Im Zuge der Solvenzkrise sind neue Details darüber aufgetaucht, dass Celsius Anlegergelder verwendet, um risikoreiche gehebelte Krypto-Handelsstrategien durchzuführen.
Verlust von Kundengeldern
Ein neuer Bericht des Blockchain-Analyseunternehmens Arkham Intelligence besagt, dass Celsius Unternehmensgeldern von rund 530 Millionen US-Dollar anvertraut hat. Das Versäumnis, das Risiko abzusichern, führte zu einem Verlust von 350 Millionen US-Dollar, als der Vermögensverwalter Kapital zurückgab, das dem Wert der Krypto-Vermögenswerte entsprach.
Der Vermögensverwalter wurde als das Team hinter der Investmentfirma KeyFi identifiziert, das von CEO Jason Stone geleitet wird (der sich kürzlich als Verwalter der mit dem Yield-Farming-Konto 0xb1 verbundenen Wallet geoutet hat).
Die Forschung spekulierte weiter, dass die Krypto-Assets Teil der Verbindlichkeiten von Celsius gegenüber Kunden sein könnten. 0xb1 erhielt von August 2020 bis April 2021 digitale Assets im Wert von 534 Millionen US-Dollar von Celsius. Arkham stellte fest, dass insgesamt 220 Transaktionen durchgeführt wurden, deren Größe zwischen 10 und 28 Millionen US-Dollar lag.
0xb1, investierte diese Mittel dann in verschiedene renditebringende Aktivitäten, wie z. B. das Anbieten von Liquidität auf DEXs, das Verleihen und Leihen auf Compound und AAVE sowie das Yield Farming auf mehreren Plattformen. Es kaufte sogar NFTs im Wert von 6,3 Millionen Dollar.
Ein im Dezember 2020 veröffentlichtes Chainalysis-Audit bestätigte, dass Celsius ein verwaltetes Vermögen von 3,31 Milliarden US-Dollar hatte. Bis zum Audit hatte der Krypto-Kreditgeber bereits 365 Millionen Dollar an 0xB1 überwiesen. Arkham spekulierte, dass, wenn die Prüfung korrekt ist, 0xb1 Ende 2020 über mehr als 10 % aller Vermögenswerte von Celsius verfügte. Fünf Monate nach der Veröffentlichung von Chainalysis schickte Celsius weitere 180 Millionen US-Dollar der Gelder ihrer Kunden an 0xB1.
Celsius Mangel an hinterlegten Vermögenswerten der Kunden
Laut Arkham scheint 0xB1 zwischen September 2020 und September 2021 den Großteil der Gelder, rund 1,14 Milliarden US-Dollar an Krypto-Vermögenswerten, an Celsius zurückgegeben zu haben. Es fügte weiter hinzu,
„Dieser Gewinn in Höhe von 113 % in USD mag wie eine außergewöhnliche Rendite auf die Investition von Celsius in Höhe von 534 Millionen US-Dollar erscheinen. Die Leistung ist jedoch nicht annähernd so beeindruckend, wenn man die Leistung von 0xB1 in den von Celsius erhaltenen Krypto-Assets und nicht in US-Dollar angibt.“
Der Markt erlebte im Laufe des Zeitraums einen Bullenlauf, bei dem Bitcoin einen Höchststand von über 60.000 $ erreichte Ethereum stieg auf fast 5.000 $. Der Bericht wies darauf hin, dass Celsius, wenn es diese Vermögenswerte gehalten hätte, anstatt sie an 0xB1 zu senden, 350 Millionen US-Dollar mehr einstreichen könnte, als letzteres anscheinend zurückgegeben hat.
Der Bericht behauptete auch, dass das Geschäftsmodell von Celsius darauf beruhe, „die Spanne zwischen seinen Renditen und den Zinsen, die es seinen Benutzern zahlt, einzusacken“, daher informierten die Konto-Dashboards der Benutzer der Plattform sie möglicherweise darüber, dass „sie Krypto-Belohnungen anhäuften, die dies nicht taten existieren.”
Aufgrund seiner Beziehung zu 0xB1 war Celsius versehentlich aus den von den Kunden eingezahlten Geldern heraus, ganz zu schweigen von den ihnen garantierten Zinsen.
Akhams Befund kommt nur einen Tag später CryptoPotato berichtete, dass Stone von 0xB1 Celsius verklagte und behauptete, dass es Kundengelder verwendet habe, um den Preis seines nativen Tokens CEL zu manipulieren. Er beschuldigte den Kreditgeber sogar, ein Ponzi-System zu betreiben.
