Aave (AAVE)

Was ist Aave?

Als eine von mehreren aufstrebenden DeFi-Kryptowährungen ist Aave ein dezentrales Kreditsystem, das es Benutzern ermöglicht, Krypto-Assets ohne Zwischenhändler zu verleihen, zu leihen und Zinsen zu verdienen.

Aave läuft auf der Ethereum-Blockchain und ist stattdessen ein System von Smart Contracts, das es ermöglicht, diese Assets von einem verteilten Netzwerk von Computern zu verwalten, auf denen seine Software ausgeführt wird.

Dies bedeutet, dass Aave-Benutzer nicht einer bestimmten Institution oder Person vertrauen müssen, um ihre Gelder zu verwalten. Sie müssen nur darauf vertrauen, dass der Code wie geschrieben ausgeführt wird.

Im Kern ermöglicht die Aave-Software die Erstellung von Kreditpools, die es Benutzern ermöglichen, 17 verschiedene Kryptowährungen, darunter ETH, BAT und MANA, zu verleihen oder zu leihen.

Wie bei anderen dezentralen Kreditsystemen auf Ethereum müssen Aave-Kreditnehmer Sicherheiten hinterlegen, bevor sie Kredite aufnehmen können. Darüber hinaus können sie nur bis zum Wert der von ihnen gestellten Sicherheiten Kredite aufnehmen.

Kreditnehmer erhalten Gelder in Form eines speziellen Tokens, bekannt als aToken, der an den Wert eines anderen Vermögenswerts gekoppelt ist. Dieser Token wird dann codiert, sodass Kreditgeber Zinsen auf Einlagen erhalten

Ein Kreditnehmer kann beispielsweise Sicherheiten in DAI hinterlegen und in ETH leihen. Dies ermöglicht es einem Kreditnehmer, sich in verschiedenen Kryptowährungen zu engagieren, ohne sie direkt zu besitzen.

Aave kann auch zusätzliche Funktionen wie Sofortkredite und andere Formen der Ausgabe von Schulden und Krediten einführen, die die einzigartigen Designeigenschaften von Blockchains nutzen.

Wer hat Aave erschaffen?

Aave ist ein gewinnorientiertes Unternehmen, das 2017 von Stani Kulechov gegründet wurde und seinen Sitz in der Schweiz hat. Kulechov wurde in Helsinki in Rechtswissenschaften ausgebildet und gründete Aave noch während seines Studiums.

Das Unternehmen, das ursprünglich ETHLend hieß, sammelte 2017 16,2 Millionen US-Dollar in einem Initial Coin Offering (ICO) und verkaufte in dieser Zeit 1 Milliarde Einheiten seiner AAVE-Kryptowährung – ursprünglich LEND genannt.

Die restlichen 300 Millionen Einheiten der AAVE-Kryptowährung wurden für das Aave-Team gehalten.

ETHLend unterschied sich von Aave darin, dass es, anstatt Gelder zu bündeln, versuchte, Kreditgeber und Kreditnehmer auf Peer-to-Peer-Art zusammenzubringen. Im Jahr 2018 wurde ETHLend in Aave umbenannt, was auf Finnisch „Geist“ bedeutet. ETHLend wurde eine Tochtergesellschaft von Aave.

Zu den anderen damals angekündigten Produkten und Dienstleistungen gehörten ein Trading Desk zur Abwicklung großer Trades, ein Spielestudio mit Schwerpunkt auf Blockchain-Spielen und ein System zur Abwicklung von Zahlungen.

Wie funktioniert Aave?

Aave lässt sich vielleicht am besten als ein System von Kreditpools beschreiben.

Benutzer zahlen Gelder ein, die sie verleihen möchten, die dann in einem Pool gesammelt werden. Kreditnehmer können dann aus diesen Pools schöpfen, wenn sie einen Kredit aufnehmen. Diese Token können nach Wunsch des Kreditgebers gehandelt oder übertragen werden.

Um diese Aktivität zu erleichtern, gibt Aave zwei Arten von Token aus: aToken, die an Kreditgeber ausgegeben werden, damit diese Zinsen auf Einlagen eintreiben können, und AAVE-Token, die nativen Token von Aave.

Die AAVE-Kryptowährung bietet den Inhabern mehrere Vorteile. AAVE-Kreditnehmern wird beispielsweise keine Gebühr berechnet, wenn sie auf den Token lautende Kredite aufnehmen. Außerdem erhalten Kreditnehmer, die AAVE als Sicherheit verwenden, einen Rabatt auf die Gebühren.

AAVE-Besitzer können sich außerdem Kredite ansehen, bevor sie für die breite Öffentlichkeit freigegeben werden, wenn sie eine Gebühr in AAVE zahlen. Kreditnehmer, die AAVE als Sicherheit hinterlegen, können auch etwas mehr Kredite aufnehmen.

Das Datenunternehmen Nomics hat eine umfangreichere Liste der Funktionen von AAVE.

Blitzkredite

Aave ermöglicht die sofortige Vergabe und Abwicklung bestimmter Kredite, die als „Flash-Kredite“ bezeichnet werden. Diese Darlehen erfordern keine Sicherheiten im Voraus und erfolgen fast sofort.

Flash-Kredite nutzen eine Eigenschaft aller Blockchains, nämlich dass Transaktionen erst abgeschlossen werden, wenn ein neues Transaktionsbündel, ein sogenannter Block, vom Netzwerk akzeptiert wird.

Das Hinzufügen jedes neuen Blocks braucht Zeit. Bei Bitcoin beträgt dieses Intervall ungefähr 10 Minuten. Auf Ethereum sind es 13 Sekunden. Ein Aave-Flash-Darlehen findet daher in dieser 13-Sekunden-Periode statt.

Das Flash-Darlehen funktioniert wie folgt: Ein Kreditnehmer kann Gelder von Aave anfordern, aber er muss diese Gelder und eine Gebühr von 0,09 % innerhalb desselben Blocks zurückzahlen. Tut der Kreditnehmer dies nicht, wird die gesamte Transaktion storniert, sodass nie Geld geliehen wurde.

Infolgedessen geht Aave kein Risiko ein und der Kreditnehmer auch nicht.

Ein Kreditnehmer möchte möglicherweise einen Flash-Kredit verwenden, um Handelsmöglichkeiten zu nutzen oder Gewinne aus anderen auf Ethereum basierenden Systemen zu maximieren. Es ist möglich, verschiedene Kryptowährungen automatisch mit Flash-Krediten zu tauschen, um Handelsgewinne zu erzielen.

Hinweis: Flash-Kredite wurden kombiniert, um Angriffe auf auf Ethereum basierende Kreditsysteme auszuführen, wobei manchmal erfolgreich Einlagen im Wert von Hunderttausenden von Dollar gestohlen wurden.

Warum hat AAVE Wert?

AAVE spielt eine zentrale Rolle bei der Verwaltung der Aave-Software und ermöglicht es den Benutzern, über Änderungen ihrer Regeln und Richtlinien abzustimmen.

Das Aave-Team arbeitet an einem Vorschlag, der genau beschreibt, wie AAVE-Token zur Steuerung des Systems verwendet werden, der Mitte 2020 veröffentlicht werden soll. Ein AAVE-Eigentümer kann beispielsweise über die Zinssätze für bestimmte Kredite und Aspekte der Einlagenverwaltung abstimmen.

Abgesehen von diesem Nutzen zieht AAVE einen Wert aus seinem begrenzten Angebot und der Tatsache, dass es Einnahmen aus Gebühren verwendet, um AAVE zu kaufen und die Kryptowährung aus dem Verkehr zu ziehen.

Derzeit werden 80 % der vom Aave-System erhobenen Gebühren zum Brennen von AAVE verwendet. Der Rest wird auf Pay-Kreditgeber verwendet. Es wird erwartet, dass das ständige Verbrennen von AAVE sein Angebot reduziert und somit den Preis des Tokens in die Höhe treibt, wenn die Nachfrage konstant bleibt.

Warum in AAVE investieren?

AAVE kann für Händler oder Investoren von Interesse sein, die glauben, dass die dezentralisierte Kreditvergabe weiter an Popularität gewinnen wird.

Ab Juli 2020 gehört das Aave-System zu den aktivsten dezentralen Kreditsystemen auf Ethereum, mit Gesamteinlagen in Höhe von 158 Millionen US-Dollar. Zu den konkurrierenden Kreditplattformen gehören Compound und Maker, die über Einlagen von über 600 Millionen US-Dollar verfügen.

Sie können AAVE auch verwenden, wenn Sie die Regeln des Aave-Systems mitbestimmen und darüber abstimmen möchten, wie die aus der Ausleihe erhobenen Gebühren an die Inhaber von AAVE-Token verteilt werden.