Die türkische Regierung hat endlich beschlossen, Gesetze in Bezug auf Kryptowährungen zu erlassen, wobei der entsprechende Vorschlag vom Planungs- und Haushaltsausschuss des Parlaments genehmigt wurde. In der Hoffnung, bei der jährlichen Sitzung des Financial Action Task Force (FATF) am 28. Juni in Singapur die graue Liste zu verlassen, wurde Ankara seit 2021 beschuldigt, grundlegende Reformen im Zusammenhang mit Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus nicht umzusetzen. Verschiedene Berichte haben darauf hingewiesen, dass terroristische Gruppen, insbesondere der Islamische Staat im Irak und in Syrien (ISIS), Vermittler in der Türkei, Bargeldtransfer-Apps und Kryptowährungen genutzt haben, um ihre Aktivitäten zu finanzieren.
Neuer gesetzlicher Rahmen für Krypto-Asset-Dienstleister
Der kürzlich vorgeschlagene Änderungsvorschlag zum Kapitalmarktgesetz führt einen umfassenden Regulierungsrahmen für Krypto-Asset-Dienstleister ein, der die Tätigkeiten von Krypto-Asset-Plattformen, die Verwahrung von Krypto-Assets sowie den Handel und die Transferaktivitäten auf diesen Plattformen durch in der Türkei ansässige Personen abdeckt. Unter den neuen Vorschriften erfordert die Gründung und der Betrieb von Krypto-Asset-Dienstleistern eine Genehmigung von der Capital Markets Board (Sermaye Piyasası Kurulu, SPK).
Nicht autorisierte Aktivitäten unterliegen strafrechtlichen Sanktionen, einschließlich Freiheitsstrafen. Die Grundsätze und Richtlinien, denen Krypto-Asset-Dienstleister während ihres Betriebs folgen müssen, werden durch sekundäre Gesetzgebung durch die SPK festgelegt.
Krypto-Asset-Dienstleister sind für illegale Aktivitäten und Verstöße gegen die Informationssicherheit verantwortlich. Darüber hinaus haften auch Mitglieder ihrer Vorstandsmitglieder und unterliegen in solchen Fällen den Bestimmungen zur Unterschlagung.
Bestehende Krypto-Asset-Dienstleister müssen innerhalb eines Monats ab dem Datum, an dem das Gesetz erlassen wird, eine Betriebslizenz von der SPK beantragen. Auch ausländische Krypto-Unternehmen müssen ihre Aktivitäten, die sich an Einwohner der Türkei richten, innerhalb von drei Monaten einstellen, oder sie werden als nicht autorisierte Krypto-Asset-Dienstleister eingestuft.
Der FATF hatte die Türkei im Oktober 2021 aufgrund von Mängeln in der Umsetzung der Empfehlungen des Gremiums unter erhöhte Überwachung gestellt, was öffentlich als "graue Liste" bezeichnet wurde.
Kritik an der Regierung bezüglich Kryptowährungsregulierung
Während eines Ausschussgesprächs vom 30. Mai kritisierten Oppositionsparteimitglieder die Regierung für ihre Untätigkeit bezüglich Kryptowährungsunregelmäßigkeiten bislang und argumentierten, dass die neuen Vorschriften überfällig seien. Der Abgeordnete der Partei für Volksgleichheit und Demokratie (DEM-Partei), Heval Bozdağ, erinnerte die Gesetzgeber daran, dass die FATF die Türkei schon früh vor terroristischen Gruppen wie al-Qaida und ISIS sowie anderen Geldwäschern gewarnt hatte, die illegal Gelder in den türkischen Immobilienmarkt leiteten. Einmal über den Immobiliensektor gewaschen, wurden die Gelder in andere Wirtschaftsbereiche integriert.
Die Verzögerung der Regierung bei der Umsetzung dieser Maßnahmen hängt mit dem am 1. Juli 2022 in Kraft getretenen Vermögensamnestiegesetz zusammen. Gemäß dem Gesetz hatten Einzelpersonen und Unternehmen bis zum 31. März 2023 Zeit, Bargeld, Gold und andere Kapitalvermögen, die zuvor nicht in der Türkei deklariert wurden, aus dem Ausland ins Land zu holen. Das Gesetz ermöglicht keine Überprüfung oder Untersuchung solcher Vermögenswerte unter keinen Umständen und gewährt totale Immunität für Geldwäscher, Drogenhändler und andere, die ihr Vermögen in die Türkei transferieren. Personen, die bereits von staatlichen Prüfern untersucht wurden, könnten dieses Gesetz auch ausnutzen, wenn sie behaupteten, dass das unter Prüfung stehende Vermögen durch solche Transfers erlangt wurde. Die Regierung wartete darauf, dass so viel Geld wie möglich ins Land gelangt.
Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
Am 30. Januar 2024 sanktionierte das US-Finanzministeriumsamt für die Kontrolle ausländischer Vermögenswerte (OFAC) einen türkischen Cybersicherheitsspezialisten, der mit ISIS verbunden ist. Diese Person bietet ISIS-Führern und -Unterstützern Cybersicherheitstraining, erleichterte ihren Einsatz von virtuellen Währungen und half bei den Rekrutierungsbemühungen der Gruppe. Darüber hinaus nahm OFAC einen ISIS-Finanzierungsvermittler ins Visier, der an der Übertragung von Geldern an Personen beteiligt war, die mit ISIS in Syrien verbunden sind. Die heutigen Maßnahmen behindern die Fähigkeit von ISIS, Gelder zu übertragen, insbesondere durch Kryptowährungen, und nutzen ihre Online-Präsenz für Rekrutierung und Propaganda, sagte Brian E. Nelson, Unterstaatssekretär des Finanzministeriums für Terrorismus und Finanznachrichtendienste. Laut OFAC erhielt Faruk Güzel in der Mitte des Jahres 2020 mehrere Überweisungen von ISIS-Unterstützern für Personen, die mit ISIS in Syrien über einen Geldüberweisungsdienst verbunden sind. Güzel verteilte daraufhin die Gelder an mit ISIS verbundene Personen.
Fortdauernde Herausforderungen nach FATF-Bericht
Ein weiterer Bericht des US-Verteidigungsministeriums, der dem Kongress am 9. Februar vorgelegt wurde, besagt, dass ISIS weiterhin die Türkei nutzt, um Gelder zu transferieren und die Unterstützung für seine regionalen und globalen Aktivitäten zu erleichtern. Der Bericht enthüllte, dass ISIS monatlich bis zu 20.000 US-Dollar an Personen in al-Hol über Vermittler in der Türkei über das Hawala-System, Bargeldtransfer-Apps und Kryptowährungen überwies. Al-Hol ist ein Internierungslager in Syrien, in dem Mitglieder von ISIS und ihren Familien festgehalten werden. Darüber hinaus sind einige ISIS-Kämpfer in einem anderen Lager namens Al-Roj inhaftiert, das sich in Nordsyrien in der Nähe der türkischen Grenze befindet. Laut dem Pentagon-Bericht nutzt ISIS zunehmend virtuelle Assets für internationale Geldtransfers zur Unterstützung militanter Operationen, zur Rekrutierung und Aufrechterhaltung loyalen Unterstützers sowie zur Freilassung seiner Mitglieder aus der Haft.
Ein im Juli 2023 veröffentlichter Bericht des FATF ergab, dass die Türkei trotz einiger Fortschritte weiterhin strategische Mängel aufweist, um den Empfehlungen des Gremiums gerecht zu werden. Der Bericht drängte die Türkei dazu, komplexere Geldwäschemaßnahmen und -verfolgungen durchzuführen sowie mehr finanzielle Ermittlungen in Terrorismusfällen durchzuführen. Darüber hinaus wurde das Land aufgefordert, Ermittlungen und Strafverfolgungen im Zusammenhang mit von den Vereinten Nationen als terroristische Gruppen eingestuften Gruppen zu priorisieren.
Ausstieg aus der FATF-Grauliste
Angesichts eines Mangels an ausländischem Kapital hat Finanzminister Mehmet Şimşek wiederholt betont, wie wichtig der Ausstieg der Türkei aus der Grauliste ist, um westliche Investoren anzulocken. Nachdem Erdogans Regierung im Jahr 2016 eine Politik der offenen Tür eingeführt hatte, um den Bedarf an Heißgeld zu decken, Mafia-Gruppen, Drogenhändler, organisierte Kriminalitätsbanden und terroristische Organisationen willkommen zu heißen. Da die Türkei Schwierigkeiten hatte, Kredite von internationalen Finanzinstitutionen zu erhalten und nicht die erwartete finanzielle Unterstützung von den Golfstaaten erhielt, stand das Land vor Schwierigkeiten. Nach seiner Wiederwahl am 28. Mai 2023 ernannte Erdogan den früheren Gouverneur von Istanbul, Ali Yerlikaya, zum Innenminister und ersetzte Süleyman Soylu, der verschiedenen Anschuldigungen von Verbindungen zur Mafia gegenüberstand. Yerlikaya leitete eine Reihe von Operationen gegen Mafia-Gruppen und Banden mit internationalen Verbindungen ein. Die hohe Anzahl von festgenommenen Mafia-Mitgliedern stellte Fragen in der Öffentlichkeit darüber, wann die Türkei zu einem Zufluchtsort für so viele Mafia-Mitglieder geworden war.
Bedrohung durch organisierte Kriminalität in der Türkei
Ein im April 2024 von der Europäischen Agentur für die Zusammenarbeit auf dem Gebiet der Strafverfolgung (Europol) veröffentlichter Bericht bekräftigte eindeutig, dass die Türkei während Erdogans 22-jähriger Amtszeit zu einem Schwerpunkt für große kriminelle Syndikate geworden ist, die eine ernsthafte Bedrohung für Europas Sicherheit darstellen. Unter den 821 gefährlichsten kriminellen Netzwerken, die in ganz Europa untersucht wurden, tauchten Personen mit türkischer Staatsbürgerschaft oder EU-Bürger mit türkischen Wurzeln häufig als Mitglieder oder Schlüsselfiguren auf, was das Risiko für die innere Sicherheit der EU erhöhte.
