Wichtige Erkenntnisse:
- NYDFS stellte fest, dass das Unternehmen gegen Vorschriften für virtuelle Währungen, Geldtransmitter, Transaktionsüberwachung und Cybersicherheit verstoßen hat.
- Die Krypto-Einheit von Robinhood muss einen unabhängigen Berater beauftragen, um die Compliance-Bemühungen des Unternehmens zu bewerten.
- Das Unternehmen hat angekündigt, fast ein Viertel seiner Belegschaft zu entlassen.
Robinhood, eine US-Aktienhandels-App mit über zwanzig Millionen Nutzern, wurde vom New York State Department of Financial Services (NYDFS) wegen angeblicher Verstöße im Zusammenhang mit Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Cybersicherheit und Verbraucherschutz mit einer Geldstrafe belegt.
Die Geldbuße in Höhe von 30 Millionen US-Dollar ist speziell mit der Kryptowährungshandelseinheit von Robinhood verbunden und ist das Ergebnis „schwerwiegender Mängel“ innerhalb seiner „Compliance-Funktion in mehreren Bereichen“.
Cybersicherheitsfehler
Die Ankündigung wurde von NYDFS-Superintendentin Adrienne Harris gemacht, die bestätigte, dass Robinhood Crypto dem Staat eine Strafe in Höhe von 30 Millionen US-Dollar zahlen wird, weil er keine angemessenen Cybersicherheitsmaßnahmen aufrechterhalten und gegen Aspekte des Bankgeheimnisgesetzes (BSA) sowie gegen Geldwäsche verstoßen hat ( AML) Verpflichtungen.
Gemäß der Zustimmungsverfügung von NYDFS ergab eine zwischen Januar und September 2019 durchgeführte Untersuchung von Robinhood Crypto, dass es gegen die Vorschriften der Abteilung für virtuelle Währungen, Geldtransmitter, Transaktionsüberwachung und Cybersicherheit verstößt.
Infolgedessen muss die Krypto-Einheit des Unternehmens einen unabhängigen Berater beauftragen, um die Compliance- und Abhilfebemühungen des Unternehmens zu bewerten.
Ein weiteres Problem war, dass das Unternehmen auf seiner Website keine spezielle Telefonnummer angegeben hatte, über die Kunden im Rahmen einer Aufsichtsvereinbarung Beschwerden einreichen konnten. Darüber hinaus behauptet NYDFS, dass das Anti-Geldwäsche-Programm von Robinhood Crypto „unzureichend besetzt“ war und sich auf ein manuelles System zur Überwachung von Transaktionen stützte, selbst als seine Benutzerbasis exponentiell wuchs.
Neben den kritischen Fehlern in seinem Cybersicherheitsprogramm behaupten die Aufsichtsbehörden, dass ein Mangel an Management und Aufsicht zusammen mit einem „Versagen bei der Förderung und Aufrechterhaltung einer angemessenen Compliance-Kultur“ zu einer Reihe von Verstößen führte, die eine hohe Geldstrafe rechtfertigten.
Darüber hinaus hat Robinhood angekündigt, fast ein Viertel seiner Belegschaft zu entlassen, wobei die wirtschaftlichen Bedingungen und der jüngste Absturz des Kryptomarktes angeführt werden. Die Nachricht kommt, als das Unternehmen im zweiten Quartal einen Rückgang der Nettoeinnahmen um 44 % meldete.
Robinhood-Kontroverse
Im Juni letzten Jahres verhängte die US-Regulierungsbehörde für die Finanzindustrie gegen Robinhood eine Geldstrafe von 57 Millionen US-Dollar und ordnete an, 12,6 Millionen US-Dollar Schadensersatz zuzüglich Zinsen an Tausende von Kunden zu zahlen, die aufgrund von Unternehmenspraktiken „erheblichen Schaden erlitten“ hatten.
Dies war die höchste Strafe, die die Aufsichtsbehörde jemals gegen ein Unternehmen verhängt hat. Robinhood wurde auch vorgeworfen, bereits ab September 2016 „systemische Aufsichtsfehler“ gezeigt zu haben.
Anfang dieses Jahres wies ein US-Bundesgericht eine Klage ab, in der Robinhood Markets Inc beschuldigt wurde, durch die Beschränkung des Handels mit Meme-Aktien gegen staatliche Gesetze verstoßen zu haben – ein Schritt, von dem Einzelhändler behaupten, dass er zu Verlusten in Milliardenhöhe geführt habe.
Oberste Richterin Cecilia Altonaga kam zu dem Schluss, dass Privatanleger keine Ansprüche wegen Fahrlässigkeit und Verletzung der Treuepflicht gegen das Unternehmen geltend machen können, und verwies auf Robinhoods Kundenvereinbarung, die es ihm erlaubt, den Handel einzuschränken.
