SWIFT testet Live-Transaktionen mit digitalen Währungen und tokenisierten Vermögenswerten
Die globale Finanzlandschaft steht vor einem bedeutenden Wandel, während das Bankennachrichtennetzwerk SWIFT plant, im kommenden Jahr Live-Transaktionen mit digitalen Währungen und tokenisierten Vermögenswerten zu erproben. Dieser Schritt ist besonders relevant im Kontext der fortschreitenden Digitalisierung und der sich verändernden Anforderungen im Finanzsektor.
Was bedeutet Tokenisierung für die Finanzwelt?
Tokenisierung bezieht sich auf den Prozess, bei dem traditionelle Vermögenswerte wie Anleihen in digitale Einheiten umgewandelt werden. Diese digitalen Tokens, die häufig auf Blockchain-Technologie basieren, repräsentieren einen Anteil am zugrunde liegenden Vermögenswert. Der Vorteil dieser Technologie liegt in der Möglichkeit, Transaktionen effizienter und kostengünstiger durchzuführen, da Zwischenhändler, die in vielen Transaktionen involviert sind, potenziell ausgeschlossen werden können. Allerdings sind solche Produkte bislang auf dem Markt nur langsam gewachsen.
Die Rolle der Zentralbanken in der digitalen Revolution
Ein weiterer wichtiger Aspekt in diesem Prozess sind die Zentralbanken. Rund 90% von ihnen testen derzeit digitale Zentralbankwährungen (CBDCs), die als digitale Versionen von Fiat-Geld fungieren. Diese CBDCs könnten den Handel mit digitalisierten Vermögenswerten erheblich erleichtern und helfen, mit den technologischen Innovationen Schritt zu halten, die durch Kryptowährungen wie Bitcoin ermöglicht wurden.
SWIFTs Innovationsansatz und Ausblick
SWIFT, als zentraler Akteur im globalen Bankwesen, hat bereits Tests sowohl mit CBDCs als auch mit tokenisierten Vermögenswerten durchgeführt. Im März wurde bekannt gegeben, dass eine neue Plattform eingerichtet werden soll, die die Entwicklung von CBDCs mit dem bestehenden Finanzsystem verknüpft. Laut Nick Kerigan, dem Leiter der Innovationsabteilung bei SWIFT, wächst das Interesse der Branche, die Testphase zu verlassen und tatsächliche digitale Vermögenswerte durch echte Geldtransaktionen zu bewegen.
Herausforderungen und Chancen auf dem Markt
Obwohl die Potenziale von digitalen Vermögenswerten groß sind, sieht sich der Markt auch Herausforderungen gegenüber. Die Fragmentierung des Marktes bleibt ein Hindernis, wobei nur wenige Initiativen die internen Systeme der Banken überwunden haben. Die Tests der Zentralbanken für grenzüberschreitende Zahlungen werden ebenfalls in kleinen Gruppen durchgeführt, was die Weiterentwicklung der Technologie verlangsamen könnte.
Fazit: Ein wichtiger Schritt in die Zukunft des Finanzsystems
Die bevorstehenden Live-Transaktionen von SWIFT stellen einen entscheidenden Schritt in der Integration von digitalen Währungen in das bestehende Finanzsystem dar. Die Kombination von tokenisierten Vermögenswerten und bargeldbasierten Transaktionen dürfte den Handel revolutionieren, wenn es gelingt, die erforderlichen Technologien erfolgreich zu implementieren. Diese Entwicklungen werden nicht nur die Art und Weise verändern, wie Banken arbeiten, sondern auch die Möglichkeiten für Investoren und Unternehmen erweitern.
