Der kalifornische Macintosh- und iPhone-Hersteller ist dabei, seine proprietäre Finanzdienstleistungstechnologie zu erweitern und die Kreditvergabe von Apple an iPhone-Nutzer von Apple Pay zu erhöhen.
Dies geht aus einem Bloomberg-Bericht von Anfang dieser Woche hervor.
Der Hightech-Riese aus Cupertino scheint das Projekt ernst zu nehmen, nennt die Bemühungen „Breakout“ und versucht, seine Fintech-Partner durch interne Lösungen und Infrastrukturen zu ersetzen, um die Zahlungsabwicklung, Kreditprüfungen und andere Finanzdienstleistungen zu stärken.
Apple CEO Tim Cook sieht das Wachstum von Apple Pay
Das könnte eine ordentliche Summe zukünftiger Gewinne allein aus Zahlungen einbringen, sowie eine größere Benutzerregistrierung in Apples „Walled Garden“ nativer Apps und Produkte. Laut The Verge gibt es weltweit über 1 Milliarde aktive Nutzer von Apple iPhones.
Die aktuellen Fintech-Dienstleister von Apple Pay, CoreCard (CCRD.N) und Green Dot (GDOT.N), die die Kredit- und Peer-to-Peer-Überweisungsprodukte des Unternehmens unterstützen, sahen ihre Aktien stark fallen, nachdem die Nachricht am Mittwoch bekannt wurde, 12 % und 5 % bzw.
Der Schritt des von Tim Cook geführten Computer- und Softwareherstellers ist ein klassischer Steve Jobs und bringt Apple Pay zu seinem traditionellen Ethos der strengen internen Kontrolle und Kontrolle über alle Aspekte seines Produktangebots zurück.
Obwohl Apple Pay eine herkömmliche digitale Geldbörse nach dem Vorbild von PayPal ist, kann die Nutzung der enormen Barreserven des Unternehmens in USD und liquiden USD-äquivalenten Wertpapieren zur Bereitstellung von Liquidität und Unterstützung für eine proprietäre Datenbank mit Zahlungen, die auf den internen Servern des Unternehmens gespeichert werden, noch einige Zeit in Anspruch nehmen beißen Sie aus den Peer-to-Peer-Zahlungsmärkten heraus, die von Kryptowährungs-Blockchains wie Bitcoin (BTC) angetrieben werden.
Laut einem McKinsey Global Payments Report aus dem Jahr 2021 überstiegen die Einnahmen aus der Zahlungsverkehrsbranche im Jahr 2020 weltweit 1,9 Billionen US-Dollar. Liam Proud schrieb am Donnerstag für Reuters: „Digitale Emporkömmlinge wie Affirm (AFRM.O) und Jack Dorsey’s Block (SQ.N) sollten es tun seien Sie in höchster Alarmbereitschaft. Kreditgeber wie Goldman Sachs (GS.N) haben dagegen weniger zu befürchten.“
Der Wettbewerb könnte die Entwicklung von Blockchain-Wallets beschleunigen
Seit dem Kauf von Square Payments und der Umwandlung in CashApp (und kürzlicher Umbenennung in Block) hat sich Dorseys Fintech-Unternehmen durch den Zahlungsraum gekämpft und die Kryptodisruption beschleunigt, indem es die Bitcoin-Blockchain angenommen hat, damit Benutzer Zahlungen senden und ihr Geld in Bitcoin sparen können. Trotz des herausragenden Wachstums in den letzten Jahren stiegen die Gewinne des Unternehmens im vierten Quartal 2021 für das Quartal um etwa 47 %.
Nichtsdestotrotz ist Apples Breakout-Projekt zur Steigerung der Apple Pay-Nutzung auf seinen einer Milliarde Geräten ein direkter Konkurrent mit den anderen digitalen Geldbörsen, einschließlich der Blockchain-basierten Krypto-Wallets und anderen wie CashApp, die nahtlose Integrationen von Kryptowährungen bieten, die von Netzwerken wie Bitcoin unterstützt werden.
Wird es die Einführung von Blockchain verlangsamen?
Es könnte – hier oder da, insbesondere bei Verbrauchern, die das iPhone und Apple Pay bereits nutzen und die Kryptowährung noch nicht eingeführt haben.
Aber es könnte auch eine schnellere Entwicklung der technischen Anforderungen, Geschäftspartnerschaften und des kommerziellen Marketings vorantreiben, die die Marktakzeptanz der Blockchain für Zahlungen und Kredite beschleunigen würden.
