Kryptowährungen werden allmählich zu einem integralen Bestandteil des globalen Finanzmarkts, wobei täglich etwa 100.000 Menschen dem Kryptoraum beitreten. Krypto-Börsen sind der erste Einstiegspunkt für viele neue Benutzer, da viele dieser Plattformen ihnen normalerweise erlauben, ihr erstes Krypto-Asset mit Fiat zu kaufen.
Kryptowährungsbörsen haben sich in den letzten zehn Jahren entwickelt und werden heute als Finanzinstitute behandelt und reguliert. Daher wird von ihnen erwartet, dass sie die Regeln von Know Your Customer (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML) einhalten.
KYC hilft einer regulierten Kryptobörse, die Identität ihrer Kunden zu bestätigen, die Rechtmäßigkeit ihrer Aktivitäten zu überprüfen und Geldwäscherisiken zu bestimmen. Dieses Wissen hilft der Handelsplattform, ihre Kunden besser zu schützen.
Während viele Börsen von der Umsetzung dieser Anforderungen profitieren, steht Binance an der Spitze der KYC- und AML-Compliance.
KYC- und AML-Standards für Binance
Binance ist die weltweit größte Kryptowährungsbörse nach Benutzerbasis und Transaktionsvolumen. Infolgedessen unternimmt das Unternehmen stets bewusste Anstrengungen, um den Benutzerschutz, die Risikomanagementprotokolle und die allgemeine Sicherheit zu verbessern.
Die Börse ist bestrebt, den Benutzern eine vollständig konforme Kryptoplattform zur Verfügung zu stellen. Daher hat es ein robustes Compliance-System aufgebaut, das Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (CFT) implementiert, um verdächtige Aktivitäten auf seiner Plattform auszumerzen.
Aus diesem Grund müssen alle Benutzer einen dreistufigen KYC-Prozess durchlaufen, um „verifizierte“ Binance-Kunden zu werden, bevor sie auf die vollständigen Produkte und Dienstleistungen des Unternehmens zugreifen können.
Der erste Schritt des KYC-Prozesses ist unkompliziert und erfordert, dass Benutzer grundlegende Informationen bereitstellen. Der zweite Schritt ist die Kunden-Due-Diligence, die eine Überprüfung des Benutzerhintergrunds für eine Risikobewertung beinhaltet. Der dritte und letzte Schritt umfasst die laufende Überwachung, um sicherzustellen, dass die KYC-Informationen auf dem neuesten Stand sind, sodass das System zukünftige Transaktionen, die verdächtig erscheinen könnten, untersuchen kann.
Binance setzt mehrere ausgeklügelte Techniken und branchenübliche Tools ein, um Geldwäscheprobleme im Kryptobereich zu erkennen und anzugehen. Die Börse hat stark in ihr Compliance-Programm investiert, einschließlich der Zusammenarbeit mit verschiedenen Compliance-Drittanbietern in der Branche und der Einstellung von Top-Talenten mit tiefen Wurzeln in der Compliance.
Das Unternehmen arbeitet derzeit mit einigen der größten KYC/AML-Tools und -Anbietern zusammen, darunter CipherTrace, Elliptic, WorldCheck, Jumio und Onfido.
Warum Binance stärkeres KYC unterstützt
Binance hat aus folgenden Gründen eine robuste KYC-Anforderung implementiert:
Bessere Sicherheit
Durch die Einführung stärkerer KYC-Prozesse kann Binance seinen Benutzern eine verbesserte Sicherheit bieten. Zu diesem Zweck überprüft sie die Identität von Personen, die ihre Plattform nutzen, und ermöglicht es ihr, potenzielle Risiken für den Benutzerschutz zu bewerten und zu identifizieren.
Diese Sicherheitsvorkehrungen schaffen ein sichereres Handelsumfeld, da sie verhindern, dass Kriminelle die Börse für Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten nutzen. Infolgedessen sind Binance-Benutzer vor den Risiken geschützt, die diese schlechten Akteure für die Plattform darstellen.
Verbesserter Ruf
Die Börse ist entschlossen, ein sicheres Handelsumfeld für Benutzer zu schaffen und ihre Interaktionen mit globalen Regulierungsbehörden und Institutionen zu verbessern.
Ausreichende KYC-Prozesse sorgen für eine reibungslosere Zusammenarbeit mit Banken, Zahlungsanbietern und anderen Partnern im breiteren Finanzsektor. Das schafft Raum für mehr Innovation und Zusammenarbeit in der Zukunft.
Globale Compliance zur Steigerung der Akzeptanz
Binance erkennt an, dass der wichtigste Aspekt von KYC- und AML-Prozessen das Vertrauen und die Gewissheit ist, dass Krypto-Börsen auf der globalen Bühne sicher funktionieren können. Mit dem Vertrauen der Regulierungsbehörden fördert es die Mainstream-Krypto-Akzeptanz und die Erforschung realer Anwendungsfälle durch konforme neue Produkte und Dienstleistungen, die dazu beitragen, die Freiheit des Geldes zu erweitern.
Drängen auf globale Anerkennung und Lizenzierung
Binance konzentriert sich darauf, seinen Nutzern die besten Produkte und Dienstleistungen anzubieten. Dazu gehört die Zusammenarbeit mit globalen Regulierungsbehörden und Behörden, um die Akzeptanz zu fördern.
Mit seinen robusten Compliance-Praktiken erfüllt Binance die Anforderungen von Aufsichtsbehörden auf der ganzen Welt und ermöglicht es ihm, wichtige Partnerschaften zu bilden, die den Benutzern dienen und die allgemeine Einführung von Kryptowährungen und Blockchain-Technologie fördern.
Um sein Engagement für Compliance zu demonstrieren, hat Binance die regulatorische Anerkennung von mehreren globalen Aufsichtsbehörden erhalten. Das Unternehmen ist als Digital Asset Service Provider in Frankreich und Italien registriert.
Binance erhält auch die Zustimmung der Aufsichtsbehörden im Nahen Osten. Die Börse hat eine Virtual Asset License von der Virtual Asset Regulatory Authority in Dubai erhalten. In Bahrain wurde ihm eine Lizenz der Kategorie 4 als Krypto-Asset-Dienstleister erteilt. Das Unternehmen hat auch die grundsätzliche Genehmigung für eine Finanzdienstleistungserlaubnis in Abu Dhabi erhalten.
