Strengere Regelungen für Kryptowährungen in Australien
In Australien wird der Regulierung von Kryptowährungen jetzt verstärkt Aufmerksamkeit geschenkt, mit dem Ziel, finanzielle Kriminalität wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen.
Wachsende Bedenken hinsichtlich der Finanzkriminalität
Die australische Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) plant neue Maßnahmen, um die Aufsicht über hochriskante Sektoren, darunter Krypto-Börsen und Immobilien, zu intensivieren. Dieses Vorgehen ist eine Reaktion auf die aktualisierten Rahmenbedingungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die das Land in jüngster Zeit eingeführt hat. Die Entwicklung zeigt, wie wichtig Australien die Regulierung des Kryptosektors ist, damit die Integrität des Finanzsystems gewahrt bleibt.
Verbesserte Maßnahmen zur Kundenüberprüfung
Eines der zentralen Elemente dieser neuen Vorschriften sind die verschärften Anforderungen an die Kundenüberprüfung. Unternehmen in risikobehafteten Bereichen, einschließlich Krypto-Dienstleister, müssen nun Identitäten verifizieren, verdächtige Transaktionen verfolgen und höhere Transparenz bei internationalen Geldbewegungen gewährleisten. Diese Vorgaben sollen sicherstellen, dass potenzielle Risiken frühzeitig erkannt und minimiert werden.
Flexibilität für Unternehmen
Um die Belastungen für Unternehmen zu reduzieren, sieht der vorgeschlagene Rahmen ein ergebnisorientiertes Compliance-Modell vor. Dadurch erhalten Unternehmen die Möglichkeit, ihre Compliance-Strategien basierend auf ihrem Risikoprofil und ihrer Unternehmensstruktur zu gestalten, anstatt starren Vorgaben zu folgen. Dieses Konzept zielt darauf ab, die Effizienz zu steigern, während gleichzeitig hohe Standards aufrechterhalten werden, um illegale Aktivitäten zu verhindern.
Internationale Überweisungen und die „Travel Rule”
Zusätzlich möchte AUSTRAC striktere Maßnahmen für internationale Überweisungen einführen und einen verfeinerten Ansatz zur „Travel Rule“ entwickeln. Dies soll sicherstellen, dass die Vorgaben für die Überwachung von Transaktionen über die Grenzen hinweg eingehalten werden.
Einladungen zur Konsultation und zukünftige Schritte
AUSTRAC hat einen Konsultationsprozess eröffnet, um Feedback von verschiedenen Interessengruppen, einschließlich Finanzinstitutionen und Krypto-Börsen, einzuholen. Diese Rückmeldungen werden bis zum 14. Februar 2025 gesammelt und bewertet. Diese Initiative folgt auf mehrere regulatorische Schritte, darunter die Bildung einer Task Force zur Regulierung von Krypto-Geldautomaten, um deren Missbrauch für illegale Aktivitäten zu verhindern.
Die steigenden Vorschriften im Kryptobereich zeigen, dass Australien aktiv daran arbeitet, ein sicheres und verantwortungsvolles Umfeld für digitale Währungen zu schaffen. Die Ergebnisse dieser Regulierung könnten weitreichende Auswirkungen auf die Entwicklung des Kryptomarktes und die Unternehmenspraxis in Australien haben.
