Was ist eine Kryptobörse?

Eine Kryptobörse ist eine Plattform, auf der Sie Kryptowährungen kaufen und verkaufen können. Sie können Börsen verwenden, um eine Krypto gegen eine andere zu tauschen – zum Beispiel Bitcoin in Litecoin umzuwandeln – oder Krypto in regulärer Währung wie dem US-Dollar zu kaufen. Börsen spiegeln die aktuellen Marktpreise der von ihnen angebotenen Kryptowährungen wider. Sie können Kryptowährungen auch an einer Börse wieder in den US-Dollar oder eine andere Währung umtauschen, als Bargeld auf Ihrem Konto belassen (wenn Sie später wieder in Krypto eintauschen möchten) oder auf Ihr reguläres Bankkonto abheben.

Es gibt keine Krypto-Börse, die für jeden Benutzer am besten ist, sagt Tyrone Ross, Finanzberater und CEO von Onramp Invest, einer Krypto-Investitionsplattform für Finanzberater. Stattdessen sagt er, dass es hilft, Ihre eigenen Interessen in Bezug auf Krypto zu bewerten und einen Austausch zu finden, der Ihren Zielen entspricht. Vielleicht suchen Sie zum Beispiel nach einer bestimmten Münze oder möchten mehr erfahren, während Sie in Krypto-Investitionen einsteigen.

„Suche ich so etwas wie Casa, weil Casa mir viel Arbeit abnimmt und ich mich nicht um einen öffentlichen und privaten Schlüssel kümmern muss? Gehe ich zu Gemini, weil Gemini diese seltsame Münze hat, die ich haben möchte und sie mir erlauben, sie zu kaufen? Oder gehe ich zu Coinbase, weil Coinbase diese wirklich coolen Tools hat, mit denen ich Krypto lernen und verdienen kann?“

Worauf Sie bei einer Kryptobörse achten sollten

Barrierefreiheit

Ihr Standort kann Sie aufgrund staatlicher oder nationaler Vorschriften daran hindern, an bestimmten Börsen Krypto zu kaufen und zu verkaufen. Einige Länder, wie China, haben den Bürgern den Zugang zu Krypto-Börsen verboten.

In den Vereinigten Staaten herrscht eine große regulatorische Unsicherheit in Bezug auf Kryptowährungen, und einige Staaten haben ihre eigenen Vorschriften erlassen. Zum Beispiel verlangt New York von Börsen, dass sie eine BitLicense erhalten, bevor sie innerhalb des Staates tätig werden können, und erlaubt nur lizenzierten Unternehmen, bestimmte genehmigte Coins anzubieten. Die meisten anderen Bundesstaaten haben keine so strengen Vorschriften wie New York, aber viele regulieren in irgendeiner Weise oder unternehmen Schritte dazu. Laut der National Conference of State Legislators haben insgesamt 31 Bundesstaaten in ihren Legislaturperioden 2021 Rechtsvorschriften zu digitalen Währungen anhängig.

Auf der Website oder in den Nutzungsbedingungen finden Sie häufig Informationen zu den geografischen Beschränkungen einer Börse sowie zu zugehörigen Zugänglichkeitsfaktoren wie akzeptierten Landeswährungen.

Sicherheit

Kryptowährung wird von keiner Zentralbank unterstützt, und Ihre Kryptowährungsbestände sind nicht auf die gleiche Weise geschützt wie Geld in der Bank oder traditionelle Investitionen. Einige Börsen, wie Coinbase und Gemini, halten alle Guthaben in US-Dollar, die Sie bei ihnen halten, auf FDIC-versicherten Bankkonten. Die FDIC-Versicherung gilt jedoch nicht für Kryptowährungsguthaben.

Um Ihr Krypto zu schützen, haben einige Börsen Versicherungspolicen, um die digitalen Währungen, die Benutzer innerhalb der Börse halten, vor Hacking oder Betrug zu schützen. Coinbase zum Beispiel hat eine Versicherungspolice im Wert von 255 Millionen US-Dollar. Das bedeutet, dass die Kontoinhaber geschützt wären, wenn die Reserven von Coinbase gehackt und Kryptowährungen von bis zu 255 Millionen US-Dollar entnommen würden. Andere, wie Kraken, verlassen sich eher auf ihre Sicherheitspraktiken als auf Versicherungspolicen, um Kunden zu schützen.

Egal, ob Sie planen, Ihre Krypto-Bestände innerhalb einer Börse zu behalten oder nur für kurze Zeit dort zu haben, bevor Sie sie in Ihr eigenes Wallet verschieben, die Sicherheit der Börse sollte oberste Priorität haben. Sehen Sie sich zum Beispiel an, wie viel von ihren Vermögenswerten die Börse offline auf dem Festplattenspeicher hält.

Dies ist umso wichtiger, wenn der Wert von Kryptowährungen wächst, da ein höherer Wert lukrativere Ziele für potenzielle Diebe bedeutet. Im Jahr 2020 gab es insgesamt 28 Angriffe auf Krypto-Börsen, von denen der größte zu mehr als 200 Millionen Dollar an Kryptowährungs-Assets führte, die von der in Singapur ansässigen Krypto-Börse KuCoin gestohlen wurden.

Sehen Sie sich an, wie viel von ihrem Vermögen die Börse offline hält. Während Börsen von Natur aus einige Kryptowährungen aktiv halten müssen, um den Handel zu erleichtern, ist es klug, die Mehrheit der Bestände im Kühlhaus oder offline zu halten, wo es für Hacker schwieriger ist, darauf zuzugreifen. Coinbase sagt zum Beispiel, dass es 98% der Kundengelder offline speichert, während nur 2% aktiv gehandelt werden. Dieser Speicher bietet in Kombination mit seiner Versicherungspolice in Höhe von 255 Millionen US-Dollar einen weiteren Grund, darauf zu vertrauen, dass Ihre Krypto-Assets im Falle eines Hacks abgedeckt sind.

Sie können auch nach allgemeinen Online-Sicherheitsmaßnahmen suchen, die Sie möglicherweise bereits auf anderen Plattformen kennen, wie z. B. die Zwei-Faktor-Authentifizierung. Das bedeutet, dass Sie zusätzlich zu Ihrem Benutzernamen und Ihrem Passwort Ihre Identität mit einer zusätzlichen Methode überprüfen müssen, z. B. durch Eingabe eines Codes, den Sie bei jeder Anmeldung per SMS erhalten.

Im Allgemeinen fühlen Sie sich möglicherweise am sichersten, wenn Sie an beliebteren Börsen mit einem bereits großen Kundenstamm festhalten. Sie gehen möglicherweise ein größeres Risiko ein, wenn Sie Geschäfte mit kleineren oder neueren Börsen tätigen, deren Sicherheitsmaßnahmen und Angebote nicht klar online angegeben sind.

„Hier kommt es auf die Größe an“, sagt Douglas Boneparth, Finanzberater und Präsident von Bone Fide Wealth in New York. Er verweist auf Coinbase, die kürzlich an der Nasdaq-Börse an die Börse gegangen ist. „Das hat Vor- und Nachteile, aber Sie haben jetzt öffentliche Finanzen, Sie können die Gesundheit des Unternehmens tatsächlich sehen, und das ist wichtig, wenn Sie darüber nachdenken, eine Börse zu nutzen oder in ein Unternehmen oder Produkt oder eine Dienstleistung zu investieren, die sie anbieten. ”

Gebühren

Gebühren sind eine andere Sache, die Sie berücksichtigen sollten, aber lassen Sie sich nicht unbedingt von einer hohen Gebührenstruktur von einer Börse abhalten. „Je einfacher sie Ihnen den Kauf machen, desto höher ist die Gebühr, die Sie zahlen werden“, sagt Spencer Montgomery, Gründer von Uinta Crypto Consulting, einem Programm für neue Investoren, um etwas über Krypto zu erfahren. Höhere Gebühren können auch ein lohnender Kompromiss für den zusätzlichen Schutz und die Versicherung sein, die die größeren, beliebteren Börsen bieten.

Börsengebühren können ein Festpreis sein, sind aber oft ein Prozentsatz Ihres Handels. Einige Börsen, wie Cash App, berechnen schwankende Gebühren basierend auf der Preisvolatilität. Gebühren werden oft pro Transaktion erhoben und können unterschiedlich sein, egal ob Sie Verkäufer oder Käufer sind. Es können auch unterschiedliche Gebühren anfallen, je nachdem, mit welchen Währungen Sie handeln. Stellen Sie sicher, dass Sie genau wissen, wie und wann eine Börse Ihnen Ihre Krypto-Transaktionen in Rechnung stellen möchte, bevor Sie Ihr Bargeld übergeben.

Liquidität

Wenn Sie vorhaben, Ihre Kryptowährung zu kaufen, zu verkaufen oder zu handeln, sollte die von Ihnen gewählte Börse über ein ausreichendes Handelsvolumen verfügen, um sicherzustellen, dass Ihre Bestände relativ liquide sind, was bedeutet, dass Sie sie verkaufen können, wann Sie möchten. Auch dies kann ein Fall sein, bei dem die Größe wichtig ist. Häufig sind die beliebtesten Börsen auch die mit dem größten Handelsvolumen.

Wenn zu einem bestimmten Zeitpunkt viele Trades innerhalb einer Börse stattfinden, bedeutet dies, dass Sie eine höhere Chance haben, die Krypto, die Sie halten, zum besten Preis zu kaufen oder zu verkaufen, sagt Montgomery. Die Kryptopreise bewegen sich sehr schnell. Wenn Sie also eine Börse verwenden, die nicht viel Handelsvolumen hat, können Sie am Ende einen höheren Preis zahlen als an populäreren Börsen. Angenommen, Sie entscheiden sich, Bitcoin zu kaufen, sobald der Preis unter 32.000 USD fällt. Wenn Sie an einer Börse mit geringem Handelsvolumen sind, können Sie am Ende tatsächlich einen anderen Preis zahlen, als Sie denken, wenn Ihr Kauf nicht tatsächlich abgeschlossen wird, bis der Preis wieder gestiegen ist.

CoinMarketCap, eine Preisverfolgungsseite für Kryptowährungen, verfolgt kontinuierlich das Handelsvolumen von Hunderten von in Betrieb befindlichen Börsen. Derzeit werden Binance, Coinbase und Huobi als die weltweit führenden Börsen nach Volumen aufgeführt.

Menge der verschiedenen Coins

Nicht jede Börse bietet jede der Tausenden von Kryptowährungen an, die es gibt.

Wenn Sie sich für eine beliebte Münze wie Bitcoin oder Ethereum interessieren, werden Sie sie wahrscheinlich an jeder beliebigen Börse finden, die Sie in Betracht ziehen. Aber neuere Altcoins, Coins mit einer sehr kleinen Marktkapitalisierung oder Meme-Coins erfordern möglicherweise ein bisschen mehr Einkaufen.

Denken Sie daran, dass diese Arten von Coins oft noch riskantere Glücksspiele sind, zusätzlich zu den bereits hochspekulativen, etablierteren Kryptowährungen. Deshalb empfehlen viele Experten, bei den großen Namen wie Bitcoin und Ethereum zu bleiben. Bei jeder Kryptomünze, die Sie an einer Börse kaufen möchten, handeln Sie nur mit einem Barwert, den Sie bereit sind zu verlieren.

Lehrmittel

Eine große Priorität für Krypto-Anfänger bei der Auswahl einer Börse ist die Möglichkeit, mehr über verschiedene Coins, digitale Assets und Blockchain-Technologie zu erfahren, sagt Ross.

"Was tun sie, um sicherzustellen, dass sie Sie aus pädagogischer Sicht ständig auf den neuesten Stand bringen?" er fragt.

Coinbase bietet zum Beispiel Belohnungen für das Erlernen neuer Coins durch sein Coinbase Earn-Programm. Als Gegenleistung für das Ansehen von Videos und das Ausfüllen von Quizfragen zu verschiedenen Coins belohnt dich Coinbase mit einem kleinen Teil des Kryptos, das du dann halten oder in etwas anderes umwandeln kannst. Andere bieten Kurse und Artikel vor Ort an, um Ihnen zu helfen, sich über Kryptomärkte, Geschichte und Innovationen zu informieren, wie zum Beispiel Geminis Cryptopedia oder die Binance Academy von Binance.

Lagerung

Die Speicherung kann unter Kryptowährungs-Enthusiasten ein umstrittenes Thema sein. Viele glauben an das Sprichwort „nicht Ihre Schlüssel, nicht Ihre Münzen“ oder die Überzeugung, dass Sie die öffentlichen und privaten Schlüssel, die mit Ihren Kryptobeständen verbunden sind, selbst halten sollten, anstatt sie für den Austausch in Verwahrung auf Ihrem Konto aufzubewahren.

Eine Börse, die es Ihnen ermöglicht, Ihre Krypto in Ihrem Online-Konto zu behalten, kann jedoch eine gute Wahl sein, insbesondere als Anfänger. Später, wenn Sie mehr über Speicheroptionen erfahren oder Ihre Bestände erhöht haben, können Sie Ihr Krypto in Ihrer eigenen Brieftasche aufbewahren. Ross warnt jedoch vor Börsen, die es Ihnen nur erlauben, auf ihrer Plattform zu speichern – Robinhood zum Beispiel wurde dafür kritisiert, dass es Kunden nicht erlaubt hat, ihre eigenen Kryptos zu halten, die über die Plattform gekauft wurden.

„Sobald Sie ein wenig versierter sind, möchten Sie Ihre Münzen vielleicht woanders hinlegen“, sagt Ross. Wenn Sie sich später entscheiden, dass Sie Ihre Coins von dieser Börse entfernen möchten – vielleicht möchten Sie, nachdem Sie mehr über Speicheroptionen erfahren haben, Ihre Bestände beispielsweise in Ihrer eigenen Cold Wallet behalten –, können Sie feststecken, wenn Sie sich für eine Börse ohne diese entscheiden Möglichkeit.

Steuerinformation

Als ob Steuern nicht schon kompliziert genug wären, kann die Meldung von Kryptowährungen Ihre Steuererklärung noch komplexer machen. „Da sich die Steuersituation rund um Krypto-Assets entwickelt, wird es für die Menschen wirklich wichtig sein, sicherzustellen, dass auch ihre persönliche Steuersituation auf dem neuesten Stand ist“, sagt Ross.

Sie müssen alle Krypto-Trades, die Sie tätigen, als Kapitalgewinne in Ihrer Steuererklärung melden. Das bedeutet, dass Sie den Wert Ihrer Kryptowährung beim Kauf in US-Dollar sowie den Wert beim Verkauf kennen müssen.

Da Robinhood Ihnen nur Transaktionen auf seiner Plattform ermöglicht, bietet es ein Formular 1099-B, das Ihre Kostenbasis sowie Gewinne und Verluste aufzeichnet, aber das ist bei traditionelleren Börsen nicht der Fall.

„Wenn Sie Kryptowährungsbörsen wie Binance, Kraken, CoinBase usw. verwenden, erhalten Sie diese Form nicht“, sagt Shehan Chandrasekera, CPA, Leiterin der Steuerstrategie bei CoinTracker.io, einem Unternehmen für Krypto-Steuersoftware. Das liegt daran, dass Börsen, die es Ihnen ermöglichen, Ihre Bestände von ihrer Plattform zu verschieben, nicht alles in Ihrer persönlichen Brieftasche oder Trades verfolgen können, die Sie an anderen Börsen tätigen. „Dann wird es schwierig und wenn diese Benutzer ein Tool verwenden müssen, um ihr gesamtes Bild abzugleichen, die Daten zu erhalten und dann ihre Steuern einzureichen.“

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