auch einer fünfjährigen Sperre als leitende Angestellte oder Direktoren eines anderen börsennotierten Unternehmens zugestimmt. Nur der ehemalige CFO Martino hat die Vorwürfe durch eine Erklärung seiner Anwälte bestritten. Für Martino beziehen sich die Vorwürfe auf ein einziges Quartal des Jahres 2022 und betreffen Entscheidungen, die "von Urteil geleitet" waren. Die Strafe, die Silvergate zahlen wird, beträgt 43 Millionen US-Dollar von der Fed und 20 Millionen US-Dollar von der kalifornischen Aufsichtsbehörde.
Silvergate: die Anschuldigung der SEC gegen die krypto-freundliche Bank
Die Untersuchungen der SEC und der Fed gegen die krypto-freundliche Bank haben folgendes ergeben: "Auf verschiedenen Anlässen vor November 2022 stellten Lane und Fraher - und durch sie die SCC - fest, dass die Bank ernsthafte Mängel in ihrem BSA/AML-Compliance-Programm hatte." Praktisch gesehen scheint die Bank sich sehr wohl bewusst gewesen zu sein, dass es erhebliche Mängel in ihrem Anti-Geldwäsche-Programm gab. Tatsächlich argumentiert die SEC, dass Silvergate es versäumt hat, verdächtige Transfers in Höhe von fast 9 Milliarden Dollar des Hauptkunden, der gescheiterten Krypto-Börse FTX, zu erkennen. Laut einem Sprecher von Silvergate hätte Silvergate Anfang März 2023 die verantwortungsbewusste Entscheidung getroffen, sich ohne staatliche Hilfe freiwillig zu liquidieren. Im November 2023 wurden alle Einlagen an die Bankkunden zurückerstattet und Silvergate stellte kurz darauf den Bankbetrieb ein. Die heute angekündigten Vereinbarungen, die den Rückzug der Bankkarte von Silvergate erleichtern, sind Teil des ordnungsgemäßen Liquidationsprozesses der Bank und schließen die Untersuchungen der Federal Reserve, des DFPI und der SEC erfolgreich ab.
Die Ankündigung der freiwilligen Liquidation
Im März des letzten Jahres überraschte Silvergate Bank alle mit seiner Ankündigung der "freiwilligen Liquidation" seiner Vermögenswerte, um den gesamten Betrieb einzustellen. Diese Entscheidung war für viele Branchenbetreiber eine echte Überraschung, angesichts der prominenten Stellung der krypto-freundlichen Bank. Tatsächlich sprach Silvergate Bank vor dieser Ankündigung über die Erweiterung ihrer Dienstleistungen, einschließlich Krediten in Kryptowährungen. Es gibt einige, die tatsächlich dachten, dass eine solche Entscheidung nur eine Strategie war, vielleicht um Silvergate zu ermöglichen, sich auf sein Kerngeschäft zu konzentrieren oder die Ausgaben zu reduzieren oder eine Gelegenheit zu nutzen, um seine Aktivitäten zu optimieren und die finanzielle Leistung zu verbessern. Im Moment scheint es jedoch, dass eine solche Entscheidung nicht für eine erfolgreiche Zukunft der Bank getroffen wurde, sondern um Platz für etwas anderes zu schaffen.
