Flash-Kredite sind ein innovatives Finanzierungsinstrument, das einen großen Einfluss auf die Finanzwelt hat. Zum ersten Mal benötigen Kredite keine Sicherheiten, und Kreditnehmer und Kreditgeber tragen bei Kreditgeschäften keinerlei finanzielle Risiken.
Eine solche vertrauenslose Umgebung wird durch den Einsatz von Blockchain-Technologien erreicht, da der gesamte Zyklus eines Flash-Kredits in einem dezentralen Netzwerk umgesetzt wird. Bei der dezentralen Finanzierung oder DeFi stellen Kreditgeber ihre Mittel für Kredite an Arbitrageure zur Verfügung, die sie mit einem kleinen Prozentsatz der Gewinne aus profitablen Transaktionen belohnen. Ist die Transaktion unrentabel, wird der Flash-Kredit einfach zurückgebucht und die Transaktion als nicht erfüllt verbucht.
Auf Instant-Lending-Plattformen können Benutzer Transaktionen mit einer beliebigen Anzahl von Kryptowährungen durchführen, ohne sie überhaupt zu besitzen, und erhalten einen Prozentsatz aus profitablen Transaktionen. Aber ist die Situation bei Blitzkrediten wirklich so attraktiv und der gesamte Prozess wirklich so transparent und sicher?
Die Leser haben wahrscheinlich schon von einigen skandalösen Angriffen auf Flash-Kreditplattformen gehört. Durch kühne Angriffe gelang es den bösartigen Parteien, Vermögenswerte im Wert von mehr als 7,2 Millionen US-Dollar von der dezentralen Börse BurgerSwap abzuziehen.
Im September 2020 hat ein unbekannter Hacker 15 Millionen US-Dollar aus dem Eminence DeFi-Projekt abgezogen, das von André Cronje – dem Gründer des beliebten Yearn – ins Leben gerufen wurde. Finanzen dezentralisiertes Finanzprotokoll. Der größte Flash-Kredit-Hack im Jahr 2021aufgetreten letzten Februar, als das Alpha-Homora-Protokoll mit Iron Bank, der Kreditplattform von Cream, geleert wurde.
Die kombinierte Wirkung solcher Hacks und Verluste trifft den Ruf des DeFi-Sektors hart und verschlechtert das Vertrauen der Benutzer.
Warum ist das System der Flash-Kredite so attraktiv und gleichzeitig so anfällig für Angriffe von Cyberkriminellen? Wie sind die Aussichten für den Flash-Kreditmarkt? Alle Antworten auf diese und viele weitere Fragen haben wir im Interview mit dem CEO von Equalizer Finance erfahren Iulian Nita.
Wie viele Jahre sind Sie im Fintech-Bereich tätig? Warum haben Sie DeFi als Entwicklungsrichtung gewählt?
„Ich arbeite seit mehr als 5 Jahren im Fintech-Ökosystem, genieße jeden Moment und entdecke jeden Tag neue Herausforderungen. Ich habe mich für den DeFi-Markt entschieden, weil ich an sein disruptives Potenzial glaube. Ich glaube, dass DeFi der erste echte Anwendungsfall von Blockchain-Technologie und Smart Contracts ist. Ich bin sehr zuversichtlich, dass der DeFi-Markt bestehen bleibt und wir erst am Anfang einer unglaublichen Reise stehen.
Vor drei Jahren habe ich beschlossen, mein berufliches Interesse vom klassischen Finanzsystem auf dezentralisierte Finanzen zu verlagern, da ich fest an diese leistungsstarke Technologie glaube, die definitiv einen großen sozialen und wirtschaftlichen Einfluss haben wird.
Mir wurde klar, dass das Leben ohne Banken und Finanzinstitute, die die Rolle von Vermittlern spielen, besser sein kann. Wir werden eine banklose Nation! Wir bauen die dezentrale Revolution auf und der große Wandel ist unvermeidlich.“
In diesem Jahr haben Sie mit der Entwicklung einer Multi-Chain-Plattform für Flash-Kredite begonnen. Ein Großprojekt! Es gibt so viel Aufsehen und Verwirrung um Flash-Kredite. Was hat Sie in Anbetracht all dessen motiviert, Ihr Projekt zu starten?
„Flash-Kredite sind eine unglaubliche Funktion, die nur in der Blockchain verfügbar ist, was im zentralisierten Finanzraum nicht möglich ist. Sie sind einzigartig und nur dank der Fähigkeiten von Smart Contracts möglich.
Nachdem ich den aktuellen Status des Flash-Kreditmarktes analysiert hatte, fand ich heraus, dass sein monatliches Volumen 1 Milliarde Dollar übersteigt. Als ich die verfügbaren Daten genauer untersuchte, stellte ich fest, dass die Hauptanwendung von Flash-Krediten die Arbitrage ist, eine unverzichtbare Komponente auf dem dezentralisierten Finanzmarkt.
Mit einem klaren Anwendungsfall, einer enormen Marktgröße und einer exponentiellen Zunahme des DeFi-Ökosystems habe ich die Geschäftsidee eines professionellen, mehrkettigen, dedizierten Flash-Kreditmarktplatzes als Baustein für einen zuverlässigen DeFi-Markt ins Leben gerufen .“
Hackerangriffe haben den Ruf von DeFi und Flash-Krediten stark beschädigt. Was sind die größten Schwachstellen von Flash-Krediten? Wo sind die Risiken real und wo sind sie weit hergeholt?
„Es stimmt, dass die Medien nur Nachrichten über den negativen Aspekt der Blitzkredite veröffentlichen, da sie für Angriffe verwendet werden. Die Wahrheit ist, dass diese Angriffe nicht aufgrund der Existenz von Flash-Darlehen erfolgen, sondern weil die angegriffenen Protokolle eine Schwachstelle in ihrem Design aufweisen.
Wir möchten diese negative Wahrnehmung ändern und zeigen, dass Flash-Kredite ein sehr nützliches Werkzeug sind, das im DeFi-Bereich benötigt wird. Wir konzentrieren uns darauf, das Protokoll so zu gestalten, dass es nicht zu einem Angriffsvektor werden kann, sondern zu einer Plattform wird, die es Kreditgebern und Kreditnehmern ermöglicht, von vielen Möglichkeiten zu profitieren, die bereits auf dem DeFi-Markt vorhanden sind.“
Welche Möglichkeiten gibt es, die Schwachstellen von Flash-Krediten zu überwinden? Ist es möglich, die Bedrohung zu vermeiden oder zu minimieren?
„Es ist klar, dass Blitzkredite bereits existieren und bleiben. Sie haben viele positive Anwendungsfälle, die in dezentralen Märkten benötigt werden, wie Arbitrage, Sicherheitentausch, Portfolio-Rebalancing, Liquidationen und Selbstliquidationen. Daher müssen wir lernen, sie zu akzeptieren und DeFi-Protokolle so zu gestalten oder umzugestalten, dass das Risiko begrenzt wird. Viele Protokolle auf dem DeFi-Markt haben bereits Updates angewendet, um die Schwachstellen von Flash-Krediten zu beseitigen. Die Begrenzung der Größe eines Flash-Kredits oder die Verlagerung der Validierung der Transaktion auf den nächsten Block sind einige Möglichkeiten, um die Bedrohungen zu vermeiden.“
Wenn sich der Nutzer für dieses attraktive Finanzinstrument entscheidet, worauf sollte er bei der Auswahl einer Plattform achten? Wie ist beispielsweise der Equalizer „geschützt“?
„Die Equalizer-Plattform ist ein Marktplatz, was bedeutet, dass sie zwei Kategorien von Benutzern hat:
Liquiditätsanbieter sind Benutzer, die ihre Krypto-Assets in den aufgeführten Tresoren ablegen können und ein passives Einkommen aus den Gebühren des Flash-Kreditdienstes erhalten. Darüber hinaus wird für die ausgewählten Tresore ein Yield-Farming-Programm bereitgestellt, das langfristige Liquiditätsanbieter mit EQZ-Token belohnt. Alle Vermögenswerte der Benutzer sind vollständig durch den intelligenten Vertrag geschützt, der von einer zuverlässigen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft geprüft wird. Darüber hinaus wird es auch ein zusätzliches Versicherungsprogramm geben. Kreditgeber haben somit die Möglichkeit, ihr Kapital risikolos und vor allem ohne bleibende Verluste einzusetzen.
Kreditnehmer sind Benutzer, die Arbitrage- und Handelsstrategien verfolgen und die Möglichkeit haben, einen dedizierten Flash-Kreditdienst zu nutzen, der gegenüber seinen Konkurrenten klare Vorteile bietet. Dazu gehören die niedrigsten Gebühren auf dem Markt, Standard- und Open-Source-Schnittstellen auf Basis von EIP-3156, die niedrigsten Gasgebühren für Transaktionen, die größte Auswahl an Token sowie eine skalierbare und mehrkettige Infrastruktur. Für Kreditnehmer besteht kein Risiko, da das Grundprinzip von Flash-Krediten besagt, dass eine Transaktion, die nicht rentabel genug ist, um den geliehenen Vermögenswert zurückzuzahlen, rückgängig gemacht und alle Operationen rückgängig gemacht werden. Probieren Sie es einfach aus, Sie haben nichts zu verlieren!
Es sieht zu gut aus, um wahr zu sein. Wo ist also der Haken? Die echten Gewinne kommen aus den besten Arbitrage-Handelsstrategien!“
Haben Flash-Kredite jemals eine Chance, in Zukunft ein absolut sicheres Finanzinstrument zu werden, oder sollten Nutzer immer bereit sein, ihre eigenen Mittel zu riskieren, indem sie sie dem einen oder anderen Protokoll zur Verfügung stellen? Was sind Ihre Vorhersagen?
„Ich glaube, dass Flash-Kredite das sicherste Finanzinstrument auf dem DeFi-Markt sind. Lassen Sie mich erklären, warum. Flash-Kredite ermöglichen es jedem, sofort und einfach einen beliebigen Betrag zu leihen, ohne dass Sicherheiten erforderlich sind, jedoch nur, wenn dieser Betrag innerhalb desselben Blocks an den Tresor zurückgegeben wird. Geschieht dies nicht, wird die gesamte Transaktion rückgängig gemacht und alle bis dahin ausgeführten Operationen werden rückgängig gemacht. Dies garantiert die Sicherheit der Gelder in den Tresoren und die Sicherheit der Transaktion. Wenn die Transaktion profitabel ist, wird sie erfolgreich ausgeführt. Falls die Transaktion nicht profitabel ist, wird sie rückgängig gemacht.
Ich bin zuversichtlich, dass der Markt für Flash-Kredite parallel zum DeFi-Markt weiter wachsen wird. Wie ich bereits sagte, sind Operationen wie Arbitrage, Liquidationen, Sicherheitentausch und Portfolio-Rebalancing eine Notwendigkeit auf dem DeFi-Markt, kein Trick. Aus diesem Grund besteht das Ziel von Equalizer darin, die Märkte im dezentralisierten Finanzökosystem durch den Aufbau des allerersten dedizierten Flash-Kreditmarktplatzes auszugleichen.“
Weitere Informationen finden Sie auf unserer Plattform und ziehen Sie Ihre eigenen Schlussfolgerungen zu Flash-Krediten.“
Artikel in englischer Sprache auf cryptopotato.
