Regierung und Behörden verstärken ihre Bemühungen, Verbindungen zwischen der Kryptoindustrie und der Finanzierung von Terrorismus aufzudecken. Dies wirft Fragen hinsichtlich der Legitimität und allgemeinen Akzeptanz von Kryptowährungen auf. Prominente Fälle wie der Strafprozess gegen den Gründer der gescheiterten Kryptoplattform FTX, Sam Bankman-Fried, haben bereits Aufsehen erregt und gezeigt, wie die Branche Privatanleger schützt.
Letzte Woche haben 105 Senatoren aus beiden politischen Parteien der USA einen Brief unterzeichnet, in dem sie die Biden-Regierung auffordern, Maßnahmen gegen die Verwendung von Kryptowährungen durch militante Organisationen zu ergreifen, insbesondere im Zusammenhang mit dem Angriff der Hamas auf Israel. Wenige Tage später erklärte das US-Finanzministerium, dass es Maßnahmen ergreifen werde, um Geldwäsche und nationale Sicherheitsrisiken zu bekämpfen, indem es mehr Transparenz bei den undurchsichtigen Geschäften durch Krypto-Mischdienste fordert.
John Reed Stark, ein ehemaliger Leiter des Büros für Internet-Durchsetzung der Securities and Exchange Commission, kommentierte dies und sagte: "Krypto steht unter massivem Angriff der Regierung". Er ist der Meinung, dass die Branche das Risiko hat, dass Gesetzgeber behaupten könnten, sie unterstütze nicht nur den Terrorismus, sondern man könne der Branche generell nicht vertrauen.
Regulierungsbehörden und Politiker warnen bereits seit Jahren davor, dass verbotene Gruppen Kryptomünzen und Börsen nutzen könnten, um Geld für ihre Aktivitäten zu beschaffen und zu transferieren. Die Financial Action Task Force, eine globale Aufsichtsbehörde für Finanzkriminalität, hat 2020 Warnsignale identifiziert, die auf die Verwendung von Kryptowährungen zur Terrorismusfinanzierung hindeuten.
Dennoch sind die Bemühungen der Regierung oft bruchstückhaft. Die Commodity Futures Trading Commission behauptete im März, dass Führungskräfte von Binance, der weltweit größten Kryptowährungsbörse, Informationen über Hamas-Transaktionen erhalten hätten. Binance widersprach dieser Klage.
Der Angriff der Hamas auf Israel hat den Druck erhöht, diese Kanäle der Terrorfinanzierung zu unterbinden. Israel hat seitdem mehr als 100 Konten auf Binance geschlossen und Informationen zu weiteren 200 Konten angefordert, von denen die meisten auf Binance zu finden sind. Seit dem Angriff haben die israelischen Behörden über 150 mit der Hamas und anderen Gruppen in Verbindung stehende Krypto-Spendeninitiativen identifiziert.
Binance bestätigte, dass es seit dem Sommer einige Konten gesperrt hat, betonte jedoch, dass es internationale Sanktionsregeln befolgt. Das US-Finanzministerium gab an, dass die Hamas oft auf Spenden in kleinen Dollar-Beträgen angewiesen sei, auch durch den Einsatz von Kryptowährungen.
Die genaue Summe an Geld, das durch Kryptowährungsgeschenke gesammelt wird, ist unklar. Schätzungen basieren auf der Verfolgung von Geldbewegungen auf verdächtigen Konten über öffentliche Hauptbücher von Kryptowährungen. Nach dem Ausbruch der Zusammenstöße zwischen der Hamas und Israel im Mai 2021 erhielten mutmaßliche Hamas-Konten innerhalb weniger Tage mehrere zehntausend US-Dollar in Bitcoin. Bis Juli gab Israel an, dass mit der Hamas in Verbindung stehende Konten über 7 Millionen US-Dollar an Kryptowährungen erhalten hätten.
Analysten sind der Meinung, dass Kryptowährungen politischem Druck ausgesetzt sind, auch wenn sie nur einen kleinen Teil des illegalen Transaktionsvolumens darstellen. Dies könnte es für große Kryptounternehmen, die bereits mit Schwierigkeiten kämpfen, noch schwerer machen, sich Gehör zu verschaffen und ihre Positionen zu verteidigen.
Coinbase, eine US-Börse, hat dieses Jahr bereits 2 Millionen US-Dollar für Lobbyarbeit zur Schaffung spezieller Kryptoregeln ausgegeben. Ein Lobbyist, der Mitglieder des Kryptosektors in Washington repräsentiert, sagte: "Es wird schwieriger, in den USA Gesetze zu verabschieden, und der Kongress wird nun kälter reagieren". Coinbase selbst betonte, dass es alle globalen Sanktionen befolgt und beklagte, dass manche Gesetzgeber Weltereignisse nutzen, um eine "Anti-Krypto-Agenda" zu verfolgen.
Die Kryptoindustrie muss nun Wege finden, den politischen Druck zu bewältigen und ihre Legitimität zu beweisen. Gleichzeitig fordern Behörden und Politiker mehr Transparenz und eine bessere Überwachung der Kryptotransaktionen, um sicherzustellen, dass illegale Aktivitäten eingedämmt werden. Die Debatte über die Rolle von Kryptowährungen in der Finanzierung des Terrorismus wird voraussichtlich weiterhin eine zentrale Rolle in der Branche spielen.
