Die Geldwäsche in der Weltwirtschaft ist ein ernsthaftes Problem, das jährlich beträchtliche Beträge umfasst. Ein Bericht von ivezz.com ergab, dass zwischen 2-5% des globalen BIP, was bis zu 5,05 Billionen US-Dollar bis 2024 entspricht, gewaschen wird. Diese Zahlen werfen jedoch auch ein Licht auf die Rolle von Kryptowährungen in diesem komplexen Netzwerk illegaler Finanzaktivitäten.
Eine Analyse des Vereinten Nationen Büros für Drogen- und Verbrechensbekämpfung zeigt, dass der Anteil von Krypto an der Geldwäsche weit geringer ist als oft angenommen. Während Schätzungen für das Jahr 2024 zwischen 2,22 Billionen und 5,54 Billionen US-Dollar liegen, wurden lediglich 23,8 Milliarden US-Dollar in Kryptowährungen gewaschen. Dies entspricht nur 0,47% des unteren Werts der globalen Geldwäscheschätzungen.
Chainalysis’ Bericht aus dem Jahr 2024 verdeutlichte, dass die Gesamtsumme der illegalen Aktivitäten im Zusammenhang mit Krypto von 39,6 Milliarden auf 24,2 Milliarden US-Dollar gesunken ist, was nur 0,34% der On-Chain-Aktivitäten ausmachte. Auch die Geldwäsche durch sanktionierte Einheiten verringerte sich um fast 50% auf 14,9 Milliarden US-Dollar.
Diese Zahlen verdeutlichen, dass obwohl Kryptowährungen bestimmte Geldwäscheaktivitäten erleichtern, traditionelle Finanzsysteme weiterhin den Großteil der Landschaft dominieren. Die geringe Rolle von Krypto in diesem Kontext widerlegt die gängige Vorstellung, dass Kryptowährungen das Hauptwerkzeug für Geldwäsche darstellen.
In den USA werden jährlich etwa 300 Milliarden US-Dollar gewaschen, was einen weitaus größeren Anteil am BIP des Landes darstellt als die globalen 23,8 Milliarden, die der Kryptogeldwäsche zugeschrieben werden. Ähnlich verhält es sich in Großbritannien, wo jährlich über 100 Milliarden Pfund gewaschen werden, ein deutlicher Gegensatz zur globalen Kryptogeldwäsche.
Es ist wichtig zu betonen, dass in vielen Ländern nach wie vor beträchtliche Geldwäscheaktivitäten innerhalb traditioneller Finanzsysteme stattfinden. Der US-Finanzministeriums und andere länderspezifische Studien zeigen, dass Bank- und Zahlungssysteme nach wie vor die primären Kanäle für illegale Gelder sind. In Deutschland werden zum Beispiel jährlich etwa 100 Milliarden Euro gewaschen, vor allem durch Sektoren wie Immobilien und Kunsthandel, die vergleichsweise niedrige Anti-Geldwäsche-Mechanismen aufweisen.
Auch in Russland wird schätzungsweise 1 Billion US-Dollar an Schwarzgeld im Ausland versteckt, was die Ausmaße der traditionellen Geldwäschemechanismen im Vergleich zu den vergleichsweise geringen Kryptogeldwäscheaktivitäten verdeutlicht. Chinas jährliche Geldwäschezahlen belaufen sich auf etwa 154 Milliarden US-Dollar, was die dominante Rolle der konventionellen Systeme weiter unterstreicht.
Globale Risikobewertungen zur Geldwäsche zeigen weiterhin anhaltende Herausforderungen auf. Das Basel Institute of Governance verzeichnet eine langsame Verbesserung bei der Bekämpfung dieser Risiken und hebt die Notwendigkeit robuster Aufsichtsregelungen und einer besseren Verfolgung von Geldwäschen heraus.
Der aktuelle Bericht von invezz.com verdeutlicht, dass die Rolle von Krypto in der Geldwäsche nicht ignoriert werden darf, jedoch im Vergleich zu den globalen Finanzverbrechen vergleichsweise gering ist. Es ist wichtig, diese Faktoren zu verstehen, um effektive Anti-Geldwäsche-Strategien zu entwickeln, die sowohl traditionelle als auch aufstrebende Finanzsysteme umfassen und um die populären Erzählungen im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten besser bewerten zu können.
